Лилит, у меня будет письменный экзамен, пишу и сдаю. Писать буду кратко и понятно. 30 минут. 2 вопроса.

Вопросы к экзамену по курсу «Международный банковский бизнес»

1. Объясните понятия: «интернационализация банковского капитала» и «интернационализация национальных банковских систем (НБС)». Факторы интернационализации НБС. Что значит измерять процентную ставку в базисных пунктах?

2. Этапы развития транснациональных банков. Назовите крупнейшие ТНБ мира. В каких источниках их можно найти? По каким критериям оценивается их величина? Объясните понятия «SIFI» и «GIFI».

3. Расскажите о деятельности любого известного Вам ТНБ по плану: краткая история, зарубежные активы и подразделения, основные операции.

4. Назовите основные тенденции развития современного МББ. Какие крупные сделки по слияниям и поглощениям ТНБ произошли в последнее время?

5. В чем проявляются банковские кризисы в национальных экономиках и международной кредитно-финансовой системе? Роль банков в мировом финансовом кризисе 2008-2009 гг. и европейском долговом кризисе 2011-2012 гг.

6. В чем специфика международного банковского бизнеса (МББ) по сравнению с национальным банковским предпринимательством? Мировые банковские центры. Их иерархия и перелив капитала.

7. Международные банки развития: виды, управление, сотрудничество с РФ.

8. Проиллюстрируйте четыре способа международной торговли услугами по ГАТС на примере международной банковской деятельности. Какие виды услуг ВТО относит к финансовым и какие финансовые услуги не регулирует ГАТС?

9. Покажите различия англо-американской и европейской континентальной моделей национальных банковских систем по следующим характеристикам: специализация и роль банков в финансировании экономики, конкуренция на внутреннем рынке банковских услуг, эффективность функционирования банковских институтов, их связь с промышленным капиталом.

10. В чем специфика «гипертрофированной» и «имитационной» моделей банковских систем? По какой модели развивается банковский сектор стран СНГ? В каких странах банки - основной поставщик финансовых ресурсов в экономике?

11. Банковская система США: национальный уровень и уровень штатов. Органы регулирования и надзора, их функции. Основные законы, регламентирующие банковскую деятельность. Международный банковский бизнес в США.

12. Банковские системы Соединенного королевства и Швейцарии. История, функции ЦБ, специализация и количество банков. Международный банковский бизнес на/с территории страны.

13. Европейская система центральных банков, Евросистема, ЕЦБ. Структура, роль и величина (по капиталу и резервам), задачи центральных банков. Изменения в национальных банковских системах, связанные с интеграцией в ЕС: лицензии, SEPA, TARGET, минимальный уровень страхования вкладов и др.

14. Банковские системы Японии и Китая. Наличие мегарегулятора. История, функции ЦБ, специализация и количество банков. bad loans в активах японских и китайских банков. Отражение этой проблемы в международном банковском бизнесе. Этапы интернационализации банковской системы Китая.

15. Особенности банковского дела в исламском мире: история, названия банков, их количество и показатели деятельности, принципы деятельности, отраслевое кредитование, темпы роста.

16. Дайте характеристику организационно-правовым формам зарубежных банковских офисов. Объясните ограничения в этой области в разных странах.

17. В каких формах возможна международная банковская деятельность без учреждения банковских подразделений в зарубежных странах? Система SWIFT.

18. Локальный и консолидированный принцип статистического учета БМР. Какова структура междуна­родных активов и пассивов банков? Что придает активам и пассивам банка международный характер?

19. Где в платежном балансе страны отражаются международные банковские операции? Какова и чем объясняется динамика активов и пассивов международных банков в последние несколько лет?

20. Назовите виды услуг и операций международных банков. Какая часть банковских активов в мире имеет международный характер? Расскажите об услугах торгового финансирования.

21. Какое место занимают международные банковские кредиты в структуре международного перемещения капитала? Как изменяется роль банков в финансировании мирового хозяйства? С чем это связано?

22. Обслуживание международными банками переводов трудовых мигрантов. Участие в хавале.

23. Особенности международного банковского кредитования (кроме синдицированного): совокупный объем, структура по типам заемщиков, риски, сроки, механизм установления процентной ставки. LIBOR и LIBID. Проблемы формирования LIBOR в последние годы.

24. Международные синдицированные кредиты: объемы, динамика, виды комиссионных, типы заемщиков. Кто такой Bookrunner в данной деятельности?

25. Расскажите об операциях международных банков с государственными долговыми обязательствами. Какой размер государственной задолженности принадлежит международным банкам? Какие банки доминируют на мировом рынке госдолга и по каким причинам?

