35.Виды денежных систем

Денежная система - это форма организации денежного обращения в стране, сложившаяся исторически и закрепленная национальным законодательством.

Денежные системы прошли длительных путь развития, видоизменяясь вместе с эволюционными процессами, происходившими в экономике стран и регионов.

Классификацию денежных систем отдельных государств принято производить по разным ключевым признакам: по виду денег как формы платежного средства, по роли государства в регулировании денежного оборота и т.д.

В зависимости от вида денег различают денежные системы двух типов:

Ø системы металлического обращения;

Ø системы бумажно-кредитного обращения.

Денежные системы металлического обращения базируются на металлических деньгах (золотых, серебряных), которые выполняют все функции, присущие деньгам как всеобщему эквиваленту (мера стоимости, средства обращения и платежа, средства накопления), а обращающиеся одновременно с металлическими деньгами банкноты могут быть в любой момент времени обменены на металлические деньги.

Денежные системы бумажно-кредитного обращения базируются на господстве бумажных или кредитных денег.

Рассмотрим сначала денежные системы, основывающиеся на металлических деньгах

Биметаллизм и монометаллизм. Биметаллизм – денежная система, при которой государство законодательно закрепляет роль всеобщего эквивалента за двумя металлами, обычно золотом и серебром. Монеты из золота и серебра функционируют на равных основаниях, предусматривается их свободная чеканка. На рынке устанавливались две цены (в золоте и в серебре) на один и тот же товар. Биметаллизм существовал с XIV – XVII вв., а в некоторых странах Западной Европы и в XIX в. Наличие двух металлов в роли всеобщего эквивалента, однако, вступало в противоречие с экономической сущностью денег как единого товара, призванного осуществлять измерение стоимости всех других товаров. Развитие экономических отношений требовало стабильности денежной системы, не подверженной колебаниям стоимости одного из денежных металлов.

Монометаллизм – денежная система, при которой один денежный металл является всеобщим эквивалентом и основой денежного обращения.

Истории известны серебряный и золотой монометаллизм. Золотой монометаллизм, или золотой стандарт, существовал в виде золотомонетного, золотослиткового, и золотодевизного стандартов.

36. Сущность основных концепций происхождения денег

Деньги возникли в глубокой древности, их эволюция насчитывает множество веков. Существует множество научных концепций к вопросу о происхождении денег. Основными из них принято выделять две: рационалистическую и эволюционную.

Основоположником рационалистической концепции является Аристотель. Согласно данной концепции, происхождение денег - это результат соглашения между людьми, убедившимися в том, что для передвижения стоимостей в обмене товаров необходимы специальные инструменты. В рамках рационалистической концепции выделяют три теории: теорию соглашения, теорию изобретения, государственную теорию. Основоположником теории изобретения является немецкий ученый Август Бек, который считал, что деньги были изобретены гениальным ученым в результате мыслительного процесса. Государственная теория предполагает, что деньги были введены каким-то древним правителем и законодательно оформлены. Теория соглашения, являясь основной в рамках рационалистической концепции, говорит о появлении денег как результате соглашения между людьми[1].

В XIX веке появилась эволюционная концепция происхождения денег, основоположником которой является К. Маркс. Согласно эволюционной концепции, происхождение денег - это результат развития общественного разделения труда, обмена и товарного производства.

Заслугой Маркса в исследовании природы стоимости денег является то, что он впервые доказал их товарное происхождение: по своей природе товары и деньги имеют сходства на основе общего происхождения. Развившись из товара, деньги являются товаром, но товаром особенным, обладающим дополнительной потребительной стоимостью. Таким образом, потребительная стоимость в деньгах удваивается. Но, отметим, что наличие двойной потребительной стоимости было свойственно для полноценных денег: они обладали потребительной стоимостью денежного товара как товара и потребительной стоимостью носителя денежных отношений как денег[2].

Важным открытием в исследовании природы денег стало доказательство их природного происхождения. Очевидно, что в дотоварном («натуральном») хозяйстве продукт производства потреблялся самим производителем. В товарном же хозяйстве (основанном на общественном разделении труда) «Производитель» и «Потребитель» — это уже разные лица, поэтому продукт производится с целью продажи и переходит к потребителю опосредованно — через обмен.

Развитие обмена происходило путем смены следующих форм стоимости[3]:

1. Простая, или случайна форма стоимости, соответствующая ранней ступени развития обмена. Обмен носил случайный характер: один товар выражал свою стоимость в другом, противостоящем ему товаре.

2. Полная, или развернутая форма стоимости связана с развитием обмена, вызванного первым крупным разделением труда, в связи, с чем в процесс обмена включается множество предметов общественного труда. Это приводит к тому, что в связи с множеством товаров-эквивалентов стоимость каждого товара не получает законченного выражения.

3. Всеобщая форма стоимости связана с тем фактом, что дальнейшее развитие обмена привело к выделению из множества товаров отдельных товаров, играющих на местных рынках роль главных предметов обмена.

4. Денежная форма стоимости связана с выделением в результате дальнейшего обмена одного товара на роль всеобщего эквивалента.

