2. Процедура державної реєстрації банку

1 Етап державної реєстрації

З метою держреєстрації банку до територіального управління НБУ за місцем створення банківської установи подається пакет документів в наступному складі:

• Заява про реєстрацію банку за підписом уповноваженої засновником особи, (яка і подаватиме даний пакет документів) або голови спостережної ради

• Установчий договір, підписаний засновниками (учасниками) банку та засвідчений їх печаткою. Підписи фізичних осіб засновників (учасників) засвідчуються в нотаріальному порядку

• Статут банку, затверджений установчими зборами і підписаний головою правління банку

• Протокол установчих зборів, підписаний головою та секретарем про створення банку, прийняття статуту, ухвалення спостережної ради банку і ревізійної комісії, призначення голови, бухгалтера та членів правління, а також уповноваженої особи та відповідальної за реєстрацію банку в Національному банку

• Бізнес-план, що визначає види діяльності, які банк планує здійснювати в поточному році, та стратегія на три роки (окремо на кожен рік)

• Відомості про склад спостережної ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії

• Документи, що дають можливість установити бездоганність ділової репутації голови, його заступників та членів спостережної ради

• Угода про передавання приміщень у власність для розміщення банку

• Документи, що засвідчують професійну придатність і бездоганну ділову репутацію голови, його заступників, членів правління або ради директорів, головного бухгалтера, його заступників

• Висновок аудиторської фірми за підсумками перевірки фінансової звітності юридичних осіб – учасників банку

• Установчі документи учасників банку і копії свідоцтв про їх держреєстрацію

• Докумети, які підтверджують наявність доходів фізичних осіб – учасників банку, достатніх для внесення коштів до статутного капіталу. Також формується документація на часників банку для отримання дозволу на придбання істотної участі в банку.

2 етап державної реєстрації – розгляд територіальним управлінням НБУ за місячний термін з дати одержання повного пакета документів та підготовка висновку про:

• Загальну оцінку фінансового стану, платоспроможність учасників банку і ділову репутацію учасників, які матимуть істотну участь у банку, наявність власних коштів для внесення до статутного капіталу

• Наявність приміщення, придатного для розміщення банку та обладнання касового вузла

• Ділову репутацію голови, його заступників та членів правління (ради директорів) і головного бухгалтера та його заступників

• Відповідність установчих документів банку вимогам чинного законодавства

Дана процедура досить складна і тому для її спрощення в Положенні про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття філій, представництв, відділень наведено досить детальний перелік документів, зміст яких фіксує потрібну інформацію, яка аналізується і узагальнюється в процесі опрацювання.

Третій етап - подача до НБУ повного пакета документів, висновок територіального управління НБУ з додатком таблиці формування статутного капіталу, засвідченої підписами керівних осіб банку (голови правління, головного бухгалтера) та печаткою.

Четвертий етап - подані документи для реєстрації банку розглядаються Генеральним департаментом банківського нагляду і подаються Комісії НБУ з питань нагляду та регулювання діяльності банку

П’ятий етап – прийняття рішення про державну реєстрацію банку або про відмову в ній НБУ приймає не пізніше ніж за 3 місяці з часу подання повного пакета документів до розгляду НБУ. Під час вказаного періоду на засіданні Правління НБУ кандидати на посади голови правління і головного бухгалтера проходять співбесіду із членами Комісії НБУ.

Шостий етап – прийняття рішення НБУ щодо реєстрації:

• реєстрація банку шляхом запису у Державному реєстрі. Видача свідоцтва про реєстрацію банку протягом 3-ьох робочих днів після прийняття відповідного рішення НБУ. Рішення про реєстрацію банку надсилається листом уповноваженій особі банку та територіальному управлінню НБУ. Лист підписує директор генерального департаменту банківського нагляду. До листа додається статут зареєстрованого банку, титульна сторінка якого засвідчується підписом Голови і відбитком печатки НБУ.

• Відмова в держреєстрації банку підтверджується вмотивованим рішенням НБУ, копія якого надсилається вповноваженій особі