Корпоративні кредити від єбрр
Європейський банк реконструкції та розвитку (ЄБРР) є певною мірою банком-гібридом, поєднуючи функції банку розвитку, який надає середньо- і довгострокові кредити та банківські, і інвестора, оскільки частку своїх операцій проводить у формі інвестицій у акціонерний капітал.
ЄБРР — єдина міжнародна фінансова інституція, яка фінансує на комерційних принципах як проекти розвитку, так і приватний сектор, не надаючи при цьому ніяких "м'яких" кредитів або цінових субсидій, оскільки банк бере на себе різноманітні ризики (політичні, комерційні та ін.)
Європейський банк реконструкції та розвитку здійснює в Україні кредитування за різними напрямками (з 1992 р.) . Серед найбільш активних можна виділити такі:
енергетика;
енергозбереження;
транспорт;
зв'язок;
муніципальна інфраструктуру.
Станом на 1 жовтня 2013 року портфель ЄБРР в Україні нараховує 337 проектів із загальним обсягом фінансування більше 8,63 млрд. євро. Серед нещодавно реалізованих в секторі промисловості та послуг України можна виділити проект компанії "Кроношпан", який реалізовувався в секторі лісової промисловості, з фінансуванням на суму 89 млн. євро. Крім цього, був виділений кредит компанії "Церсаніт", яка працює в секторі будівельних матеріалів спільно з польською стороною, в сумі 20 млн. євро.
За підтримки ЄБРР на сьогодні активно йде робота по двом програмам у сфері енергетики:
USELF (програма фінансування альтернативної енергетики в Україні)
UKEEP (Українська програма підвищення енергоефективності).
Вищеперераховані проекти можуть реалізовуватися на підприємствах сільського господарства, харчової промисловості, машинобудування в формі будівництва "під ключ", товарних кредитів, фінансового лізингу.
Для отримання кредиту по таких програмах необхідно, щоб заходи з енергозбереження здійснювалися безпосередньо на підприємстві, яке подає заявку на кредитування, розмір кредитів варіюється від 1 до 15 млн. євро. Вартість кредитування – за ринковими ставками, а термін погашення – до 12 років. Для отримання фінансування частка вкладень компанії повинна становити 30% необхідних коштів для реалізації проекту, а процедура залучення фінансових ресурсів може зайняти 6-8 місяців. Обов'язковою умовою залучення ресурсів від ЄБРР є пред'явлення грамотно складеного бізнес-плану та техніко-економічного обгрунтування (ТЕО) по проекту.
Варто відзначити також активне кредитування з боку ЄБРР підприємств аграрного сектора України. В загальному обсязі кредитного портфеля ЄБРР в Україні частка агробізнесу становить 11,8% або 520 млн.євро. ЄБРР приділяє велику увагу розвитку різних інструментів, які дозволяють надавати в заставу продукцію сільського господарства. З боку ЄБРР був розроблений такий інструмент, як складські розписки, які зараз використовуються українськими банками для застави зерна на складах. Це дає можливість аграрним підприємствам України отримувати необхідне фінансування.
За даними урядового порталу, ЄБРР за 2012-2013 рр. надав Україні близько 100 млн. євро за Програмою фінансування альтернативної енергетики (USELF). Також за період з 2007-го по 2013 рік у рамках Програми підвищення енергоефективності (UKEEP ) надав країні 220 млн. дол. США. Загальний же обсяг інвесткредитів ЄБРР у галузі розвитку української альтернативної енергетики становить 300 млн. євро.
Ці кошти дозволили створити 15 тис. робочих місць у галузі, а також близько 75 тис. робочих місць у суміжних галузях.
Залучені кошти спрямовані на розвиток таких видів поновлюваної енергетики, як будівництво БіоТЕЦ і БіоТЕС. Також, на інвесткредити ЄБРР триває будівництво першої в Україні БіоТЕС., вартість проекту становить 25,9 млн. євро, з них кошти ЄБРР —15,5 млн. євро, решта — кошти девелопера. На будівництво об'єкту вже залучено 1 тис. осіб.
Таким чином, зазначають аналітики, ЄБРР є найбільшим фінансовим інвестором України, який сприяє поліпшенню інвестиційного клімату в Україні, активно підтримуючи розвиток малого й середнього бізнесу та державний сектор економіки.
Також, в українську економіку включені і інші міжнародні організації, окрім вищеперерахованих, але вони є меншими за обсягами фінансування, тому вплив в цілому на економіку їх менший, в основному вони спрямовані на кредитування приватного сектора.
Міжнародна фінансова корпорація (IFC) також здійснює кредитування підприємств України. Так, важливим аспектом є кредитування підприємств-експортерів через Глобальну програму торгового фінансування (Global Trade Finance Program). Всього програма IFC надала українським банкам як гарантій торгового фінансування близько $160 млн. При цьому банками-учасниками даної програми є такі установи як Укрексімбанк, ОТР Банк і Райффайзен Банк Аваль. Українські підприємства – представники МСБ можуть отримати фінансування у формі кредитів на термін від 1 до 3 років під 8-12% річних. При торговельному фінансуванні банк звертає увагу на структуру угоди, заставою по якій найчастіше виступає закуповуваний товар. Визначальним фактором для оцінки ризику стає зовнішньоекономічний досвід позичальника та надійність його контрагентів. Розмір ліміту встановлюється кредитним комітетом банку і може варіюватися в рамках близько 30% від обсягу річної виручки клієнта.
Крім того, IFC у 2012 році надало Credit Europe Bank кредит у розмірі $15 млн. з метою розширення доступу до фінансування для українських компаній, які впроваджують проекти з поліпшення енергоефективності. Даний кредитний продукт (для підтримки банківського кредитування в енергозбереженні) також буде спрямований на покращення доступу до фінансування для малих і середніх підприємств України.