§ 5. Основні завдання та права територіальних управлінь нбу

Згідно зі ст. 23 Закону України «Про Національний банк України» до системи НБУ входять філії (територіальні управління) Національ­ного банку України, які діють у межах повноважень, визначених цим законом, і вирішують питання, що належать до їхньої компетенції, на засадах єдності та централізації у здійсненні грошово-кредитної та валютної політики, банківського нагляду, бухгалтерського обліку і розрахункових операцій, у складанні фінансової та статистичної звіт­ності тощо.

До філій Національного банку України належать 25 територіаль­них управлінь НБУ, які розташовані в обласних центрах і в Автоном­ній Республіці Крим. Територіальні управління є структурними підрозділами Національного банку України без статусу юридичної

особи.

Діяльність територіальних управлінь Національного банку регу­люється Конституцією України, законодавством України, норма­тивно-правовими актами Національного банку та Положенням про філії (територіальні управління) Національного банку Ук­раїни, затвердженим постановою Правління НБУ від 22.12.2000 р.

№ 495.

Створення, реорганізація та ліквідація територіальних управлінь здійснюються за рішенням Правління Національного банку. Терито­ріальне управління очолює начальник, який призначається на посаду і звільняється з неї наказом Голови Національного банку. Не допускає­ться втручання органів державної влади або їхніх службових осіб у виконання функцій і повноважень територіальних управлінь.

Баланс територіальних управлінь є складовою консолідованого ба­лансу Національного банку. Доходи і витрати територіальних управ­лінь є складовими кошторису доходів і витрат Національного банку. Територіальні управління самостійно витрачають кошти за напряма­ми та в межах, що передбачені кошторисом, забезпечуючи їх ефектив­не цільове використання. Національний банк забезпечує територіаль­ні управління рухомим і нерухомим майном. Вартість майна відобра­жається в балансі територіальних управлінь.

Територіальні управління забезпечують виконання вимог чинного

47

законодавства, що спрямовані на боротьбу зі злочинністю в банківсь­кій сфері, а також взаємодію з правоохоронними та контролюючими органами.

Основними завданнями територіальних управлінь є:

• Проведення грошово-кредитної політики, що спрямована на підтримування внутрішньої та зовнішньої стабільності грошової оди­ ниці України, зміцнення банківської системи та ефективне управлін­ ня грошово-кредитним ринком.

• Забезпечення надійної схоронності цінностей і дотримання на­ лежних умов їх зберігання.

• Здійснення контролю за розвитком валютного ринку та робо­ тою банків на ринку цінних паперів.

• Аналіз грошово-кредитних відносин на відповідній території та їх прогнозування.

• Здійснення валютного контролю за дотриманням уповноваже­ ними банками вимог чинного валютного законодавства.

• Організація розрахунків у порядку, встановленому Національ­ ним банком.

• Забезпечення контролю за дотриманням банками чинного за­ конодавства України, економічних нормативів і нормативно-правових актів Національного банку.

• Проведення емісійно-касової роботи, спрямованої на неперерв­ не і своєчасне забезпечення банків готівкою та здійснення касового обслуговування органів Державного казначейства України.

• Забезпечення належного рівня надійності внутрішнього банків­ ського контролю, що відповідає характеру та масштабам бухгалтер­ ських операцій.

• Підготування й подання Національному банку фінансової та статистичної звітності за результатами своєї діяльності.

• Здійснення контролю за поданням банками фінансової та ста­ тистичної звітності Національному банку та аналіз економічних показ­ ників за результатами їхньої діяльності.

• Розгляд запитів банків, суб'єктів підприємницької діяльності, фізичних осіб і правоохоронних органів з питань грошово-кредитної та валютної політики, грошового обігу, банківського нагляду, валют­ ного контролю та ліцензування, бухгалтерського обліку, відкриття рахунків і організації розрахунків та звітності, з інших питань банків­ ської діяльності та надання на них відповідей. Здійснення всіх видів перевірок банків і банківських установ (крім перевірок і ревізій фінансово-господарської діяльності).

• Упровадження засобів автоматизації та сучасних комп'ютер­ них технологій за всіма напрямами банківської діяльності.

48

> Забезпечення, в межах функціональних обов'язків, виконання вимог законодавства, спрямованого на боротьбу зі злочинністю, ко­рупцією, легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом.

• Основні функції та права територіальних управлінь у сфері грошово-кредитного регулювання:

• Проводять відповідну роз'яснювальну роботу з питань грошо­ во-кредитної та валютної політики Національного банку.

