Функція бзраспис (первичное; план)

Функція БЗРАСПИС розраховує майбутнє значення основного капіталу після нарахування складних відсотків.

Приклад 6. Ставка банку по строковим валютним депозитам на начало року складає 20% річних, що нараховуються раз у квартал. Первісна сума вкладу – 1000$. На протязі року очікується зниження ставок раз у квартал на 2%, 3%, та 5% відповідно від попередньої ставки. Визначить величину депозиту наприкінці року.

=БЗРАСПИС(1000; 20%; 18%; 15%; 10%), (Результат:1791,24)

Функція пз (ставка; кпер; нз;[бс]; [тип]). Функція чпс (норма; платежи)

Функція ПЗ повертає поточний обсяг внеску, що становить майбутні платежі.

Функція ЧПС (НПЗ) обчислює значення сучасної вартості потоку. Інвестиції, зроблені в момент часу 0, у розрахунок не включаються, тобто величина первісних інвестицій з отриманого значення функції ЧПС (НПЗ) віднімається. Потік повинен бути рівномірно розподілений у часі, а порядок проходження аргументів - відповідати черговості платежів і надходжень.

Аргументи, які є числами, порожніми осередками, логічними значеннями, представленими в текстовому виді, ураховуються. Аргументи, що є значеннями помилки або текстових рядків, які не можуть бути перетворені в числа, будуть ігноруватися. Якщо аргумент є масивом або посиланням, то враховуються тільки числа. Порожні осередки, логічні значення, текст або значення помилки в масиві або посиланні будуть ігноруватися.

Приклад 7. Інвестиційні вкладення в проект до кінця 1-го року його реалізації склали 11 млн. грн. У наступні 7 років очікуються доходи по проекту відповідно: 2; 3; 3; 4; 6; 6 і 7 млн. грн. Норма дисконтування становить 12%. Розрахувати чисту поточну вартість проекту.

Тому що інвестиції в проект відносяться не до початку його реалізації, то витрати будуть включені в список аргументів.

=ЧПС(12/100;-11;2;3;3;4;6;6;7), (Результат:6,67 млн. грн.).

Функція всд (значения; предположения)

Функція ВСД (ВНДОХ) повертає процентну ставку доходу від інвестицій на основі грошових потоків, які складаються з виплат (негативні значення) і надходжень (позитивні значення) і відбуваються в регулярні періоди часу. Функція ВСД використовує порядок значень для інтерпретації порядку грошових виплат або надходжень, тому значення виплат і надходжень варто вводити в порядку виконання трансакцій. Якщо аргумент, що є масивом або посиланням, містить текст, логічні значення або порожні осередки, то такі значення ігноруються.

Приклад 8. Витрати по проекту складуть 250 тис. грн. Очікувані доходи складуть 80 тис. грн., 230 тис. грн. протягом наступних 2-х років. Оцінити економічну доцільність проекту по швидкості обігу інвестицій, якщо ринкова норма доходу дорівнює 11%.

=ВСД(-250;80;230)=13%.

Це більше, ніж ринкова норма, тому проект необхідно прийняти.

Функція плт (ставка; кпер; нс;бс; [тип])

Функція ПЛТ повертає суму періодичного платежу для ануітету на основі постійних сум платежів та відсоткової ставки.

Приклад 9. Виплати по депозиту здійснюються на протязі року під 14% кожного місяця. Необхідно визначити величину періодичних виплат для депозиту у 10000 грн.

=ПЛТ(14%;12;-10000)= (Результат:1766,69 грн.)