- •Вопросы к экзамену по курсу «Международный банковский бизнес»
- •2.Этапы развития транснациональных банков. Назовите крупнейшие тнб мира. В каких источниках их можно найти? По каким критериям оценивается их величина? Объясните понятия «sifi» и «gifi».
- •3. Расскажите о деятельности любого известного Вам тнб по плану: краткая история, зарубежные активы и подразделения, основные операции.
- •4. Назовите основные тенденции развития современного мбб. Какие крупные сделки по слияниям и поглощениям тнб произошли в последнее время?
- •6. В чем специфика международного банковского бизнеса (мбб) по сравнению с национальным банковским предпринимательством? Мировые банковские центры. Их иерархия и перелив капитала.
- •7) Международные банки развития : виды, управление, сотрудничество с рф
- •12. Банковские системы Соединенного королевства и Швейцарии. История, функции цб, специализация и количество банков. Международный банковский бизнес на/с территории страны.
- •I этап. 1980-1993 гг.
- •II этап. 1993-2001
- •III этап. 2001 г. – настоящее время
- •15. Особенности банковского дела в исламском мире: история, названия банков, их количество и показатели деятельности, принципы деятельности, отраслевое кредитование, темпы роста.
- •16.Дайте характеристику организационно-правовым формам зарубежных банковских офисов. Объясните ограничения в этой области в разных странах.
- •17. В каких формах возможна международная банковская деятельность без учреждения банковских подразделений в зарубежных странах? Система swift.
- •Локальный и консолидированный принцип статистического учета бмр. Какова структура международных активов и пассивов банков? Что придает активам и пассивам банка международный характер?
- •19.Где в платежном балансе страны отражаются международные банковские операции? Какова и чем объясняется динамика активов и пассивов международных банков в последние несколько лет?
- •20.Назовите виды услуг и операций международных банков. Какая часть банковских активов в мире имеет международный характер? Расскажите об услугах торгового финансирования.
- •21.Какое место занимают международные банковские кредиты в структуре международного перемещения капитала? Как изменяется роль банков в финансировании мирового хозяйства? с чем это связано?
- •22.Обслуживание международными банками переводов трудовых мигрантов. Участие в хавале.
- •24. Международные синдицированные кредиты: объемы, динамика, виды комиссионных, типы заемщиков. Кто такой Bookrunner в данной деятельности?
- •26. Что такое банковская позиция? Как банки ею управляют? Какие внебалансовые банковские операции Вы знаете? в чем их особенность и каково место в международной банковской деятельности?
- •28. Регулирование деятельности тнб в рамках вто. Приложение к гатс по финансовым услугам. Виды ограничений мбд в национальных законодательствах, не соответствующие принципу свободной торговли услугами
- •29.Рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору: принципы надзора за мбд (1997 и 1999). Содержание Базель 1,2,3. Внедрение базельских стандартов в России.
- •30. Виды и особенности деятельности органов банковского надзора в зарубежных странах. Понятие и расчет показателя достаточности капитала банка. Российское законодательство в этой области.
- •31. Проблема отмывания «грязных» денег через банки: масштабы явления по оценкам мвф, этапы «отмывки», методы борьбы. Вольфсбергские принципы.
- •1. Преступление
- •2. Размещение
- •3. Запутывание следов
- •35. Лондонский клуб: история создания, структура, отличия от Парижского клуба, этапы реструктуризации задолженности, задачи Банковского консультативного комитета.
- •36. Росзагранбанки рф: история появления, современное состояние и проблемы. Другие российские банки за рубежом. Международная инвестиционная позиция российских банков.
- •37. Иностранные банки в Российской Федерации: история, статистические данные на начало 2013 г., особенности и проблемы работы на российском рынке.
- •Международные кредитные рейтинги банков. Наиболее авторитетные международные рейтинговые агентства, их отличия. Объекты рейтингов. Рейтинговая шкала: обозначения, их смысл.
16.Дайте характеристику организационно-правовым формам зарубежных банковских офисов. Объясните ограничения в этой области в разных странах.
