- •Основные задачи цб рф и организация его деятельности.
- •Статус и ф-ции бр и его полномочия.
- •Требования к ко для выдачи лиц-зии.
- •Стратегия развития платеж. Системы России. Контроль бр за соблюдением участниками расчетов установленных правил.
- •Политика обяз. Резервирования бр.Сущ-ть опер. По созданию обяз.Резервов...
- •Орг. Струк-ра бр, принцип управления. Роль, ф-ции и ответственность всех звеньев бр.
- •Валютный контроль Банка России: цели, направления и объекты.
- •Оценка кредит-х рисков с помощью эк-ких нормативов и резерва на возмож. Потери по ссудам.
- •Роль цбр в реализации дкп.
- •Взаимодействие Банка России с международными валютно-финансовыми институтами. Межд кредиты, их получение и предоставление.
- •Определение валютного рынка и его видов. Участие Банка России в процессе курсообразования в целях ограничения курсовых колебаний. Валютный курс.
- •Роль бр как финансового агента правительства.
- •Базельские принципы эффек-го банк-го надзора.
- •Методы, инструменты, конечные и промежуточные цели денежно-кредитной политики Банка России.
- •Проблемы внешнего долга и его реструктуризация. Платежный баланс России.
- •Виды кредитов цб, представляемых Ко
- •Депозитные операции Банка России как источник рефинансирования кредитных организаций. Правовая основа операций, их сущность, виды и порядок проведения.
- •Рефинансирование кредитных организаций.
- •Установление лимитов оборотных касс учреждениями Цб. Перечисление сверхлимитных остатков денег из оборотной кассы в резервные фонды. Порядок подкрепления оборотных касс.
- •Процентная политика. Экономическое значение ставки рефинансирования.
- •Развитие расчетной сети Банка России. Порядок проведения расчетов через расчетно-кассовые центры.
- •Роль бр как кредитора последней инстанции
- •Управление золотовалютными резервами Банка России.
- •Контроль Банка России за соблюдением правил и сроков исполнения платежей.
- •Режим функционирования корреспондентского и субкорреспондентских счетов и их выверка. Расчеты с участием межфилиальных оборотов (мфо) и минуя их.
- •Контроль банка России за созданием коммерческих банков.
- •Операции банка России и уполномоченных банков на внутреннем рынке.
- •Задачи и функции Банка России как органа банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций.
- •Цели, задачи и методы валютного контроля со стороны Банка России.
- •Задачи и направления деятельности Банка России в регулировании рынка ценных бумаг. Контроль Банка России за участниками рынка.
- •Стандарты банковского надзора в России.
- •Банковский надзор
- •Роль Центрального банка в платежных системах
- •Пруденциальный надзор со стороны Банка России за выполнением норм и нормативов кредитными организациями.
- •Меры воздействия к кредитным организациям, нарушающим требования Банка России.
- •Особенности организации банковского надзора в отдельных странах
- •Задачи, принципы и объекты аналитической работы в Банке России.
- •Надзор Банка России за кредитными рисками.
- •Дкп заруб стран
- •Процедуры слияния и поглощения банков. Ликвидация банков и их филиалов. Роль банка России в этих процессах.
- •Основные составляющие ден. Массы и ден. Базы.
- •Организация эконом. Работы по денеж. Обращ-ию в регион-х учреждениях бр.
- •Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации до 2008 года.
- •Контроль Банка России за соблюдением кредитными организациями порядка ведения кассовых операций
- •Роль Цб в достижении макроэк. Cтабил. Курса нац. Валюты
- •Статус и особенности цб заруб стран
- •Задачи и направления деятельности Банка России в регулировании рынка ценных бумаг. Контроль Банка России за участниками рынка.
Надзор Банка России за кредитными рисками.
Под нормами дистанционного наблюдения (пруденциальными нормами) за деятельностью кредитных организаций понимаются:1.предельные величины рисков, принимаемые КО при осуществлении банковских нормативы кредитного риска Н6, Н7, Н9.1 ,Н10.1, , рыночные риски, нормы обязательного резервирования и т.д.)2.нормы по созданию резервов, обеспечивающих ликвидность кредитных организаций и покрытие возможных потерь,3.своевременное предоставление отчетности, выполнение требований по ведению бухгалтерского учета. Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6)
Крз
Н6 = --- х 100% <= 25%, где
К
Крз - совокупная сумма кредитных требований банка к заемщику, имеющему перед банком обязательства по кредитным требованиям, или группе связанных заемщиков, за вычетом сформированного резерва на возможные потери Максимальный размер крупных
кредитных рисков (Н7)
SUM Кскр
i
Н7 = --------- х 100% <= 800%, где
К
Кскр - i-й крупный кредитный риск, за вычетом сформированного резерва на возможные потери по соответствующим кредитным требованиям
Максимальный размер кредитов, банковских
гарантий и поручительств, предоставленных банком
своим участникам (акционерам) (Н9.1)
SUM Kpa
Н9.1 = -------- х 100% <= 50%, где
К
Kpa - величина i-го кредитного требования банка, а также кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера и срочным сделкам в отношении участников (акционеров), которые имеют право распоряжаться 5 и более процентами долей (голосующих акций) банка, за вычетом сформированного резерва на возможные потери по указанным кредитным требованиям
Совокупная величина риска по инсайдерам банка (Н10.1)
SUM Крси
i
H10.1 = --------- х 100% <= 3%, где
К
Крси - величина i-го кредитного требования к инсайдеру банка, кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера и срочным сделкам, заключенным с инсайдером за вычетом сформированного резерва на возможные потери по указанным кредитным требованиям Основное звено правового регулирования банковской деятельности -обязательные нормативы для кредитных организаций. Любая кредитная организация, оперируя высоколиквидными активами, обладает ограниченной возможностью своевременного удовлетворения всех требований своих кредиторов (даже за счет собственных средств (капитала) и поскольку основными объектами банковских сделок являются высоколиквидные активы, неисполнение обязательств перед кредиторами приводит к недостатку у них ликвидных средств, что выражается в резком сокращении в первую очередь оборотных средств и может создать «цепочку» неплатежей. Неисполнение обязанностей одной кредитной организацией отражается на имущественном положении всех ее контрагентов, и при определенных обстоятельствах (если размер требований многократно превышает размер собственных средств) влечет для них такие же последствия. В целях обеспечения экономических условий устойчивого функционирования банковской системы России, защиты интересов кредиторов и вкладчиков Банк России устанавливает обязательные экономические нормативы деятельности кредитных организаций. Экономические нормативы устанавливаются, как правило, в виде пропорций между группами активов, пассивов и капитала банка. Экономические нормативы рассчитываются на основе отчетных балансов банков и базируются на прочной законодательной основе (ст. 62 ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» и Положения Банка России № 110-И от 16.01.2004г. «Об обязательных нормативах». Одним из способов управления кредитными рисками является создание кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам. Положение № 254-П позволяет каждой кредитной организации разработать собственный механизм анализа финансового состояния заемщика. Но в отсутствие единой для всех кредитных организаций методики анализа финансового положения заемщика ЦБ РФ вполне может потребовать реклассификации ссуд. «Профессиональное суждение» специалистов кредитной организации не может быть лишено субъективизма, и возврат к формальным показателям, в которых больше ясности и пруденциальности, не исключен. Кроме того, порядок создания кредитными организациями резервов на возможные потери регламентирован указаниями Банка России от12.04.2001 № 137-П «О порядке создания резервов на возможные потери». Резервы создаются под прочие активы, на которыен е распространяется действие Положение № 254-П.Одним из основных инструментов денежно-кредитной политики Банка России являются обязательные резервы.