Такая роль с развитием обмена закрепилась за благородными металлами (золотом и серебром). Это связано с тем, что данные металлы в наибольшей степени соответствовали тем требованиям, которые рынок предъявляет к товару — деньгам. Эти требования следующие:

- однородность;

- трудность получения в необходимом количестве; делимость без потери стоимости;

- портативность;

- сохраняемость в течение сколь угодно большого промежутка времени.

Таким образом, сущность денег заключается в том, что это историческая категория, разрешающая противоречие товарного производства между потребительной стоимостью и стоимостью в связи с тем, что они являются специфическим товаром, с натуральной формой которого срастается общественная функция всеобщего эквивалента.

В своей эволюции деньги прошли этапы:

1) металлических;

2) бумажных;

3) кредитных;

4) электронных денег.

37. Характерные особенности и принципы золотого монометаллизма

Мономенталлизм - денежная система, при которой один денежный металл является всеобщим эквивалентом и одновременно в обращении присутствуют другие знаки стоимости (банкноты, казначейские билеты, разменная монета), разменные на золото. Существовало три разновидности золотого монометаллизма: золотомонетный стандарт, золотослитковый стандарт и золотодевизный стандарт.

При золотомонетном стандарте золото выполняет все функции денег, в обращении находятся как золотая монета, так и знаки золота, производится свободная чеканка золотых монет с фиксированным содержанием золота, золотые монеты свободно меняются на знаки золота по нарицательной стоимости.

Золотослитковый стандарт характерен тем, что банкноты обмениваются на золотые слитки, но только при предъявлении определенной их суммы.

Наконец, особенностью золото-девизного стандарта было то, что банкноты обмениваются на девизы, т. е. на иностранную валюту, разменную на золото. Важная роль золото-девизного стандарта заключалась в том, что он закрепил валютную зависимость одних стран от других, что явилось основой для создания в последующем системы международных валютных договоров и систем валютного регулирования, обеспечивающих относительную устойчивость свободно конвертируемых валют.

С 30-х гг. в мире начинают функционировать денежные системы, построенные на обороте неразменных кредитных денег. Это прежде всего связано с действием общего экономического закона экономии общественного труда. Эволюция денежных систем приводит к созданию все более экономичных денежных систем, где издержки денежного оборота постоянно снижаются, следовательно, снижаются и затраты общественного труда.

Для всех денежных систем, основанных на обороте кредитных денежных знаков, характерно:

вытеснение золота как из внутреннего, так и внешнего оборотов и оседание его в золотых резервах (в основном в банках); золото при этом по-прежнему выполняет функцию сокровища;

выпуск наличных и безналичных денежных знаков на основе кре-дитных операций банков;

развитие безналичного денежного оборота и сокращение налично- денежного оборота (в среднем в мировой экономике соотношение между наличным и безналичным оборотами составляет 1:3);

создание и развитие механизмов денежно-кредитного регулирования денежного оборота со стороны государства.

Основные принципы золотого стандарта состояли в том, что наряду с золотыми монетами в обращении находились также денежные знаки (бумажные знаки стоимости), центральные банки по желанию владельцев бумажных денег меняли их с учетом номинальной стоимости на золотые монеты (с соответствующим содержанием золота) или на золотые слитки, ввоз и вывоз золота мог осуществляться свободно в любых формах и объеме, как и свободное обращение национальных денежных знаков за пределами страны.

Свободный обмен бумажных денег на золото и наоборот, их свободное обращение в международном масштабе обусловливали относительную стабильность обменных курсов отдельных национальных валют в рамках так называемых'золотых "точек" золотого паритета. Это приводило к тому, что при обменном курсе выше золотой "точки" (золотой паритет плюс затраты на транспортировку, страхование и другие побочные затраты золотого платежа) импортер (должник) производил оплату не в национальной валюте, а золотом, и, наоборот, при обменном курсе ниже золотой "точки" экспортер (кредитор) производил оплату золотом.

Фиксированное содержание золота в национальных валютах и выполнение требований, предусматривающих почти полный отказ от автономной национальной конъюнктурной денежной политики, обеспечивали совместно с золотыми "точками" определенное саморегулирование валютной системы. Однако при такой системе предложение денег во внутренней экономике было непосредственно связано со сбалансированностью внешнеэкономических расчетов. В этом случае увеличение количества находящихся в обращении бумажных денег приводит к следующему:

• повышается уровень внутренних цен по сравнению с ценами внешнеторговых партнеров, что приводит к уменьшению экспорта и стимулирует импорт;

• возникающий при этом дефицит платежного баланса обусловливает необходимость экспорта золотых слитков, вследствие чего уменьшается количество золота для покрытия (обеспечения) находящейся в обороте бумажноденежной массы.

38. Эмиссионный доход. Правило закрытой и открытой чеканки.

Эмиссионный доход - доход акционерного общества, образующийся за счет разности цены всех акций, если рыночный курс акций выше эмиссионного. Эмиссионный доход направляется в резервный фонд или увеличивает общую сумму балансовой прибыли.

Закрытая чеканка — чеканка, при которой право выпуска монеты принадлежит исключительно государству.

Открытая чеканка— чеканка полноценных монет из благородного металла в соответствии с установленным государством его содержанием в монете, может осуществляться любым экономическим агентом.

39. Принципы формирования капитала предприятий, различных форм собственности.