- •Основные задачи цб рф и организация его деятельности.
- •Статус и ф-ции бр и его полномочия.
- •Требования к ко для выдачи лиц-зии.
- •Стратегия развития платеж. Системы России. Контроль бр за соблюдением участниками расчетов установленных правил.
- •Политика обяз. Резервирования бр.Сущ-ть опер. По созданию обяз.Резервов...
- •Орг. Струк-ра бр, принцип управления. Роль, ф-ции и ответственность всех звеньев бр.
- •Валютный контроль Банка России: цели, направления и объекты.
- •Оценка кредит-х рисков с помощью эк-ких нормативов и резерва на возмож. Потери по ссудам.
- •Роль цбр в реализации дкп.
- •Взаимодействие Банка России с международными валютно-финансовыми институтами. Межд кредиты, их получение и предоставление.
- •Определение валютного рынка и его видов. Участие Банка России в процессе курсообразования в целях ограничения курсовых колебаний. Валютный курс.
- •Роль бр как финансового агента правительства.
- •Базельские принципы эффек-го банк-го надзора.
- •Методы, инструменты, конечные и промежуточные цели денежно-кредитной политики Банка России.
- •Проблемы внешнего долга и его реструктуризация. Платежный баланс России.
- •Виды кредитов цб, представляемых Ко
- •Депозитные операции Банка России как источник рефинансирования кредитных организаций. Правовая основа операций, их сущность, виды и порядок проведения.
- •Рефинансирование кредитных организаций.
- •Установление лимитов оборотных касс учреждениями Цб. Перечисление сверхлимитных остатков денег из оборотной кассы в резервные фонды. Порядок подкрепления оборотных касс.
- •Процентная политика. Экономическое значение ставки рефинансирования.
- •Развитие расчетной сети Банка России. Порядок проведения расчетов через расчетно-кассовые центры.
- •Роль бр как кредитора последней инстанции
- •Управление золотовалютными резервами Банка России.
- •Контроль Банка России за соблюдением правил и сроков исполнения платежей.
- •Режим функционирования корреспондентского и субкорреспондентских счетов и их выверка. Расчеты с участием межфилиальных оборотов (мфо) и минуя их.
- •Контроль банка России за созданием коммерческих банков.
- •Операции банка России и уполномоченных банков на внутреннем рынке.
- •Задачи и функции Банка России как органа банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций.
- •Цели, задачи и методы валютного контроля со стороны Банка России.
- •Задачи и направления деятельности Банка России в регулировании рынка ценных бумаг. Контроль Банка России за участниками рынка.
- •Стандарты банковского надзора в России.
- •Банковский надзор
- •Роль Центрального банка в платежных системах
- •Пруденциальный надзор со стороны Банка России за выполнением норм и нормативов кредитными организациями.
- •Меры воздействия к кредитным организациям, нарушающим требования Банка России.
- •Особенности организации банковского надзора в отдельных странах
- •Задачи, принципы и объекты аналитической работы в Банке России.
- •Надзор Банка России за кредитными рисками.
- •Дкп заруб стран
- •Процедуры слияния и поглощения банков. Ликвидация банков и их филиалов. Роль банка России в этих процессах.
- •Основные составляющие ден. Массы и ден. Базы.
- •Организация эконом. Работы по денеж. Обращ-ию в регион-х учреждениях бр.
- •Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации до 2008 года.
- •Контроль Банка России за соблюдением кредитными организациями порядка ведения кассовых операций
- •Роль Цб в достижении макроэк. Cтабил. Курса нац. Валюты
- •Статус и особенности цб заруб стран
- •Задачи и направления деятельности Банка России в регулировании рынка ценных бумаг. Контроль Банка России за участниками рынка.
Роль цбр в реализации дкп.
