21. Прогнозирование кассовых оборотов как метод регулирования денежного обращения

Для выяснения объема и источников поступления наличных денег в кассы учреждений банков, выявления их выдач, а также определения эмиссионного результата в областях, краях, республиках и в целом по Республике Казахстан составляется прогноз кассовых оборотов на квартал.Кредитные организации для определения потребности в наличных деньгах, необходимых для обеспечения расходных операций своих клиентов, составляют прогнозные расчеты ожидаемых поступлений наличных денег в кассы и их выдач на основании динамических рядов и «Отчета о кассовых оборотах учреждений Банка Казахстана и кредитных организаций или на базе кассовых заявок, получаемых от обслуживаемых предприятий. Эти расчеты составляются кредитными организациями ежеквартально с распределением по месяцам и направляются в расчетно-кассовый центр, где открыт корреспондентский счет данной организации, за четырнадцать дней до начала прогнозируемого квартала.Расчетно-кассовые центры ежеквартально с распределением по месяцам составляют прогнозы кассовых оборотов но приходу, расходу и эмиссионному результату в целом по обслуживаемым кредитным организациям на основе анализа оборотов наличных денег, проходящих через их кассы, в получаемых от кредитных организаций прогнозных расчетов. За семь дней до начала квартала данные прогнозы сообщаются территориальному учреждению Банка Республики.Прогнозные расчеты ожидаемой эмиссии денег используются расчетно-кассовыми центрами при составлении заявок на подкрепление оборотной кассы. Территориальные учреждения Банка Республики составляют прогнозы кассовых оборотов по области, краю, республике по источникам поступления наличных денег в кассы учреждений банков и направлениям их выдач на предстоящий квартал с разбивкой по месяцам на основе оценки перспектив социально-экономического развития региона, отчетных данных о кассовых оборотах за предыдущие периоды, а также полученных от расчетно-кассовых центров или кредитных организаций сообщений о прогнозируемых оборотах наличных денег о эмиссионном результате.Территориальные учреждения Банка Республики за три дня до начала прогнозируемого квартала сообщают расчетные данные кассовых оборотов в целом по региону (по приходу наличных денег в кассы учреждений банков и их выдаче эмиссионному результату) в Народный банк Республики.

Прогнозные расчеты эмиссии денег территориальные учреждения банка Республики учитывают при разработке мер по организации налично-денежного оборота в регионе, а также при составлении планов завозов наличных денег в резервные фонды расчетно-кассовых центров.Кроме того, территориальные учреждения Банка Республики и кредитные организации составляют и направляют Народный банк Республики Казахстан статистические отчеты о кассовых оборотах за месяц и по пятидневкам.

Ежеквартально территориальные учреждения банка анализирую! состояние наличного оборота в регионе. Результаты анализа используются для составления прогнозов кассовых оборотов, а также для разработки к реализации совместно с учреждениями коммерческих банков мер по улучшению организации оборота наличных денег и сокращению эмиссии.

Прогноз кассовых оборотов коммерческого банка состоит из трех частей:

• приходной, где отражаются все ожидаемые поступления наличных денег в кассы банка;

• расходной, где фиксируются все расходы, произведенные банком по обслуживанию клиентуры;

• эмиссионного результата, который показывает превышение выдачи денег над поступлениями.

Прогнозы кассовых оборотов, выполняемые исходя из объема кассовых операций и размера предстоящих платежей, позволяют решать следующие задачи: -    своевременно и полно зачислять наличные деньги в кассы банков на соответствующие счета; -    изыскивать дополнительные возможности для увеличения денежных ресурсов и их экономного расходования;

-    осуществлять своевременную выдачу предприятиям, учреждениям и организациям наличных денег на оплату труда и другие неотложные расходы; -    проводить в установленном порядке контроль за соблюдением платежной дисциплины и целевым расходованием средств.

В прогнозе расчета кассовых оборотов банков определяются источника и размеры поступления денежной наличности к кассам банков, целевое направление и сумма выдач денег из этих касс в обращение, а также объем выпуска денежной наличности или изъятие ее из обращения. Прогнозный расчет составляется в форме баланса оборотов денежной наличности всеми учреждениями НБ по единой схеме.

Основой для составления прогноза кассовых оборотов есть прогнозные и отчетные показатели экономического и социального развития страны, в том числе баланса денежных доходов и расходов населения, и государственного бюджета. К таким показателям относят объемы розничного товарообороту и платных услуг, фонд оплаты труда, расходы на выплату пенсий и помощи и др. Они служат базой, начальной экономической информацией для прогнозирования кассовых оборотов банков.