• Контролюють дотримання банками вимог Національного банку щодо формування обов'язкових резервів, а саме:

о звіряють надану банком інформацію з даними балансу банку і визначають правильність дотримання ним установленого нормативу обов'язкового резервування;

о здійснюють згідно з визначеною ними періодичністю загальну або вибіркову перевірку достовірності поданих банком даних для розрахунку суми обов'язкових резервів;

о подають клопотання Генеральному департаменту банківсь­кого нагляду Національного банку щодо обмеження, зупинення чи припинення здійснення операцій банку із залучення коштів фізич­них та/або юридичних осіб у разі недотримання ним нормативу обов'язкового резервування більше, ніж три рази протягом пів­річчя;

о звертаються до Генерального департаменту банківського на­гляду Національного банку з обґрунтуванням потреби переведення банку в режим щоденного контролю за дотриманням нормативу обов'язкового резервування в разі трикратного порушення банком цього нормативу;

о здійснюють щоденний контроль за дотриманням банком нор­мативу обов'язкового резервування в разі переведення банку в режим щоденного контролю;

о виконують на підставі довідки банку контроль за перерахуван­ням банками коштів обов'язкових резервів на окремий рахунок, від­критий у територіальному управлінні Національного банку;

о звертаються з відповідною пропозицією до Генерального де­партаменту банківського нагляду про застосування заходів впливу до банку, який не формує на окремому рахунку в Національному банку обов'язкові резерви у визначеній нормативом сумі.

• Розглядають звернення банків щодо підтримання їхньої ліквід­ ності та подають свої пропозиції Національному банку.

• Оформляють кредитні угоди з банками за відповідними механіз­ мами рефінансування, вивчають реальність наданого забезпечення кредитів та укладають відповідні договори.

49

• Укладають від імені Національного банку з банками загальні угоди про депозитні вклади на відповідний період та здійснюють контроль за операціями банків з депозитними сертифікатами Націо­ нального банку.

• Здійснюють контроль за своєчасним виконанням кредитних угод.

• Перевіряють кредитний портфель банківських установ із метою оцінки якості активів банку.

• Аналізують портфель цінних паперів банків, що розташовані на відповідній території.

• Здійснюють контроль за достовірністю ведення банками депо­ зитарного обліку облігацій внутрішньої державної позики, що є влас­ ністю клієнтів банків.

• Основні функції та права територіальних управлінь у сфері організації готівково-грошового обігу.

• Здійснюють аналіз і прогнозування готівкового обігу на відпо­ відній території. На підставі прогнозів касових оборотів визначають потрібний обсяг готівки для нормального та неперервного функціо­ нування економіки.

• Складають статистичну звітність (щоденну, місячну); щомісяця здійснюють аналіз достовірності відображення у статистичній звітно­ сті розміру емісії та залишків готівки в касах порівняно з цими показ­ никами в балансі.

• Організовують роботу грошових сховищ і забезпечують нале­ жні умови для зберігання цінностей. Контролюють умови й порядок організації охорони установ банків, їхніх філій, відокремлених безба- лансових відділень, пунктів обміну іноземної валюти тощо, в яких здійснюються операції з цінностями.

• Установлюють і змінюють категорії охорони для банківських установ. Здійснюють перевірки організації охорони банківських уста­ нов разом з Державною службою охорони МВС України.

• Перевіряють відповідність приміщень касового вузла територі­ ального управління вимогам з технічного укріплення та організації схоронності цінностей і вживають заходів щодо усунення виявлених недоліків.

• Здійснюють випуск готівки в обіг та вилучення її з обігу і що­ денно інформують Національний банк про емісійні операції за вста­ новленою формою.

• Здійснюють аналіз забезпечення відповідної території го­ тівкою, її вивезення за межі регіону і ввезення з банків інших ре­ гіонів, визначають купюрну структуру готівки в обігу, забезпечу­ ють достатні запаси банкнот і монет усіх номіналів у власних сховищах.

50

• Організовують касову роботу з обслуговування банків і клієн­ тів щодо приймання та видання готівки, обміну готівки тощо. Здійс­ нюють контроль за виконанням установами банків, які проводять операції з готівкою, правил і порядку емісійно-касової роботи й до­ тримання ними вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань готівкового обігу. Укладають з банками угоди про ка­ сове обслуговування.

• Організовують перерахування прийнятої від банків готівки, що має необхідні ознаки платіжності (з перевіркою її справжності та придатності), з подальшим її формуванням і сортуванням відповідно до єдиного порядку формування готівки як вручну, так і на автомати­ зованих системах оброблення банкнот, здійснюють вилучення з обігу зношених банкнот.

• Перевіряють виконання банками особливих вимог, відповідно до яких їм видають ліцензії (дозволи) на касове обслуговування клієн­ тів і перевезення грошово-валютних цінностей та інкасацію коштів, контролюють збереження цінностей клієнтів банку, операції з бан­ ківськими металами на валютному ринку України і міжнародних ринках.

