Основные формулы:

Наращение по формуле для простых процентов:

FV=PV (1+n i);

Наращение по формуле для сложных процентов с учетом фактора инфляции:

FV=PV [ (1+i) * (1 + ТI)]ⁿ;

где:

PV- исходная сумма денег,

FV-наращенная сумма,

n- число периодов начисления

i- процентная ставка, выраженная десятичной дробью.

ТI – прогнозируемый годовой темп инфляции, выраженный десятичной дробью

Ход работы

Задание 1.

Депозит на сумму 4000 грн. размещен в банке на срок 6 месяцев с оплатой дохода через каждые 3 месяца из расчета 14% годовых по ставке простых процентов. По условиям договора при досрочном расторжении договора банк осуществляет перерасчет процентов по ставке 5 % годовых за все время пользования вкладом. Через 3 месяца после заключения договора клиент получил доход в размере начисленных процентов в сумме 140 грн., а через 4 месяца договор был расторгнут. Определить сумму, подлежащую возврату клиенту.

Решение:

Задание 2.

Предприниматель планирует от вложения 800 грн по окончании года получить 864грн. На какую процентную ставку он рассчитывает?

Решение:

Задание 3.

На депозитный счет перечислено 800грн под 20% годовых. Целью вложения денег является получение в будущем суммы в размере 1200грн. Через сколько лет будет получена эта сумма?

Решение:

Задание 4.

Определить будущую стоимость денег с учетом фактора инфляции, если сумма вклада составит 800грн. под 20% годовых на 3 года. Прогнозируемый годовой темп инфляции – 12%.

Решение:

Задание 5.

Определить реальную текущую стоимость денег, если прогнозируемая будущая стоимость денег составит 2427,7 грн. процентная ставка 20% годовых, срок депозита -3 года. Прогнозируемый годовой темп инфляции – 12%.

Решение:

Практичесая работа № 4

Тема: Операции банков по расчетно-кассовому обслуживанию.

Цель: 1. Закрепить знания по теме «Операции банков по расчетно-кассовому обслуживанию»

2. Усвоить порядок оформления документов по открытию текущего счета юридического лица и ведению операций по нему.

Ход работы

Задание 1.

Дать правильный ответ:

№ п.п	Вопрос	Ответ
1	Счета, которые предназначены для учета средств по вкладам физических лиц до востребования и используются ими для хранения средств и проведения безналичных расчетов с другими физическими и юридическими лицами
2	Письменное распоряжение клиента банка, который его обслуживает, на перечисление соответствующей суммы денежных средств со своего счета
3	Документ, который содержит письменное распоряжение клиента банка, который его обслуживает, на перечисление соответствующей суммы денежных средств со своего счета
4	Безусловное денежное обязательство, по которому одно лицо обязывается оплатить другому определенную сумму средств в определенный срок.
5	Аккредитив, оплата по которому гарантируется банком-эмитентом и осуществляется за счет банковского кредита.

Задание 2.

Оформить:

• Заявление на открытие счета

• Карточку с образцами подписей и оттиском печати

• Договор на расчетно-кассовое обслуживание

З А Я В А про відкриття поточного рахунку	Ідентифікаційний код за ЄДРПОУ або реєстраційний (обліковий) номер за ТРДПАУ
Назва банку
Назва клієнта банку, що відкріває рахунок
(повна і точна назва юридичної особи/відокремленного підрозділу)

Просимо відкрити рахунок у_____________

__________________________________________ (вид валюти)

(вид поточного рахунку)

Із змістом Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах ознайомлені. Вимоги цієї Інструкції для нас обов’язкові.

Керівник (посада)

(підпис, прізвище, ініціали)

Головний бухгалтер

(підпис, прізвище, ініціали)

«_____»__________________200__р.

М.П.

ВІДМІТКИ БАНКУ

Відкрити_______________рахунок (вид поточного рахунку)

Документи на оформлення відкриття рахунку перевірив (посада і підпис уповноваженої особи, на яку покладено обов’язок відкривати рахунки клієнтів)

Дозволяю

Керівник (підпис)

(уповноважена керівником особа)

Дата відкриття рахунку

«____»________________________200__р.

№ балансового рахунку	№ особового рахунку	Головний бухгалтер	(підпис)
		(інша відпов. особа, яка контролює правильність присвоєння номера рахунку)