Тема 1.2. Прогнозирование наличного денежного оборота

Расчеты ожидаемых поступлений наличных денег в кассы кредитных организаций и их выдач составляются ежеквартально с распределением по месяцам. Итоги кассовых оборотов по приходу и расходу сообщаются расчетно - кассовому центру, в котором открыт корреспондентский (субкорреспондентский) счет кредитной организации, за 14 дней до начала прогнозируемого квартала.

Расчетно - кассовые центры составляют прогнозы кассовых оборотов по приходу, расходу и эмиссионному результату в целом по обслуживаемым кредитным организациям на основе анализа оборотов наличных денег, проходящих через их кассы, и получаемых от кредитных организаций сообщений об ожидаемых оборотах наличных денег. Расчеты осуществляются ежеквартально с распределением по месяцам и за 7 дней до начала квартала сообщаются территориальному учреждению Банка России.

Прогнозные расчеты ожидаемой эмиссии денег используются расчетно - кассовыми центрами при составлении заявок на подкрепление оборотной кассы. Территориальные учреждения Банка России могут собирать прогнозы кассовых оборотов непосредственно от кредитных организаций, минуя расчетно - кассовые центры.

В последующем свод указанных прогнозов по обслуживаемым кредитным организациям сообщается информационной службой территориального учреждения Банка России каждому расчетно - кассовому центру для использования в практической работе.

Прогнозы кассовых оборотов, выполняемые исходя из объема кассовых операций и размера предстоящих платежей, позволяют решать следующие задачи: -    своевременно и полно зачислять наличные деньги в кассы банков на соответствующие счета; -    изыскивать дополнительные возможности для увеличения денежных ресурсов и их экономного расходования; -    осуществлять своевременную выдачу предприятиям, учреждениям и организациям наличных денег на оплату труда и другие неотложные расходы; -    проводить в установленном порядке контроль за соблюдением платежной дисциплины и целевым расходованием средств.

В прогнозах кассовых оборотов отражаются:

1) Объем наличных средств, поступающих в кассы банков; 2) Источники этих поступлений; 3) Объем и целевые направления выдач банками наличных финансовых средств организациям, физическим лицам, предприятиям; 4) Изъятия денег из обращения или сумма выпуска– так называемый эмиссионный результат.

Приход:

Поступление торговой выручки Поступление выручки от всех видов транспорта Поступление квартирной платы и коммунальных платежей Поступление зрелищных предприятий Поступление предприятий бытового обслуживания Поступление на счета коллективных сельскохозяйственных мероприятий Поступление на счета вкладов граждан Поступления предприятий связи Поступления от продажи иностранной валюты Другие поступления (включая возврат заработной платы) Подкрепление оборотной кассы из резервных фондов.

Выдача:

Выдача на оплату труда, денежные выплаты, поощрения и другие выплаты не входящие в фонд заработной платы.

Выдача на закупку сельскохозяйственной продукции

Выдача со счетов коллективных сельскохозяйственных предприятий

Выдача на выплату пенсий, помощи и страховых отчислений.

Выдача на покупку товаров, оплату услуг и за выполненные работы

Выдача со счетов вкладов граждан

Выдача денег на приобретение иностранной валюты

Выдача подкрепления предприятиям связи

Выдача на другие цели

Перерасчет с оборотной кассы в резервные фонды

Региональные управления НБУ для составления кассовых оборотов получают от органов исполнительной власти и статистических органов все необходимые отчетные и прогнозные материалы.

Коммерческие банки для определения потребности в наличности на свое усмотрение могут использовать методику составления прогнозных региональных расчетов по отдельным статьям.