8. Роль и функции Банка России

Правовой статус Центрального банка России, его права и обязанности определены Федеральными законами «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и «О внесении изменении и дополнений в Закон РСФСР «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России. ЦБ является юридическим лицом, однако не регистрируется в налоговых органах. Как юридическое лицо он осуществляет свои расходы за счет собственных доходов, но получение прибыли не является целью его деятельности. Банк самостоятельно выполняет свои функции и в текущей деятельности независим от органов государственного управления экономикой, однако подотчетен законодательным и исполнительным органам государственной власти.

Основные цели ЦБ:

- защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам;

- развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации, обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

Основные инструменты реализации денежно-кредитной политики ЦБ:

1. Процентные ставки по операциям Банка России. Закон предусматривает, что ЦБ может устанавливать одну или несколько процентных ставок по различным видам операций или проводить процентную политику без фиксации процентных ставок. Причем процентные ставки ЦБ представляют собой минимальные ставки, по которым он осуществляет свои операции. К таким операциям относятся выдаваемые кредиты или депозитная политика. С целью защиты внутренней финансовой системы и поддержания рынка рублевых активов ЦБ постоянно корректирует процентные ставки по собственным кредитным и депозитным операциям.

2. Нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России кредитными учреждениями и коммерческими банками (резервные требования). Посредством изменения норматива резервных средств ЦБ регулирует объем выдаваемых коммерческими банками кредитов и возможности осуществления ими депозитной эмиссии По законодательству нормативы обязательных резервов в России не должны превышать 20% обязательств кредитной организации и могут быть дифференцированы для различных кредитных организаций.

3. Операции на открытом рынке, под которыми понимается купля-продажа ЦБ казначейских векселей, государственных облигаций и других государственных ценных бумаг. Эти операции считаются наиболее гибким методом регулирования кредитных вложений и ликвидности коммерческих банков, так как оказывают прямое воздействие на объем свободных ресурсов, имеющихся у коммерческих банков.

4. Рефинансирование банков, т.е. кредитование ЦБ других банков, когда последние испытывают финансовые трудности, т.е. ЦБ выступает кредитором последней инстанции или банком банков.

5. Валютное регулирование, т.е. купля-продажа ЦБ иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарные спрос и предложение денег. В настоящее время проводится политика плавающего валютного курса, т.е. ЦБ устанавливает официальный курс рубля к иностранным валютам на основании результатов торгов на ММВБ.

6. Прямые количественные ограничения, т.е. установление лимитов на рефинансирование банков, проведение кредитными организациями отдельных банковских позиций. Причем ЦБ вправе применять прямые количественные ограничения в исключительных случаях в целях проведения единой государственной денежно-кредитной политики только после консультаций с Правительством Российской Федерации.

Все эти инструменты и методы денежно-кредитного регулирования экономики должны быть базой основных направлений денежно-кредитной политики ЦБ, которые представляются ежегодно не позднее 1 декабря в Государственную думу.

Денежно-кредитная политика на макроуровне представляет собой целенаправленную деятельность ЦБ по выполнению общегосударственных задач. Ее цель — регулирование экономики посредством воздействия на состояние денежного обращения и кредита, ограничения роста денежной массы в обращении и ослаблении инфляционных процессов.

Функции ЦБ:

- функция банкира правительства. Средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов хранятся в ЦБ. Он осуществляет расчетно-кредитное обслуживание центральных органов власти в лице правительства. В обязанности ЦБ входят посредничество в платежах казначейства, а также кредитование государства. От имени правительства ЦБ управляет государственным долгом, т.е. размещает, погашает и осуществляет другие операции с государственными ценными бумагами, эмитированными Правительством. ЦБ обладает исключительным правом выпуска наличных денег, организации их обращения и изъятия из обращения на территории Российской Федерации.

- функция эмиссионного центра страны. Эмиссионный банк располагает такими крупными средствами, какими не может располагать ни один из других банков, так как его пассивы - это средства бюджета и наличные деньги в обращении. Банкноты (банковские билеты) и металлическая монета ЦБ являются единственным законным платежным средством на территории страны. В целях обеспечения наличного денежного обращения ЦБ организует изготовление банкнот и металлической монеты, устанавливает правила хранения, перевозки и инкассации наличных денег, обеспечивает создание резервных фондов банкнот и металлической монеты, определяет порядок ведения кассовых операций, устанавливает признаки и порядок определения платежеспособности денежных знаков, а также порядок замены поврежденных и их уничтожения. Он является органом, координирующим, регулирующим и лицензирующим организацию расчетных, в том числе клиринговых, систем.

В компетенцию ЦБ входит осуществление функций по внешнеэкономической деятельности. Он представляет интересы Российской Федерации во взаимоотношениях с иностранными центральными банками, а также в международных банках и валютно-финансовых организациях. ЦБ выдает разрешение на создание банков с участием иностранного капитала и филиалов иностранных банков, устанавливает и публикует официальные котировки иностранных валют по отношению к рублю. ЦБ является органом государственного валютного регулирования и контроля.