8. Раздел «Финансирование»

Модуль Займы открывает диалог «Займы», который позволяет автоматически подобрать кредит.

С этой целью надо воспользоваться кнопкой «Подбор».

В открывшемся диалоге «Подбор кредита» зададим условия подбора кредита:

- на закладке «Условия подбора» укажем: подобрать кредит для периода с 1 мес. по 15 мес., введем дополнительные требования для финансовой устойчивости проекта, а именно: минимальный остаток на счете – 500 руб., допустимое отклонение – 100 руб., валюта кредита - руб.;

Диалог «Подбор кредита»

на закладке «Выплата процентов» введем: ставка – 14%, периодичность выплаты процентов – ежемесячно, отнесение процентов – на затраты;

- на закладке «Поступления» укажем: автоматический подбор;

- на закладке «Возврат» зададим: отсрочку первой выплаты – 3 мес.; периодичность выплат – ежемесячно.

Нажать клавишу Расчет. Результат подбора кредита отражается в диалоге «Займы» (рис.18) в виде указанной суммы и срока кредита.

Диалог «Займы»

9. Раздел «Результаты» (после подбора кредита).

Откройте таблицу «Отчет о прибылях и убытках» и сравните ее с аналогичным отчетом до подбора кредита. Обратите внимание на изменения: проценты по кредитам включены в затраты, изменился показатель чистой прибыли. Можно построить его график.

График показателя чистой прибыли

Откройте таблицу «Кэш-фло» (отчет о движении денежных средств), которая позволяет проанализировать структуру денежного потока. Просмотрите баланс наличности на конец периода и убедитесь, что он положительный и дефицит денежных средств устранен. Покажите на графике баланс наличности на конец периода по результатам подбора кредита

Таблица «Кэш-фло» («Отчет о движении денежных средств»)

График показателя «Баланс наличности на конец периода»

10. Анализ безубыточности

Диалог «Безубыточность» открывается нажатием кнопки одноименного модуля в разделе «Анализ проекта».

Диалог «Анализ безубыточности»

Для выполнения расчетов необходимо указать: показатель – точка безубыточности (шт.), шаг анализа, например, – год, нажать кнопку «Пересчитать». Для просмотра графика безубыточности следует нажать кнопку «Показать».

___________________________________________________________________________