• Здійснюють контроль за якістю готівки на визначеній території та організовують роботу банків щодо приймання, перерахування, сортування і вилучення з обігу зношених і пошкоджених банкнот і монет, обміну зношених банкнот на придатні, обміну банкнот на роз­ мінну монету і навпаки тощо.

• Організовують і здійснюють інкасацію та перевезення банкнот і монет та інших цінностей.

• Забезпечують координацію та контроль за діяльністю підрозді­ лів інкасації та перевезення цінностей банків і Державної служби охорони МВС України.

• Здійснюють підкріплення операційних кас банків та їхніх ди­ рекцій і вивезення надлишків готівки цих банків до оборотних кас Національного банку.

• Організовують і здійснюють експертизу грошових знаків, за­ безпечують складання звітів про виявлені фальшиві банкноти, під­ тримують зв'язки з правоохоронними органами з цих питань.

• Контролюють дотримання банками на визначеній території ді­ ючого порядку ведення операцій з готівкою. Аналізують і узагаль­ нюють дані про результати перевірок банків, дотримання суб'єктами господарювання касової дисципліни, складають відповідні звіти.

• Організовують роботу з реалізації ювілейних і пам'ятних мо­ нет, подають щомісяця звіт про стан реалізації нумізматичної продук­ ції у кількісному та вартісному виразах.

51

• Разом з іншими зацікавленими органами беруть участь в опра­ цюванні пропозицій щодо скорочення готівкового обігу, розвитку безготівкових розрахунків у сфері обслуговування населення.

• Здійснюють касове обслуговування бюджетних установ.

• Здійснюють щоденний контроль за обліком готівки у схови­ щах, банкнот і монет, які відправлені зі сховищ (у дорозі), емітованих банкнот і монет.

• Організовують впровадження сучасних технологічних проце­ сів оброблення готівки на автоматизованих системах сортування банкнот.

• Організовують технологічне супроводження, проведення тех­ нічного обслуговування і ремонту автоматизованих систем оброблен­ ня готівки.

• Готують інформацію для місцевих державних адміністрацій про стан готівкового обігу в області, а також вносять пропозиції щодо нього.

• За дорученням Державної скарбниці здійснюють закупівлю в населення виробів та брухту з дорогоцінних металів і каміння.

• Основні функції та права територіальних управлінь у сфері валютного регулювання та валютного контролю.

• Здійснюють операції з валютними цінностями в межах повно­ важень, наданих Національним банком.

• Здійснюють контроль за проведенням уповноваженими банка­ ми операцій з валютними цінностями відповідно до чинного законо­ давства України та нормативно-правових актів Національного банку. Здійснюють контроль за поверненням валютних цінностей з ностро- рахунків банків, що ліквідовуються, на накопичувальний рахунок лі­ квідатора.

• Здійснюють перевірки дотримання уповноваженими банками, їхніми установами та пунктами обміну іноземної валюти вимог чин­ ного законодавства.

• Застосовують у межах своєї компетенції фінансові санкції та інші заходи впливу до уповноважених банків, які отримали ліцензію Національного банку на здійснення операцій з валютними цінно­ стями.

• Розглядають акти перевірок органів Державної податкової ад­ міністрації України, інших контролюючих і правоохоронних органів та застосовують у межах своєї компетенції санкції до банківських установ, які є порушниками валютного законодавства.

• Реєструють декларації резидентів про валютні цінності та май­ но, що перебувають за межами України, видають їм довідки про про­ ведення декларування.

52

• Реєструють і надають дозволи банкам на відкриття пунктів об­ міну іноземної валюти і пунктів обміну, які працюють на підставі агентських угод із банками.

• Надають у межах повноважень, отриманих від Національного банку, індивідуальні ліцензії та спеціальні дозволи на здійснення одно­ разових валютних операцій та на відкриття рахунків представництвам юридичних осіб-нерезидентів у національній валюті.

• Реєструють договори, що передбачають виконання резидента­ ми боргових зобов'язань перед нерезидентами за залученими від не­ резидентів кредитами, позиками в іноземній валюті, видаючи реєст­ раційні свідоцтва.

• Надають за запитами банків довідки про суми фактично одер­ жаних резидентами кредитів, позик в іноземній валюті від нерезиден­ тів у разі відкриття резидентами рахунків в іноземних банках.

• Розглядають документи резидентів і надають висновки Націо­ нальному банку щодо отримання індивідуальних ліцензій на відкриття й перереєстрацію рахунків за кордоном, на здійснення інвестицій за межі України, на зворотне вивезення іноземних цінних паперів за кордон, отримання небанківськими фінансовими установами гене­ ральних ліцензій на здійснення валютних операцій тощо.

• Здійснюють контроль за дотриманням вимог індивідуальних ліцензій та дозволів.

• Надають довідки про офіційний обмінний курс гривні до іно­ земних валют, банківських металів на офіційні запити судів, право­ охоронних органів, органів соціального забезпечення, резидентів і нерезидентів.