Представительство
Филиал
Дочерний банк
Агентства
---Банки-невидимки (shell-banks)---
Особые формы (IBF)
Создание нового для местного рынка банковского офиса обычно начинается с наиболее простой формы — банковского представительства, которое не требует сколько-нибудь больших капиталовложений и процедура открытия которого относительно проста. Не требуется банковской лицензии, поскольку представительство банка не имеет право оказывать банковские услуги. Отдельные виды хозяйственных договоров (например, договор аренды помещения) руководитель имеет право заключать с резидентами принимающей страны. Главная функция представительства иностранного банка — информационная деятельность, налаживание деловых связей с местной потенциальной клиентурой в принимающей стране. Чаще всего в дальнейшем на базе представительства создается полноценный банковский офис.
Филиал иностранного банка и дочерний банк — два вида полноценных банковских учреждений, оказывающих весь спектр банковских услуг в соответствии с лицензией, выданной центральным банком. Проблема заключается в том, что очень часто в национальном законодательстве принимающей страны имеются ограничения на открытие какого-то одного из этих двух банковских структур. Причина запрета на открытие филиала иностранного банка объясняется достаточно просто — он не является юридическим лицом по законодательству принимающей страны, а значит, возникающие требования и обязательства переносятся на материнский банк, отсутствует свой баланс, возникающие хозяйственные споры с резидентами принимающей страны разрешаются на основе международного права.
Совсем другое дело — дочерний банк, являющийся юридическим лицом, а значит, резидентом в принимающей стране. В этом случае он формально оперирует в пределах того капитала, которым изначально наделяет его иностранный материнский банк, а также средств, привлекаемых на местном рынке. За ним не стоит, как за филиалом, капитал всей международной сети ТНБ и его воздействие на конкурентную среду гораздо слабее. При этом материнский банк может при необходимости перевести из-за рубежа дополнительный капитал в дочерние структуры, оформив соответствующее кредитное соглашение. В России центральный банк разрешает учреждать иностранным банкам только дочерние банки.
По юридическому статусу иностранное банковское агентство близко к филиалу иностранного банка. Далеко не все национальные законодательства предусматривают возможность открытия такого банковского института. Среди тех стран, в которых можно найти эту форму банковского офиса, — США, точнее отдельные штаты. Иностранные банковские агентства всегда в той или иной степени ограничены в видах своей деятельности. Например, они могут заниматься кредитованием местных юридических и физических лиц, но не имеют право принимать депозиты и вклады.
17. В каких формах возможна международная банковская деятельность без учреждения банковских подразделений в зарубежных странах? Система swift.
- деятельность банков по системе корреспондентских соглашений. Основная цель- осуществление международных платежей своих клиентов. Корреспондентский банк за рубежом по просьбе его банка-партнера может выдать кредит для указанного лица на местном рынке, осуществить инвестиции и другие операции, предусмотренные корреспондентскими отно-шениями.
- международные платежно-расчетные системы типа SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication)- сообщество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций. Эта организация начала свою деятельность в 1977 г. и к настоящему времени объединяет более 7500 банков, брокеров, инвестиционных менеджеров в 200 странах мира. В день банки -- участники этой системы обмениваются 10 млн. сообщений (2 млрд в год), уведомляющих друг друга о переводах денежных средств их клиентов или своих собственных. Основными направлениями деятельности: предоставление оперативного, надежного телекоммуникационного обслуживания для банков и проведение работ по стандартизации форм и методов обмена финансовой информацией. SWIFT не выполняет клиринговых функций, являясь лишь банковской коммуникационной сетью. Передаваемые поручения учитываются в виде перевода по соответствующим счетам «ностро» и «лоро», так же как и при использовании традиционных платежных документов. Наряду с банками-членами имеются и две другие категории пользователей сети SWIFT — ассоциированные члены(филиалы и отделения банков-членов) и участники( всевозможные финансовые институты (не банки): брокерские и дилерские конторы, клиринговые и страховые компании, инвестиционные компании). Первым из российских банков к SWIFT подключился Внешэкономбанк. SWIFT — организация бесприбыльная, вся получаемая прибыль идет на покрытие расходов и модернизацию системы.
- Банки-невидимки (shell-banks). Они не имеют физических офисов, служащих, здания, банковского оборудования и т.д. Они «работают» только на бумаге. Вместе с тем регулярно составляется баланс, уплачиваются налоги, осуществляются. Такие банки размещаются чаще всего в оф-шорах и нужны их учредителям для сокращения издержек.