Найсуворіше законодавство щодо дачі, одержання хабарів і перетворення їх на «брудні» гроші існує в США. І хоча тут до виробничих витрат дозволено зараховувати і хабар, але обов'язково необхідно вказувати одержувача цих виплат. Крім того, ця процедура обмежена цілим рядом заборон, а саме: кримінально карається дача хабарів усім державним і муніципальним чиновникам, а також працівникам громадських організацій як на території США, так і за їхніми межами.

Англійський кримінолог Д. Мак- Клін справедливо відзначає: «З погляду злочинця, збільшення прибутків від кримінальної діяльності позбавлене сенсу доти, поки немає можливості ними скористатися”.

КЛЮЧОВІ ОЗНАКИ ПРОЦЕСУ “ВІДМИВАННЯ ГРОШЕЙ”

-заміна майна, набутого злочинним шляхом, його переміщення, приховування, прикривання, придбання, володіння, використання, співучасть, співробітництво;

-використання фінансових установ на основі зловживань з боку банківських службовців;

-різноманіття видів банківських розрахунків;

-диверсифікованість засобів переміщення через кордон готівки з використанням послуг корумпованих митних чиновників.

Організовані структури, які займаються відмиванням

«брудних грошей»

1. Організована злочинна група, яка займається діяльністю, що приносить великі доходи

2.Посередники, які об’єднують торговців наркотиків з «відмивателями» грошей.

2.1.«Піжони»:

- направляють торговців до «відмивателів» або «відмивателів» до торговців; - не втручаються в обговорення умов договору про відмивання грошей; - визначають стави за послуги.

2.2.«Брокери»: зв’язують торговців наркотиків з «відмивателями» і за окрему плату укладають контракти.

3.Організатори (спонсори) відмивання «брудних» грошей:

- організовують усю процедуру у великих масштабах (великими сумами); - забезпечують участь великої кількості «відмивателів»; - оплачують послуги кожного виконавця окремо;

- наводять контакти з групою, яка володіє «брудними» грошима

4. Кур’єри:

-організують транспорт і процедуру на першій стадії процесу;

-не пов’язані з діяльністю організованої злочинної групи;

-можуть розкривати свої паспортні дані;

-часто використовують фальшиві паспорти і документи

5.Міняльники валют:

-власники об’єктів фінансово-господарської діяльності, найчастіше це пункти обміну валют;

-бувають і нелегальні, вуличні міняльники валют

6. Професіонали-радники:

-роблять одну чи кілька послуг (наприклад, поради в галузі інвестицій, переказу фондів, реєстрації господарюючих суб'єктів на прізвища третіх осіб — підставних власників);

-роблять маніпуляції в сфері фінансів і законодавства;

-банкіри

СТАДІЇ ПРОЦЕСУ “ВІДМИВАННЯ ГРОШЕЙ”

1.Розміщення – доходи, одержані безпосередньо від злочину, вперше розміщуються у фінансових установах або використовуються для скуповування різного виду активів;

2.Маскування (приховування) – виконавець намагається відокремити гроші від їхнього нелегального джерела, проводячи серію фінансових угод з метою втрати зв'язку грошей, які відмиваються, із джерелом їхнього походження;

3.Інтеграція (легітимізація) – фінансові ресурси вводяться в легальні господарські структури і фінансові системи з метою їхньої остаточної асиміляції з усіма присутніми там коштами.

ГОЛОВНІ РИСИ ПРОЦЕСУ РОЗМІЩЕННЯ

-предметом відмивання є цінності, одержані безпосередньо від злочину;

-найчастіше предмет відмивання виступає у вигляді готівки;

-дії злочинців набувають вигляду короткострокових, одноразових та простих операцій.

Особливості відмивання грошей на стадії розміщення

-багаторазові внески готівки на банківські рахунки громадян своєї країни й іноземців (це завжди суми,

що за величиною не виходять за межі, перевищення

яких зобов'язує банки ідентифікувати клієнта);

-переказ на інкасо наявних чеків на пред'явника на

суму, нижчу від лімітів, які потребують

ідентифікації;

-«смерфінг» - придбання за «брудні» гроші легко переміщувані майнові цінності у сумах, які не

перевищують межі ідентифікації;

-різноманітні операції з готівкою, проведені за

посередництва великої кількості банківських

рахунків, відділень, касирів чи із залученням інших

осіб.

Ще одна популярна і поширена технологія відмивання грошей у стадії розміщення —

об'єднання «брудних» грошей з доходами легального господарського суб'єкта. Ця технологія називається «змішуванням». Готелі, ресторани, хімчистки, бари, пункти побутових послуг для населення належать до численних видів господарської діяльності, що приносять нестабільні доходи, не піддаються суворому контролю і тому стають придатними об'єктами для відмивання грошей.

Механізми об'єднання «брудних» грошей з доходами легального господарського суб'єкта

-власник «брудних» грошей є одночасно власником легального господарського суб'єкта чи фірми, яка надає послуги в період відмивання грошей;

-власник «брудних» грошей знаходить легальну фірму для використання її переважно як «пральні» для відмивання грошей;

-власник «брудних» грошей укладає договір з іншою особою (контрагентом), яка організовує розміщення грошей через фірму-«пральню».

Технологія «відмивання» грошей на стадії розміщення, в якій беруть участь банківські службовці, містить у собі:

-прийом готівки без документування ідентичності особистості вкладника і без реєстрації самої операції;

-неповну реєстрацію даних, пов'язаних із прийомом готівки;

-допомогу у відкритті численних фіктивних рахунків з метою прийому на них внесків готівкою;

-свідому відмову від підсумовування багаторазових операцій, проведених протягом того самого дня;

-одноразовий фізичний прийом готівки і здійснення депозитів, оформлюваних як прийняті протягом декількох днів;

-зловживання реєстром, який містить перелік осіб, які користуються звільненням від обов'язків реєстрації в банківській системі, у якій є розпорядження, що зобов'язує ідентифікувати клієнтів.