- •Основные задачи цб рф и организация его деятельности.
- •Статус и ф-ции бр и его полномочия.
- •Требования к ко для выдачи лиц-зии.
- •Стратегия развития платеж. Системы России. Контроль бр за соблюдением участниками расчетов установленных правил.
- •Политика обяз. Резервирования бр.Сущ-ть опер. По созданию обяз.Резервов...
- •Орг. Струк-ра бр, принцип управления. Роль, ф-ции и ответственность всех звеньев бр.
- •Валютный контроль Банка России: цели, направления и объекты.
- •Оценка кредит-х рисков с помощью эк-ких нормативов и резерва на возмож. Потери по ссудам.
- •Роль цбр в реализации дкп.
- •Взаимодействие Банка России с международными валютно-финансовыми институтами. Межд кредиты, их получение и предоставление.
- •Определение валютного рынка и его видов. Участие Банка России в процессе курсообразования в целях ограничения курсовых колебаний. Валютный курс.
- •Роль бр как финансового агента правительства.
- •Базельские принципы эффек-го банк-го надзора.
- •Методы, инструменты, конечные и промежуточные цели денежно-кредитной политики Банка России.
- •Проблемы внешнего долга и его реструктуризация. Платежный баланс России.
- •Виды кредитов цб, представляемых Ко
- •Депозитные операции Банка России как источник рефинансирования кредитных организаций. Правовая основа операций, их сущность, виды и порядок проведения.
- •Рефинансирование кредитных организаций.
- •Установление лимитов оборотных касс учреждениями Цб. Перечисление сверхлимитных остатков денег из оборотной кассы в резервные фонды. Порядок подкрепления оборотных касс.
- •Процентная политика. Экономическое значение ставки рефинансирования.
- •Развитие расчетной сети Банка России. Порядок проведения расчетов через расчетно-кассовые центры.
- •Роль бр как кредитора последней инстанции
- •Управление золотовалютными резервами Банка России.
- •Контроль Банка России за соблюдением правил и сроков исполнения платежей.
- •Режим функционирования корреспондентского и субкорреспондентских счетов и их выверка. Расчеты с участием межфилиальных оборотов (мфо) и минуя их.
- •Контроль банка России за созданием коммерческих банков.
- •Операции банка России и уполномоченных банков на внутреннем рынке.
- •Задачи и функции Банка России как органа банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций.
- •Цели, задачи и методы валютного контроля со стороны Банка России.
- •Задачи и направления деятельности Банка России в регулировании рынка ценных бумаг. Контроль Банка России за участниками рынка.
- •Стандарты банковского надзора в России.
- •Банковский надзор
- •Роль Центрального банка в платежных системах
- •Пруденциальный надзор со стороны Банка России за выполнением норм и нормативов кредитными организациями.
- •Меры воздействия к кредитным организациям, нарушающим требования Банка России.
- •Особенности организации банковского надзора в отдельных странах
- •Задачи, принципы и объекты аналитической работы в Банке России.
- •Надзор Банка России за кредитными рисками.
- •Дкп заруб стран
- •Процедуры слияния и поглощения банков. Ликвидация банков и их филиалов. Роль банка России в этих процессах.
- •Основные составляющие ден. Массы и ден. Базы.
- •Организация эконом. Работы по денеж. Обращ-ию в регион-х учреждениях бр.
- •Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации до 2008 года.
- •Контроль Банка России за соблюдением кредитными организациями порядка ведения кассовых операций
- •Роль Цб в достижении макроэк. Cтабил. Курса нац. Валюты
- •Статус и особенности цб заруб стран
- •Задачи и направления деятельности Банка России в регулировании рынка ценных бумаг. Контроль Банка России за участниками рынка.