• Відповідно до чинного законодавства України взаємодіють з іншими органами державної влади, які здійснюють валютний конт­ роль, та обмінюються інформацією з цими органами.

• За дорученням Національного банку здійснюють перевірки скарг і звернень юридичних і фізичних осіб-резидентів щодо діяльно­ сті банків.

• Уживають заходів, що передбачені законодавством України, з метою повернення в Україну валютних цінностей, які знаходяться за її межами.

• Здійснюють контроль за дотриманням установленого Націо­ нальним банком ліміту відкритої валютної позиції для банків.

• Здійснюють контроль за повнотою, достовірністю і своєчасні­ стю подання банками статистичної звітності щодо стану валютного ринку та забезпечують надходження її до центрального апарату Націо­ нального банку. Проводять первинний аналіз статистичної звітності та її періодичну перевірку на місцях, а також методичні консультації

53

та роз'яснення щодо складання звітів. В оперативному режимі інфор­мують департамент валютного регулювання Національного банку про зміни й порушення у звітності окремих банків. Щомісяця інформують департамент валютного регулювання про результати оперативних перевірок наявної статистичної звітності та вжиті заходи щодо по­рушників.

• Здійснюють аналіз основних показників стану валютного рин­ ку регіону в цілому та в розрізі окремих банків, зокрема структури валютного ринку, валютного курсу, руху валютних коштів за напря­ мами та інших показників з урахуванням основних завдань валютно- курсової політики і перспектив розвитку фінансового ринку, основ­ них показників соціального і економічного розвитку регіону та країни в цілому. Результати аналізу та відповідні пропозиції надаються керів­ ництву територіальних управлінь та департаменту валютного регу­ лювання Національного банку.

• Складають статистичні звіти щодо реєстру договорів, які перед­ бачають виконання резидентами боргових зобов'язань перед нере­ зидентами за залученими від нерезидентів кредитами, позиками в іноземній валюті.

• Здійснюють контроль за повнотою, достовірністю та своєчасні­ стю подання установами банків на відповідній території звітності щодо зовнішнього боргу.

• Відповідають на листи банків та їхніх клієнтів із питань, що стосуються валютного регулювання.

• Здійснюють аналіз стану заборгованості за експортно-імпорт­ ними операціями резидентів на відповідній території.

• Здійснюють контроль за своєчасністю і повнотою надання звітів про валютні операції банківськими установами на відповідній території.

• У межах своєї компетенції надають методичну і практичну до­ помогу установам банків з питань чинного законодавства.

• Здійснюють роботу щодо взаємодії з органами Державної по­ даткової адміністрації України з оперативного опрацювання наданих банками реєстрів документів, на підставі яких здійснюються на між- банківському валютному ринку України операції купівлі-продажу іноземної валюти.

• Проводять роз'яснювальну роботу серед населення регіону щодо валютної політики Національного банку.

Основні функції та права територіальних управлінь у сфері бан­ківського нагляду.

• Розглядають документи, подані для реєстрації новостворених банків і видання їм банківських ліцензій, письмових дозволів і ліцен-

54

зій на виконання окремих операцій як у національній, так і в інозем­ній валютах, щодо їх відповідності чинному законодавству України. Готують висновки Національному банку про можливість їх державної реєстрації та видання їм банківських ліцензій, письмових дозволів і ліцензій на виконання окремих операцій.

• Розглядають документи, подані для реєстрації змін, що вносять­ ся до статутів банків, банківських об'єднань (банківської корпорації або материнського банку банківської холдингової групи), та прийма­ ють відповідне рішення, яке належить до їхньої компетенції згідно з рішенням Комісії Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків (далі - Комісія), або надають відповід­ ні висновки Національному банку. Розглядають документи, подані для розширення переліку операцій, що здійснюються на підставі пи­ сьмового дозволу на здійснення операцій, та надають відповідні ви­ сновки Національному банку. Готують висновки щодо кандидатур на керівні посади у банках.

• Здійснюють контроль за дотриманням банками вимог, виконан­ ня яких дає їм право здійснювати операції згідно з наявною банківсь­ кою ліцензією, письмовим дозволом і ліцензією на виконання окре­ мих операцій.

• Розглядають документи і приймають рішення про реєстра­ цію філій, представництв, змін до їхніх положень, погоджують до­ зволи на здійснення банківських операцій, наданих банками своїм філіям.

• Перевіряють повноту поданого банком пакета документів щодо створення дочірнього банку на території інших держав, надають ви­ сновок про виконання вимог Національного банку.

• Перевіряють повноту поданого банком пакета документів щодо створення філії, представництва банку на території інших держав, готують висновок про виконання вимог Національного банку та по­ годжують положення про філію, представництво.

