Практическая работа №2
Функциональная обработка данных
в табличном процессоре Microsoft Excel
Цель работы
Научится пользоваться инструментами Microsoft Excel для функциональной обработки данных.
Задачи
Изучить функции финансовой категории БС, Ставка, Кпер, ПС, ПЛТ.
Научиться решать задачи, используя функции финансовой категории.
Научиться пользоваться инструментами Microsoft Excel, относящихся к категории «Анализ что-если».
Теоретический материал
При расчетах используются функции финансовой категории. Все аргументы, означающие денежные средства, которые должны быть выплачены (например, первоначальные вложения, дополнительные вклады), представляются отрицательными числами. Денежные средства, которые должны быть получены (например, дивиденды), представляются положительными числами.
Функция БС возвращает будущую стоимость инвестиции на основе периодических постоянных (равных по величине сумм) платежей и постоянной процентной ставки.
Синтаксис: БС(ставка\12;кпер*12;плт;пс;тип)
Ставка - процентная ставка за период. Чтобы получить месячную процентную ставку, разделите годовую ставку на 12.
Кпер - общее число периодов платежей по аннуитету (Аннуитет - это ряд постоянных денежных выплат, делаемых в течение длительного периода). Чтобы узнать общее число периодов платежей, умножьте количество лет на 12.
Плт – выплата (вложения), производимая в каждый период и не меняющаяся за все время выплаты ренты.
Пс - это первоначальная приведенная к текущему моменту стоимость или общая сумма, которая на текущий момент равноценна ряду будущих платежей.
Тип - число 0 или 1, обозначающее, когда должна производиться выплата: логическое значение 0 – выплата в конце периода; логическое значение 1 – выплата в начале периода.
Microsoft Excel предлагает несколько инструментов, относящихся к категории «Что-Если». К ним относятся Подбор параметров, Сценарии, Таблицы данных.
Анализ что-если - это процесс изменения значений ячеек и анализа влияния этих изменений на результат вычисления формул на листе.
Подбор параметра – это способ поиска определенного значения ячейки путем изменения значения в другой ячейке. Когда желаемый результат одиночной формулы известен, но неизвестны значения, которые требуется ввести для получения этого результата, инструмент «Подбор параметра» изменяет значение в одной конкретной ячейке до тех пор, пока формула, зависимая от этой ячейки, не возвращает нужный результат.
Сценарием в Microsoft Excel называется набор значений параметров, используемый для прогнозирования поведения модели. Существует возможность создания и сохранения на листе различных сценариев и переключения на любой из этих сценариев для просмотра результатов.
Изменяемые ячейки в модели – это ячейки, содержащие значения, которые требуется использовать в качестве переменных. Для применения Сценариев следует на рабочем листе смоделировать решение задачи при некотором наборе входных параметров.
Создание отчетов по сценариям. При нажатии кнопки Отчет в окне Диспетчера сценариев, появляется диалоговое окно, позволяющее выбрать тип отчета. Для простых моделей задач с небольшим количеством изменяемых ячеек рекомендуется тип отчета Структура. В этом же окне следует указать ячейки, с формулами, зависящими от изменяемых в сценариях параметров. После нажатия кнопки ОК будет вставлен новый лист с данными о поведении модели при различных сценариях поведения исходных данных.
Таблицы данных с одной переменной. Следует сформировать таблицу подстановки с одной переменной, чтобы введенные значения были расположены либо в столбце (ориентированные по столбцу), либо в строке (ориентированные по строке). Формулы, используемые в таблицах подстановки с одной переменной, должны ссылаться на ячейку ввода.
Если значения в таблице расположены по столбцам, введите ссылку на ячейку ввода в поле Подставлять значения по строкам в. Если значения в таблице расположены по строкам, введите ссылку на ячейку ввода в поле Подставлять значения по столбцам в.
Таблицы данных с двумя переменными используют одну формулу с двумя наборами значений. Формула должна ссылаться на две различные ячейки ввода.
Вариант №1 |
1 |
2 |
3 |
6 |
7 |
8 |
10 |
Вариант №2 |
1 |
2 |
4 |
6 |
9 |
8 |
10 |
Вариант №3 |
1 |
2 |
5 |
6 |
9 |
8 |
10 |
Задание №1
Вычислить сумму накопления на депозитном вкладе, если первоначально размещены 1000р. под 18% годовых на срок 3 года с обязательством дополнительных вложений в сумме 100р. в конце каждого месяца.
Последовательность выполнения
Создать рабочую книгу Расчеты. Дать рабочему листу имя Расчет 1.
Разместить в Таблице 1 исходные данные для параметров функций Пс, Кпер, Ставка, Плт и Тип для вычисления функции БС.
1. Ставка |
|
2. Число периодов КПЕР |
|
3. Выплаты ПЛТ |
|
4. Первоначальная сумма ПС |
|
5. Тип |
|
6. БС |
|
Таблица 1
Вычислить сумму накопления, используя функцию финансовой категории БС (использовать ссылки на соответствующие ячейки). Результат 6436,74 р.
Сохранить файл, не закрывая его.
Задание №2
Определить, за какое время сумма на счете может возрасти до 10000р. при сохранении процентной ставки, условий и суммы ежемесячных выплат.
Последовательность выполнения
Дать новому листу имя Расчет 2.
Скопировать таблицу 1 из первого задания.
Установить курсор в ячейку с функцией БС на листе Расчет 2. Выполнить команду меню Данные > Анализ что-если > Подбор параметра.
В появившемся диалоге в окне Установить в ячейке ввести ссылку на ячейку, содержащую функцию БС. В поле Значение ввести искомый результат (10000).
В поле Изменяя значение ячейки ввести ссылку на ячейку, содержащую подбираемое значение (число периодов Кпер). Результат подбора 4,346 года.
Скопировать таблицу 1 ниже таблицы, размещенной на листе Расчет 2. В ячейку с функцией БС ввести число 10000.
Проверить результат расчета с помощью функции финансовой категории Кпер. Для этого выбрать ячейку, содержащую число периодов Кпер. Удалить содержимое ячейки и вставить в неё функцию финансовой категории Кпер. В качестве аргументов функции использовать ссылки на ячейки в таблице 2 на листе Расчет 2.
Сохранить файл, не закрывая его.
Задание №3
Определить, как следует изменить сумму ежемесячных выплат, чтобы за 3 года увеличить вклад до 10000р. при сохранении процентной ставки и условий платежа.
Скопировать обе таблицы с листа Расчет 2 на новый лист и привести данные в соответствие с заданием. Дать новому листу имя Расчет 3.
Последовательность при расчете аналогична выполнению задания 2. Результат подбора параметра -175,37. Проверить результат расчета с помощью функции финансовой категории ПЛТ.
Закрыть файл с сохранением.
Задание №4
Определить, какая процентная ставка обеспечит за 3 года рост вклада до 10000р. при сохранении условий и суммы ежемесячных платежей.
Скопировать обе таблицы с листа Расчет 2 на новый лист и привести данные в соответствие с заданием. Дать новому листу имя Расчет 4.
Последовательность при расчете аналогична выполнению задания 2. Результат подбора параметра 40%. Проверить результат расчета с помощью функции финансовой категории СТАВКА.
Закрыть файл с сохранением.