Виды кредитов цб, представляемых Ко
Виды кредитов: Внутридневные кредиты. Однодневные кредиты (овернайт). Ломбардные кредиты. В настоящее время к инструментам рефинансирования относятся также краткосрочные двухсторонние сделки на валютном и фондовом рынках (операции СВОП и операции РЕПО). Внутридневной. Предоставляется на основе соглашения м/у КО и ЦБ в пределах лимита рефинансирования в течение дня в момент образования дебетового сальдо по корсчету КО. Проводок нет. Овернайт. Предоставляется на завершение расчетов в конце операционного дня на 1 рабочий день в пределах лимита рефин-я при наличии дебетового сальдо по корсчету КО. Ломбардные кредиты предоставляются двумя способами: 1) по заявкам (на 7 дней); 2)по результатам проведенного ломбардного аукциона (14 дней).КО подают конкурентные (могут удовлетворяться частично) и неконкурентные заявки (по средневзвешенной ставке по итогам аукциона = ∑(Сумма i-ой удовлетворенной конкурентной заявки*Ставку данной заявки) / Сумма всех удовлетворенных конкурентных заявок) Американский способ: конкурентные заявки удовлетворяются по ставке = или > ставки отсечения (минимальная из максимальных предложенных ставок). Голландский – все заявки удовлетворяются по ставке отсечения. Обеспечение – ценные бумаги, входящие в ломбардный список ЦБ (гос. цен. бумаги, облигации БР и субъектов федерации, корпоративные ц.б. юрлиц-разидентов, например простые векселя, выпущенные добывающей, энергетической отраслями, строительством, транспортом, связью, отнесенные к I и II категории качества, срок векселя больше срока кредита не менее, чем на 30 дней, банк-заемщик должен быть отнесен к финансово стабильным КО)Штраф за просрочку = ставка рефинансирования за каждый день просрочки. Счета:
• в КО – 31201П – кредиты, полученные КО-ей от ЦБ
• в РКЦ – 32002А – кредиты, выданные КО
Депозитные операции Банка России как источник рефинансирования кредитных организаций. Правовая основа операций, их сущность, виды и порядок проведения.
ЦБ проводит депозитные операции (ДО) в соответствии с ФЗ «О ЦБ» с целью регулирования ликвидности банковской системы (изъятия излишней ликвидности).
Виды депозитных операций: 1)депозитные аукционы, 2) депозитные операции по фиксированной процентной ставке, 3) депозитные операции с использованием системы «Рейтерс-дилинг», 4) депозитные операции на основе отдельного соглашения. Банки, с которыми ЦБ вправе осуществлять депозитные операции, должны отвечать следующим критериям: 1) должны быть отнесены не ниже чем к I-ой категории фин. состояния; 2) выполнять обязательные резервные требования ЦБ; 3) не иметь просроченной задолженности по кредитам ЦБ и процентам по ним. Депозитные операции осуществляют уполномоченные учреждения ЦБ (ГУ и НБ) и их подразделения (ГРКЦ и РКЦ).Депозитный аукцион проводится ЦБ на основании решения Кредитного комитета, когда большая ликвидность банковской системы. Определяется сумма, ставка и дата проведения. КБ делают заявки. Ставка отсечения устанавливается ЦБ по итогам аукциона как максимальная из минимальных предложенных банками.
ДО по системе «рейтерс-дилинг» бывают: 1) по фиксированным процентным ставка, 2) по ставкам, определенным на аукционной основе. По фиксированным процентным ставкам делятся на: а) овернайт (1 рабочий день, поступление на этот же день, возврат – на след.); б) том- некст (1 день, поступление – на след., возврат – ч/з день); в) 1 неделя (поступление –в этот же день); г) 2 недели; д) спот-некст (1 день, поступление – на второй рабочий день после заключения договора, т.е. ч/з день, возврат – на след. рабочий день после посупления ); е) спот-неделя (поступление – на второй день, возврат – ч/з нед. после поступления)Штраф за несвоевременное внесение КБ денег = 2 ставки рефинансирования от суммы депозита по каждому дню просрочки.