• Розглядають документи, подані банками - учасниками банківсь­ кого об'єднання для отримання згоди на участь цих банків у створен­ ні банківської корпорації, холдингової групи.

• Розглядають документи, подані банківськими корпораціями для видання їм банківської ліцензії, письмового дозволу та ліцензії на ви­ конання окремих операцій.

• Дають письмовий дозвіл на придбання або збільшення істотної участі у статутному капіталі банку.

• Розглядають документи й погоджують порядок продажу майна банку, склад, умови та строки придбання майна банків, що ліквіду­ ються.

55

• Готують висновки про відповідність банку вимогам, визначе­ ним нормативно-правовими актами Національного банку, для від­ криття філії та відділення на території України і дочірнього банку, філії та представництва на території інших держав.

• Аналізують квартальну звітність про 20 найбільших акціонерів (учасників) банку згідно з рішенням Комісії, якщо це належить до їхньої компетенції.

• Перевіряють відповідність приміщень банківських установ вимогам із технічного укріплення та організації схоронності ціннос­ тей і вживають відповідних заходів щодо усунення ними виявлених недоліків.

• Подають пропозиції Національному банку щодо обмеження, зу­ пинення, припинення здійснення банком окремих операцій, відкли­ кання ліцензії на здійснення окремих операцій, зокрема з валютними цінностями, продовження обмеження чи зупинення здійснення бан­ ком окремих операцій або відновлення здійснення банком окремих операцій, якщо прийняття рішення належить до компетенції Націо­ нального банку.

• Здійснюють контроль за дотриманням банками економічних нормативів, установлених Національним банком.

• Здійснюють контроль за формуванням і використанням банками резервів для відшкодування можливих втрат від кредитних операцій, дебіторської заборгованості та від операцій з цінними паперами.

• Щомісяця здійснюють комплексний аналіз основних показників діяльності кожного банку на визначеній території та складають від­ повідну аналітичну записку з висвітленням тенденцій економічних процесів, а також порушень і їхніх причин.

• Складають прогнозні плани, проводять усі види перевірок бан­ ків і філій (відділень) на відповідній території, крім перевірок і реві­ зій фінансово-господарської діяльності, звітують за результатами перевірок перед Національним банком. Координують планування інспекційних перевірок банків, що мають мережу філій в інших регіо­ нах. Визначають рейтингові оцінки за системою «САМЕЬЗ» і ступінь подальшого банківського нагляду. Проводять усі види перевірок бан­ ків, що ліквідовуються, на відповідній території.

• За результатами виїзного інспектування банків аналізують і надсилають Національному банку інформацію за фактами, що можуть свідчити про злочинну діяльність їх або їхніх клієнтів та інші правопорушення, скоєні працівниками банків, а також відпо­ відно до чинного законодавства України і нормативно-правових актів Національного банку надають цю інформацію правоохорон­ ним органам

56

• Контролюють діяльність банків та їхніх установ на відповідній території незалежно від місцезнаходження головного банку, зокрема дотримання ними вимог нормативно-правових актів Національного банку, ефективність і раціональне використання всіх кредитних ре­ сурсів на відповідній території.

• Здійснюють контроль за діяльністю банківських установ за ме­ жами України за місцезнаходженням головного банку на визначеній території.

• Розробляють пропозиції щодо усунення недоліків у діяльності банків на підставі аналізу відповідної звітності.

• У разі порушення банками чи іншими особами, які є об'єктом перевірки Національного банку, вимог банківського законодавства, нормативно-правових актів Національного банку або здійснення ними ризикових операцій, які загрожують інтересам вкладників чи інших кредиторів банку, адекватно допущеним порушенням територіальне управління НБУ застосовує заходи впливу відповідно до повнова­ жень, установлених нормативно-правовими актами Національного банку та делегованих відповідними рішеннями комісії при територі­ альному управлінні Національного банку з питань нагляду та регулю­ вання діяльності банків, а також надають пропозиції щодо застосу­ вання заходів впливу Генеральному департаменту банківського на­ гляду та іншим територіальним управлінням Національного банку, що обслуговують банки. Про застосовані заходи впливу інформують Генеральний департамент банківського нагляду.

• Здійснюють контроль за виконанням банками та їхніми уста­ новами заходів попереднього реагування чи примусових заходів, що застосовуються згідно з результатами інспектування або пе­ ревірок.

• Вживають відповідних заходів для забезпечення платоспромож­ ності й ліквідності банків та банківських установ, запобігають кризо­ вим явищам у їхній діяльності.

• Порушують перед засновниками банків питання про скликання зборів учасників банків у разі виникнення загрози їх банкрутства та в інших випадках, що пов'язані із захистом інтересів вкладників та банків-кореспондентів.