ДКП – политика гос-ва, воздействующая на кол-во денег в обращении с целью обеспечения стабильности цен, полной занятости населения и роста реального объема
пр-ва. Осн.целью все же явл. снижение темпов инфл., обеспечение стабильности б-кой системы, сниж.безработицы. БР осущ-ет ДКП с помощью инструментов, ктр-ые закреплены за ним законодательно. К ним относ-ся: 1) %(ные) ставки по операциям БР; 2) резервные требования; 3) опер.на откр.р-ке; 4) рефенансир.кредит.орг-ций; 5) валютные интервенции; 6) установление ориентиров роста денеж.массы; 7) прямые количественные ограничения; 8) эмиссия облигаций от своего имени. Инструменты ДКП представляют собой различные способы влияния на фин.р-к, используемые БР для достижения поставленной цели. Выделяют административные инстр. – колич.ограничения размеров кредитов, пределов б-ких вкладов, макс.ссудных и депозит-х ставок. Эти ограничения позволяют гос-ву вмешиваться в деят-ть фин.р-ка при недостаточности развития его отдел-х сегментов и в состоянии кризиса эк-ки; и рыночные инстр. – к ним относ-ся опер.на откр.р-ке, рефенансир-ние КБ-ков.
Взаимодействие Банка России с международными валютно-финансовыми институтами. Межд кредиты, их получение и предоставление.
Банк России представляет интересы РФ во взаимоотношениях с центральными банками иностранных государств, а также в международных банках и иных международных валютно-финансовых организациях. Банк России сотрудничает с МВФ, БМР, ВБ, ЕБРР, ЕЦБ и др. С МВФ, ВБ, Лондонским клубом взаимодействует Банк России в целях решения проблемы внешнего долга. Сотрудничество Банка России с зарубежными центральными банками и ЕЦБ осуществляется с целью создания благоприятных условий для проведения международных операций. Взаимодействие Банка России с Координация действий центральных банков государств – участников Евразийского экономического сообщества (ЕврАзЭС) проводится Банком России по вопросам, связанным с инвестициями в экономику, осуществлением валютно-финансовых, расчетных и межбанковских отношений.
Можно выделить 4 направления внешнего заимствования России:Парижский клуб ( задолженность перед так называемыми официальными кредиторами, т.е. перед коммерческими банками западных стран, предоставляющими средства взаймы под гарантии соответствующих правительств). В 2005 г. долги Парижскому клубу погашены.Лондонский клуб (кредиты, предоставленные коммерческими банками западных стран самостоятельно, без государственных гарантий) Задолженность различным западным коммерческим структурам по фирменным кредитам, связанным с поставкой товаров и оказанием услуг.
Долги международным валютно-финансовым организациям: МБРР, ЕБРР.
Кредитоспособность заемщика и подходы к ее оценке.
Процесс кредит-я связан с действиями многочис-х и многообра-х факторов риска, способных повлечь за собой непогашение ссуды в установ-й срок. Поэтому необходимо изучение кредитос-ти заемщиков, т.е. изучение факторов,кот. могут повлечь непогашение.Цели и задачи анализа кредитоспособности заключ.в определении способности заемщика своевременно и в полнен объеме погасить задолж-ть по ссуде, степени риска, кот.банк готв взять на себя; размера кредита, который может быть предоставлен в дан. обстояте-вах и условий его предоставления.Под кредит-стью заемщика понимается его способной погасить долговые обяз-ва перед комм. банком по ссуде и % по ней в полном объеме и в срок по кред. договору. Оценка кредитосп-ти осущ-ся на основе целого ряда критериев:Анализ кредитос-сти заемщика вкл. целый ряд методов (сбор инфо.о клиенте; оценка кредитного риска; оценка фин-вой устойчивости клиента на основе системы фин-х коэфф-тов; анализ ден-х средств).Наибольшее распространение в практике росс.банков получило использ-е метода оценки фин-й устойчивости клиента на основе системы фин-х коэфф-в, которые объединяются,в 4 группы: 1.коэфф.ликвидности;2.коэфф.финан-й независимости; 3. коэфф. оборачиваемости;4.коэфф.рентабельности.В качестве дополнительных харак-тик при анализе кредито-ти используются следующие показатели: уровень делового риска; длительность и размер просроч. задолж-ти различным комм.банкам.Анализ кредит-сти предполагает использование метода рейтингово оценки. Применение этого метода позволяет охарак-вать фин-ое состояние заемщика в баллах, а также определить границы интервала колебания этого показателя, при кот. возможна выдача ссуды. Система рейтинга утверж-ся кред. комитетом на основе выбранной банком стратегии развития, причем каждому показателю присваивается индивид-й рейтинг с учетом отраслевой принадлежности клиента и т.д.