Тема 9. Оценка кредитоспособности клиентов банка

Условие задачи

a

b

c

d

1.Определите рентабельность продаж, если операционная прибыль составляет 200 млн р., а выручка от реализации составила 4000 млн р

15,0

10,0

5,0

0,5

2. Определите текущую ликвидность кредитополучателя, если ликвидные оборотные активы составляют 500 млн р., а краткосрочные обязательства организации составляют 200 млн р.

2,5

2,0

1,5

1,0

3.Определите значение показателя абсолютной ликвидности, если денежные средства на счетах кредитополучателя составляют 50 млн р,, краткосрочные финансовые вложения составляют 150 млн р. Краткосрочные кредиты и займы составляют 700 млн. р, а кредиторская задолженность равна 300 млн р.

0,2

0,1

0,35

0,5

4.Определите показатель текущей ликвидности кредитополучателя, если оборотные активы составляют 1200 млн р., из них дебиторская задолженность со сроком погашения через 12 месяцев составляет 200 млн р. Кредит для финансирования текущей деятельности равен 200 млн. р, а краткосрочная кредиторская задолженность равна 800 млн р.

2

1,5

1,0

0,5

5. Определите коэффициент промежуточной ликвидности, если денежные средства на счетах кредитополучателя равны 150 млн р., краткосрочные финансовые вложения – 50 млн р., дебиторская задолженность со сроком погашения до 12 месяцев равна 300 млн р. Сумма краткосрочных обязательств составляет 1000 млн р.

2,0

1,5

1,0

0,5

6.Определите коэффициент независимости (автономии) кредитополучателя, если собственный капитал организации составляет 550 млн р., а валюта баланса равна 1100 млн.

2,0

1,5

1,0

0,5

7. Определите величину собственных оборотных средств кредитополучателя, если сумма внеоборотных активов равна 1100 млн р., а величина собственного капитала составляет 1300 млн р.

500

400

300

200

8. Определите коэффициент отдачи активов организации, если средняя стоимость активов составляет 8000 млн р., а выручка от реализации товаров (продукции, услуг) ставила 40 000 млн р.

2,0

3,0

4,0

5,0

9. Определите коэффициент отдачи внеоборотных активов организации, если средняя стоимость внеоборотных активов составляет 4000 млн р., а выручка от реализации товаров (продукции, услуг) ставила 40 000 млн р.

3,0

4,0

5,0

10,0

10. Определите сумму собственных оборотных средств, если капитал организации составляет 500 млн р., а величина внеоборотных активов равна 300,0 млн р.

-200,0

200,0

800,0

0,6

Условие задачи

a

b

c

d

1. Определите минимальную сумму дохода физического лица для выдачи кредита в АСБ «СБ Беларусбанк» если ежемесячные платежи по кредиту составляют 400 000 бел р., а средняя сумма ежемесячных расходов кредитополучателя составляет 200 000 бел р.

500 000

600 000

800 000

1 000 000

2. . Определите минимальную сумму дохода физического лица для выдачи кредита в АСБ «СБ Беларусбанк» если ежемесячные платежи по кредиту составляют 300 000р., а средняя сумма ежемесячных расходов кредитополучателя составляет 200 000р

600 000

800 000

1000 000

1 200 000

3.Определите коэффициент платежеспособности физического лица, если ежемесячные платежи по кредиту составляют 1 000 000 бел р, Средняя сумма ежемесячного дохода – 2500 000 бел р., средняя сумма обязательных ежемесячных расходов -500 000 бел р.

0,5

0,6

0,7

0,8

4. Определите минимальную сумму дохода физического лица для выдачи кредита в АСБ «СБ Беларусбанк» если ежемесячные платежи по кредиту составляют 500 000 бел р., а средняя сумма ежемесячных расходов кредитополучателя составляет 200 000 бел р

1 200 000

1 000 000

800 000

600 000

5.Определите минимальный доход физического лица для получения льготного кредита в сумме 3 600 000 бел р. сроком на 3 года под 10% годовых для приобретения в кредит товаров белорусских производителей, если коммунальные платежи составляют 200 000 бел р. в месяц