• Надають реєстраційні свідоцтва уповноваженим банкам України про відкриття прямих кореспондентських рахунків (ЛОРО, НОСТРО) у національній та іноземній валютах у банках-кореспондентах рези­ дентів і нерезидентів, а також відкриття в банках України кореспон­ дентських рахунків банкам резидентів і нерезидентів.

• Здійснюють контроль за роботою банків за кореспондентськими рахунками, що зареєстровані Національним банком.

57

• Здійснюють контроль за сплатою банками обов'язкових зборів до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

• Проводять претензійно-позовну роботу щодо сплати банками штрафів.

• Приймають рішення про обмеження або зупинення здійснення банком окремих операцій, продовження обмеження або зупинення здійснення банком окремих операцій чи дострокове скасування рі­ шення про обмеження або зупинення здійснення банком окремих операцій у межах його компетенції згідно з рішенням Комісії.

• Контролюють виконання банками вимог Національного банку щодо створення й діяльності, а також звітності служб внутрішнього аудиту, а в разі невиконання цих вимог застосовують до них відповід­ ні заходи впливу.

• Здійснюють контроль за своєчасним укладенням договору (уго­ ди) на проведення аудиторської перевірки річної фінансової звітності та отримання, зокрема Національним банком, від банків аудиторсь­ ких висновків і звітів незалежних аудиторських фірм за результатами здійснення аудиту.

• Здійснюють моніторинг за проблемними банками, процесом са­ нації та реорганізації банків, роботою ліквідаційних комісій відповід­ но до Регламенту нагляду за проблемними банками з метою запобі­ гання виникненню кризового стану, забезпечення захисту інтересів вкладників і кредиторів.

• Розглядають програми фінансового оздоровлення проблемних банків, плани ліквідації, санації, реорганізації та готують висновки щодо їх ефективності та дотримання вимог, що висуваються до про­ блемних банків.

• Здійснюють контроль за діяльністю ліквідатора (ліквідаційної комісії) та надають пропозиції щодо усунення його в разі невідповід­ ності роботи ліквідатора встановленим вимогам чинного законодавс­ тва та умовам договору або заміни членів ліквідаційної комісії.

• Застосовують до банків, що порушують вимоги формування ре­ зервів для відшкодування можливих утрат від кредитних операцій, дебіторської заборгованості та від операцій з цінними паперами, за­ ходи впливу, що передбачені нормативно-правовими актами Націо­ нального банку.

• Розглядають пакети документів, що подаються банками, щодо врахування залучених коштів на умовах субординованого боргу до капіталу банку і подають свої пропозиції Комісії з питань нагляду та регулювання діяльності банків.

• Збирають та обробляють статистичну звітність із питань нагля­ ду та здійснюють контроль за її достовірністю.

• Погоджують відкриття відділень банків і зміни до їх положень.

58

• Погоджують статути кредитних спілок із питань кредитування і розрахунків.

• Створюють Комісію з питань нагляду та регулювання діяльнос­ ті банків при територіальному управлінні Національного банку (да­ лі - Комісія при територіальному управлінні), яка здійснює свою дія­ льність згідно з нормативно-правовими актами Національного банку та в межах повноважень, делегованих рішеннями Комісії на підставі Положення про Комісію при територіальному управлінні. Отримують делеговані Комісією повноваження щодо видачі розпоряджень про застосування заходів впливу за порушення банківського законодавст­ ва. Здійснюють банківський нагляд за банками згідно з переліком, визначеним Комісією.

• Здійснюють контроль за дотриманням банками законодавства України, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (від­ мивання) доходів, одержаних злочинним шляхом.

• Розглядають документи, подані небанківськими фінансовими установами, щодо надання дозволу на здійснення окремих банківсь­ ких операцій своїм філіям та приймають рішення про його пого­ дження.

• Основні функції та права територіальних управлінь у сфері організації розрахунків, бухгалтерського обліку і звітності та обслу­ говування коштів Державного бюджету України.

• Здійснюють електронні міжбанківські розрахунки в порядку, встановленому Національним банком.

• Забезпечують контроль за виконанням установами банків ви­ мог чинного законодавства та нормативно-правових актів Національ­ ного банку з питань розрахунків.

• Здійснюють постійні заходи щодо вдосконалення бухгалтерсь­ кого обліку та фінансової звітності відповідно до нормативно-право­ вих актів Національного банку.

• Здійснюють контроль в установах банків на відповідній території за достовірністю і правильністю дотримання ними єдиних методологіч­ них засад бухгалтерського обліку та звітності, що розроблені відповідно до міжнародних норм. У разі виявлення фактів перекручення звітності застосовують до банків штрафні санкції та інші заходи впливу.

• Контролюють своєчасність і повноту подання банками фінан­ сової звітності, здійснюють її аналіз, відповідно реагують на виявлені порушення та подають її Національному банку згідно з визначеними ним формами та строками.