26. Что такое банковская позиция? Как банки ею управляют? Какие внебалансовые банковские операции Вы знаете? В чем их особенность и каково место в МБД?

27. Банковские операции с иностранной валютой: виды, технологии, требования национальных банковских законодательств. Каков объем рынка Forex и какое место на нем занимают банки? Виды валют, доминирующие в международных банковских операциях.

28. Регулирование деятельности ТНБ в рамках ВТО. Приложение к ГАТС по финансовым услугам. Виды ограничений МБД в национальных законодательствах, не соответствующие принципу свободной торговли услугами.

29. Рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору: принципы надзора за МБД (1997 и 1999). Содержание Базель 1,2,3. Внедрение базельских стандартов в России.

30. Виды и особенности деятельности органов банковского надзора в зарубежных странах. Понятие и расчет показателя достаточности капитала банка. Российское законодательство в этой области.

31. Проблема отмывания «грязных» денег через банки: масштабы явления по оценкам МВФ, этапы «отмывки», методы борьбы. Вольфсбергские принципы.

32. Банк международных расчетов: краткая история, современные функции и роль в мониторинге международной банковской деятельности. Основные публикации БМР.

33. Офшорные зоны в мировом хозяйстве: география размещения, специализация офшорных зон. Офшорный банковский бизнес: преимущества и недостатки, виды офшорных лицензий, требования российского законодательства.

34. Реструктуризация официальной задолженности стран в клубах, объединяющих кредиторов: Парижском, Лондонском, Токийском. Годы их создания. Цели объединения кредиторов в клубы. Методы реструктуризации задолженности стран.

35. Лондонский клуб: история создания, структура, отличия от Парижского клуба, этапы реструктуризации задолженности, задачи Банковского консультативного комитета.

36. Росзагранбанки РФ: история появления, современное состояние и проблемы. Другие российские банки за рубежом. Международная инвестиционная позиция российских банков.

37. Иностранные банки в Российской Федерации: история, статистические данные на начало 2013 г., особенности и проблемы работы на российском рынке.

38. Международные кредитные рейтинги банков. Наиболее авторитетные международные рейтинговые агентства, их отличия. Объекты рейтингов. Рейтинговая шкала: обозначения, их смысл.

1. Объясните понятия: «интернационализация банковского капитала» и «интернационализация национальных банковских систем (НБС)». Факторы интернационализации НБС. Что значит измерять процентную ставку в базисных пунктах?

Объясните понятия: «интернационализация банковского капитала» и «интернационализация национальных банковских систем (НБС)».

Интернационализация капитала – процесс взаимопереплетения и объединения различных форм национального и интернационального капитала. Основными формами современного капитала является частный, коллективный, государственный и надгосударственный (наднациональный) капитал. Каждая из этих форм может существовать в виде промышленного, банковского, ссудного, торгового и другого капитала. Поэтому интернационализация капитала предусматривает взаимопереплетение и объединение основных форм капитала в различных комбинациях.

интернационализация национальных банковских систем - выход национальных банков за рубеж. Более высокой ступенью интернационализации банковской деятельности являются растущие прямые иностранные инвестиции банков, позволяющие оказывать весь спектр услуг через банковские офисы в принимающих странах. Последнее превращает крупнейшие международно оперирующие банки в транснациональные (ТНБ), если при этом объем зарубежных активов и количество стран, в которых банк имеет свои зарубежные подразделения, позволяет ему занять существенную нишу на мировых рынках конкретных банковских услуг.

Факторы интернационализации НБС.

• следование банков в зарубежные страны за своими клиентами

• Возрастание инновационной активности банков.

• Появляются новые банковские продукты и технологии, банковский бизнес внедряется в глобальную сеть (Интернет-банкинг).

• Банки ищут новые, более эффективные варианты функционирования филиальных сетей, открывают специализированные офисы в супермаркетах, создают совместные офисы, действующие в интересах нескольких банков-учредителей.

• Даже вариант франчайзинга постепенно осваивается международными банками

Что значит измерять процентную ставку в базисных пунктах?

Базисный пункт— одна сотая доля процента (то есть 1 базисный пункт = 0,01 %).

Используется для обозначения изменения процентных ставок по финансовым инструментам для устранения неоднозначности. Например, ставка была 10 % и объявляется, что она увеличена на 1 %. Это можно понять, что 10 + 1 = 11 %. Но можно понять, что увеличение произошло на 1 % от предыдущей величины: 10 * (100 + 1) / 100 = 10,1 %. Поэтому изменение процентной ставки указывают в базисных пунктах. Объявление об увеличении ставки на 20 базисных пунктов для нашего примера будет означать 10 + 0,01 * 20 = 10,20 %