460 000

560 000

660 000

770 000

6.Определите максимальную сумму потребительского кредита, который может быть выдан сроком на 1 год физическому лицу с чистым доходом 1000 000 млн бел. р.в месяц, если процентные платежи по кредиту составляют 50 000 бел. р в месяц

5 400 000

4 800 000

4 000 000

3 800 000

7.Определите максимальную сумму потребительского кредита, который может быть выдан сроком на 2 года физическому лицу с чистым доходом 1000 000 млн бел. р.в месяц, если процентные платежи по кредиту составляют 100 000 бел. р в месяц

9 600 000

4 800 000

4 000 000

3 800 000

8.Определите максимальную сумму потребительского кредита, который выдан сроком на 3 года физическому лицу с чистым доходом 1000 000 млн бел. р.в месяц, если процентные платежи по кредиту составляют 150 000 бел. р в месяц

12 600000

4800 000

4 000000

3 800 000

9.Определите максимальную сумму потребительского кредита, который выдан сроком на 1 год физическому лицу с чистым доходом 1000 000 млн бел. р.в месяц, если процентные платежи по кредиту составляют 50 000 бел. р, а комиссионные - : 70 000 бел р.

4 800 000

4 000000

3 800 000

4 560 000

10. Определите на какой срок банк предлагает кредит клиенту, если сумма кредита 5 900 000 р. ,ежемесячные платежи составляют 310 000 р. , а общая сумма платежей за весь период составит 11 160 000 р.

1

2

3

4

Условие задачи

a

b

c

d

1.Определите стоимость инвестиционных ресурсов проекта, если 20% стоимости проекта финансируется за счет собственных средств, а оставшаяся сумма за счет инвестиционного кредита банка под 20% годовых. Стоимость средств на межбанковском кредитном рынке составляет 16% годовых

19,2

20,2

21,2

22,2

2.Определите стоимость инвестиционных ресурсов, если 30% стоимости проекта финансируется из собственных источников, а средняя стоимость ресурсов на межбанковском кредитном рынке составляет 15% годовых, 40% финансируется вышестоящей организаций на безвозмездной основе оставшаяся стоимость инвестиционного проекта кредитуется банком под 20% годовых:

10,5

10,0

9,0

8,0

3 Определите индекс рентабельности проекта, если стоимость инвестиционных ресурсов составляет 100 млн р., а дисконтированные денежные потоки по годам реализации проекта распределились следующим образом: 90,9 млн р.; 82,6 млн р.: 75,1 млн р.; 68,3 млн.р.

3,169

2,169

1,169

0,169

4.Определите чистую текущую стоимость проекта, если стоимость инвестиционных ресурсов составляет 100 млн р., а дисконтированные денежные потоки по годам реализации проекта распределились следующим образом: 90,9 млн р.; 82,6 млн р.: 75,1 млн р.; 68,3 млн.р:

216,9

316,9

416,9

516,9

5.Определите статичный срок окупаемости инвестиционного проекта, если чистые денежные потоки составляют 100,0 млн р.ежегодно в течении пяти лет реализации проекта, а стоимость инвестиционных затрат составила 250, млн р.

2,5

3,5

4,5

5,0

6. Определите динамичный срок окупаемости инвестиционного проекта, если чистые денежные потоки составляют 100,0 млн р.ежегодно в течении пяти лет реализации проекта, , стоимость инвестиционных ресурсов составила 10,0% годовых, а стоимость инвестиционных затрат составила 250, о млн р

2,3

3,3

4,3

5,3

7.Определите норму внутренней доходности инвестиционного проекта, если стоимость инвестиционных ресурсов составила 20% годовых, чистая текущая стоимость проекта – 200 млн.р. Для расчета отрицательного денежного потока использована стоимость инвестиционных ресурсов равная 200% и получено отрицательное значение чистого денежного потока, равное -100 млн р.

100

200

120

140

8. Определите коэффициент эффективности инвестиций, если среднегодовая чистая прибыль проекта в течении прогнозного срока реализации составляет 100,0 млн р., стоимость инвестиционных ресурсов составила 1000,0 млн р., ликвидационная стоимость проекта равна 0.0,1

0,2

0,3

0,4

0,1