• У межах своїх повноважень надають методичну і практичну допомогу установам банків на відповідній території з питань ведення бухгалтерського обліку і надання фінансової звітності.

• За дорученням Національного банку беруть участь у підготу-

59

ванні проектів нормативно-правових актів Національного банку з пи­тань бухгалтерського обліку та розрахунків.

• Організовують касове виконання Державного бюджету Украї­ ни та місцевих бюджетів. Ведуть рахунок органів Державного казна­ чейства України.

• Обслуговують кошти Державного бюджету України та позабю­ джетних фондів на підставі угод, укладених Національним банком через його філії з органами Державного казначейства України на місцях, і згід­ но з вимогами нормативно-правових актів Національного банку.

• Здійснюють координацію та організацію розрахунків відповід­ но до нормативно-правових актів Національного банку.

• Здійснюють розрахунково-касове обслуговування та безспірне стягнення коштів із рахунків своїх клієнтів відповідно до чинного зако­ нодавства України та нормативно-правових актів Національного банку.

•, Перевіряють стан обліково-операційної роботи в банківських установах на визначеній території.

• Основні функції та права територіальних управлінь у сфері економічного аналізу і статистики.

• Забезпечують збирання і оброблення даних для складання фінансової та статистичної звітності про діяльність територіального управління і забезпечують її достовірність.

• Організовують систематизацію, зберігання та своєчасне подання банками Національному банку фінансової та статистичної звітності, потрібної для розроблення грошово-кредитної статистики та економіч­ ного аналізу.

• Аналізують стан і розвиток економіки, банківської системи на визначеній території, грошово-кредитного, фондового та валютного ринків відповідно до показників, що їх характеризують.

• Вносять пропозиції Національному банку щодо стабілізації та зміцнення грошово-кредитного, валютного і фондового ринків.

• Надають інформацію з питань стану і розвитку економіки, бан­ ківської системи на відповідній території, грошово-кредитного, фон­ дового і валютного ринків місцевим органам державної влади та На­ ціональному банку.

• Готують і видають інформаційні матеріали, які не містять дер­ жавної та банківської таємниці, про діяльність установ банків і надають їх органам державної влади та місцевого самоврядування, а також Національному банку.

• Розробляють (за потреби) плани заходів щодо виконання ука­ зів, розпоряджень Президента України і постанов Кабінету Міністрів України з питань, що належать до їх компетенції, та здійснюють конт­ роль за їх виконанням на визначеній території.

• Отримують і аналізують річні звіти банків, результати еконо-

60

мічного аналізу їх діяльності повідомляють Національному банку; використовують відповідні матеріали для підготовки доповідей, ви­ступів, прес-релізів, статей, довідок, аналітичних записок тощо.

• Отримують і аналізують звіт про діяльність кредитних спілок, якого надсилають Національному банку, а також інші звіти небанків- ських фінансових установ на вимогу Національного банку.

• Підтримують зв'язок із засобами масової інформації.

• Організовують проведення нарад, семінарів, конференцій тощо.

• Основні функції та права територіальних управлінь у фінан­ совій та внутрішньогосподарській діяльності.

• Здійснюють фінансово-господарську діяльність, спрямовану на забезпечення виконання покладених на них основних функцій і за­ вдань, які не мають на меті одержання прибутку, у межах затвердже­ ного Національним банком кошторису.

• Планують і складають прогнозні й поточні розрахунки кошто­ рису доходів і витрат, який забезпечує можливість виконання Націо­ нальним банком його функцій, відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з цих питань.

• Розробляють норми запасів товарно-матеріальних цінностей та вживають заходів щодо безумовного їх дотримання.

• Надають кредити своїм працівникам у межах наявних коштів згідно з нормативно-правовими актами Національного банку.

• Укладають від імені Національного банку договори, угоди, контракти згідно з Положенням про порядок проведення конкурсів (тендерів) та укладення договорів з господарсько-фінансової діяльно­ сті Національного банку.

• Вирішують спори з контрагентами (юридичними і фізичними особами) у претензійно-позовному порядку в разі порушення договір­ них зобов'язань.

• Розробляють і подають на затвердження до Національного бан­ ку пропозиції щодо будівництва та капітального ремонту власних об'єктів, здійснюють витрати за цими напрямами в межах установле­ ного ліміту лише за наявності оформленої належним чином проектно- кошторисної документації. Забезпечують контроль за правильністю визначення фактичних обсягів виконаних підрядником робіт і відпо­ відністю їх проектно-кошторисній документації.

• Ведуть контрольний список своїх працівників на отримання житла та забезпечують їх житлом згідно з чинним законодавством і нормативно-правовими актами Національного банку.

• Сплачують податки, збори та обов'язкові платежі відповід­ но до чинного законодавства і забезпечують ведення податкового обліку.

