9 Статистика финансового рынка

9.1 Понятие финансового рынка, виды рынков

Финансовый рынок является одним из наиболее стремительно развивающихся рынков XX в. Финансовый рынок представляет собой организованную или неформальную систему торговли финансовыми инструментами. На этом рынке происходят обмен деньгами, предоставление кредита и мобилизация капитала.

Основными сегментами финансового рынка являются:

1. рынок государственных казначейских обязательств. Товаром на этом рынке выступают казначейские обязательства, выпускаемые соответствующими государственными институтами стран (государственными казначействами и министерствами финансов). Данные ценные бумаги обеспечены достоянием страны (землей, недрами, богатствами, золотовалютными резервами, государственной собственностью и т.д.), вероятность потери вложенных в эти бумаги инвестиций зависит только от финансово-экономического состояния. Доходность по данным ценным бумагам, определяется рынком и действующей в данной стране денежно-кредитной политикой. Как правило, доходность зависит от срока погашения и действующей в стране учетной ставки;

2. рынок драгоценных металлов. Товаром на этом рынке являются драгоценные и редкоземельные металлы (серебро, золото, платина, палладий и др.). Инвестирование средств в рынок драгоценных металлов позволяет извлекать прибыль, связанную с котировками цен на драгоценные металлы, т.к. драгоценные металлы всегда подлежат обмену на деньги;

3. фондовые рынки. Товаром на этом рынке являются акции компаний. Инвестирование в этот сегмент финансового рынка привлекательно для инвестора по двум причинам.

Во-первых, инвестируя в акции той или иной компании, инвестор получает право на получение своей доли прибыли от прибыли компании — дивиденды, которые обычно составляют до 10% от суммы инвестированных средств.

Во-вторых, стоимость самой приобретенной акции может увеличиться (при успешном развитии компании). Следовательно, доходность от инвестиций в акции имеет две составляющие — дивиденд и разницу между ценой приобретения акции и текущей ценой акции;

3. международный валютный рынок FOREX. Товаром на этом рынке является валюта различных стран. Доходность инвестирования на этом рынке зависит от изменения котировок валют. Привлекательность инвестирования в этот рынок связана с быстротой совершения сделки и дополнительным банковский сервисом.

Рынок ценных бумаг, или фондовый рынок, подразделяется на первичный и вторичный, биржевой и внебиржевой.

Биржа — это организационная форма оптовой торговли стандартными массовыми товарами или систематических операций по купле-продаже рабочей силы, ценных бумаг и валют. Она предназначена для всесторонней организации рынка. По счетам бирж отражаются все сделки между участниками рынка.

Валютный рынок складывается из двух основных компонентов: рынка биржевой торговли и внебиржевого валютного рынка, который является междилерским и межбанковским. Именно на него приходится основной объем операций, осуществляемых на валютном рынке.

В составе статистики финансового рынка выделяют статистику валютного рынка и статистику рынка ценных бумаг.

Основными задачами статистики финансового рынка являются:

• всесторонняя статистическая характеристика функционирования валютных и фондовых бирж;

• совершенствование методологии анализа и прогнозирования курсов ценных бумаги и валютных курсов;

• анализ и разработка новых индексов, характеризующих динамику валютных и фондовых рынков, и т.д.