• Забезпечують підтримання в належному стані території, буді-

61

вель, інженерно-технічних систем (тепло- та енергозабезпечення, вентиляція і кондиціювання, протипожежні системи), а також експлу­атацію та оперативне обслуговування систем енергоживлення, зокре­ма безперервного та резервного.

• Основні функції та права територіальних управлінь у правовій сфері.

• Вивчають і узагальнюють практику застосування чинного за­ конодавства, дають банкам-кореспондентам роз'яснення про норма­ тивно-правові акти Національного банку.

• Вносять до юридичного департаменту Національного банку пропозиції про вдосконалення чинного законодавства та нормативно- правових актів Національного банку.

• Забезпечують юридичне оформлення договорів.

• За завданням Національного банку беруть участь у підготовці проектів нормативно-правових актів. Забезпечують дотримання ви­ мог чинного законодавства при підготовці проектів наказів, розпоря­ джень, угод, положень та інших правових документів, що видаються ними в межах їх компетенції.

• Забезпечують захист прав і законних інтересів Національного банку в межах наданих їм повноважень.

• Від імені Національного банку укладають, розривають догово­ ри, вносять до них зміни, звертаються з позовами і заявами до суду (господарського суду).

• Взаємодіють із органами місцевого самоврядування та органа­ ми державної влади, правоохоронними органами, здійснюють профі­ лактику правопорушень у банківській сфері.

• Основні функції та права територіальних управлінь у сфері збирання та оброблення банківської інформації.

• Запроваджують програмне забезпечення автоматизованого зби­ рання всіх видів звітності банків та їхніх установ і подають їх за фор­ мами та в строки, визначені Національним банком.

• Організовують збирання звітності банків і забезпечують її пов­ ноту й достовірність.

• Організовують розроблення й виконання поточного і перспек­ тивного планів оброблення інформації, визначають потребу в техніч­ них засобах автоматизації та механізації, організовують функціону­ вання і розвиток банківської мережі.

• Беруть участь за дорученням Національного банку в розробленні комп'ютерних технологій за всіма напрямами банківської діяльності.

• Основні функції та права територіальних управлінь у сфері банківської безпеки.

• Забезпечують охорону державної таємниці під час проведення всіх видів секретних робіт.

62

• Організовують спеціальні канали зв'язку та забезпечують постійну готовність їх до обміну інформацією.

• Проводять весь комплекс робіт, пов'язаних зі схоронністю цін­ ностей, що зберігаються у сховищах, а також під час їх перевезення.

• Організовують і здійснюють охорону цінностей та своїх об'єктів силами відомчої охорони, яка озброєна бойовою вогнепаль­ ною зброєю, або силами Державної служби охорони МВС України.

• Основні функції та права територіальних управлінь у сфері розрахунків.

• функціонування системи електронних платежів (далі - СЕП);

• ведення технічних рахунків банків як внутрішньо системного відображення стану їх реальних кореспондентських рахунків;

• функціонування інформаційно-пошукової системи електронних платіжних систем;

• надання оперативної статистичної та контрольної інформації про стан міжбанківських розрахунків на відповідній території;

• щоденне відображення підсумкових платіжних балансів учас­ ників міжбанківських розрахунків на їхніх кореспондентських рахун­ ках у балансі Національного банку;

• функціонування засобів резервування СЕП;

• формування, збереження та знищення архівів електронних пла­ тіжних документів;

• надання за запитами інших установ довідок щодо проходження електронних платежів;

• впровадження та експлуатацію територіальних процесингових центрів Національної системи масових електронних платежів;

• надання консультативних послуг учасникам міжбанківських розрахунків із питань технологічного й технічного забезпечення функ­ ціонування платіжних систем.

• Основні функції та права територіальних управлінь у сфері захисту інформації.

• впровадження, безпечне використання і функціонування сис­ теми захисту для оброблення та зберігання даних у всіх системах об­ роблення інформації та в системах інформаційної взаємодії з банка­ ми, державними установами тощо, яким надаються засоби захисту інформації Національного банку;

• контроль за використанням засобів захисту в усіх системах об­ роблення інформації в територіальному управлінні, банках, держав­ них установах тощо, які мають засоби захисту інформації Національ­ ного банку;

• постійний аналіз і контроль за захищеністю інформаційних за­ дач і мережевих технологій територіальних управлінь Національного банку;

63

к т

п п

• навчання персоналу управління, а також персоналу банків, державних установ, зокрема використанню засобів захисту інформа­ції Національного банку.

Територіальні управління НБУ підлягають документальній ревізії з фінансово-господарської діяльності не рідше, ніж один раз на рік службою внутрішнього аудиту Національного банку за участю фахів­ців інших департаментів, а також аудиторським перевіркам окремих ділянок роботи щодо виконання ними основних завдань і функцій згідно з планом роботи департаменту аудиту Національного банку.