2 Часть Работа с финансовыми функциями Excel

Решите пять задач по использованию некоторых финансовых функций Excel.

• Скопируйте таблицу 2 в Excel.

• Читая условие задач, последовательно заполняйте таблицу 2 данными из этой задачи и из таблицы 1. Закрашенная ячейка означает, что именно в этом месте должен появиться ответ. Для подсказки «период» – это месяц.

• Задачи решаются с использованием финансовых функций Excel. Чтобы воспользоваться финансовыми функциями необходимо в Главном меню Excel выбрать пункт «Вставка», далее выбрать подпункт «Функция». Далее необходимо выбрать категорию нужной функции - «финансовые», а затем выбрать саму функцию.

• При заполнении полей формулы обратите внимание на то, что в задаче указан годовой процент, а в формуле требуется «процент за период», т.е. за месяц.

• В строке «Процентная ставка (норма)» после числа обязательно должен стоять знак %, т.к. 10% и 10 – это разные значения.

• Каждая задача, кроме третьей, должна быть решена в двух вариантах.

Таблица 1

	Задача 1				Задача 2				Задача 3				Задача 4					Задача 5
№ вар	V1	N1	D1	B2		N2	D2	V3		N3	B3	V4		B4	N4	D4	V5		B5	S5	D5
1	21000	9	35	33000		8	40	22000		7	38000	23000		33000	10	80	22000		55000	3	33
2	22000	8	40	34000		7	50	23000		8	39000	24000		34000	9	90	23000		56000	4	34
3	23000	9	45	35000		8	60	24000		7	40000	25000		35000	8	100	24000		57000	3	35
4	24000	10	50	36000		7	70	25000		8	41000	26000		36000	10	110	25000		58000	4	36
5	25000	9	55	37000		8	80	26000		7	42000	27000		37000	9	120	26000		59000	3	37
6	26000	8	60	38000		7	90	27000		8	43000	28000		38000	8	130	27000		60000	4	38
7	27000	9	65	39000		8	100	28000		7	44000	29000		39000	10	140	28000		61000	3	39
8	28000	10	70	40000		7	40	29000		8	45000	30000		40000	9	150	29000		62000	4	40
9	29000	9	75	41000		8	50	30000		7	46000	31000		41000	8	160	30000		63000	3	41
10	30000	8	80	42000		7	60	31000		8	47000	32000		42000	10	170	31000		64000	4	42
11	31000	9	85	43000		8	70	32000		7	48000	33000		43000	9	180	32000		65000	3	43
12	32000	10	90	44000		7	80	33000		8	49000	34000		44000	8	190	33000		66000	4	44
13	33000	9	95	45000		8	90	34000		7	50000	35000		45000	10	200	34000		67000	3	45
14	34000	8	100	46000		7	100	35000		8	51000	36000		46000	9	210	35000		68000	4	46
15	35000	9	105	47000		8	40	36000		7	52000	37000		47000	8	220	36000		69000	3	47
16	36000	10	110	48000		7	50	37000		8	53000	38000		48000	10	230	37000		70000	4	48
17	37000	9	115	49000		8	60	38000		7	54000	39000		49000	9	240	38000		71000	3	49
18	38000	8	120	50000		7	70	39000		8	55000	40000		50000	8	250	39000		72000	4	50
19	39000	9	125	51000		8	80	40000		7	56000	41000		51000	10	260	40000		73000	3	51
20	40000	10	130	52000		7	90	41000		8	57000	42000		52000	9	270	41000		74000	4	52

Таблица 2

БС

ПС

ПЛТ

КПЕР

СТАВКА

1 вар.

2 вар.

1 вар.

2 вар.

1 вар.

1 вар.

2 вар.

1 вар.

2 вар.

Сумма первоначального вклада

Дата первоначального вклада

Дата возврата вклада

Процентная ставка (норма)

Количество периодов

Сумма ежемесячного дополнительного платежа

0

0

0

0

Накопленная сумма

Задача 1. 15 апреля 2009г. в банк было вложено V1 рублей. Сколько денежных средств будет на счёте 01.08.2012г., если ставка банковского процента не меняется за всё время хранения вклада и составляет N1 % годовых, а в начале каждого месяца дополнительно вкладывается по D1 руб. Начисленные проценты присоединяются к остатку вклада ежемесячно. Решить задачу с использованием финансовой функции БС.

Ответ оформить в табл.2 с указанием исходных данных. Решить аналогичную задачу во втором варианте - без ежемесячного дополнительного вложения денежных средств.

Задача 2. Сколько денег необходимо вложить в банк 1 апреля 2006г., если к 1 февраля 2010г. мы хотим получить B2 руб. В начале каждого месяца дополнительно вкладывается D2 руб. Ставка банковского процента N2 % годовых и не меняется за всё время хранения денег. Начисленные проценты присоединяются к остатку вклада ежемесячно. Решить задачу с использованием финансовой функции ПС.

Ответ оформить в табл.2 с указанием исходных данных. Решить аналогичную задачу во втором варианте - без ежемесячного дополнительного вложения денежных средств.

Задача 3. 16 апреля 2007г. в банк было вложено V3 руб. Какую сумму денег необходимо вносить дополнительно в начале каждого месяца, если к 01.02.2010 г. необходимо иметь на счёте B3 руб. Ставка банковского процента не меняется за всё время хранения вклада и составляет N3 % годовых. Начисленные проценты присоединяются к остатку вклада ежемесячно. Решить задачу с использованием финансовой функции ПЛТ.

Ответ оформить в табл.2 с указанием исходных данных.

Задача 4. В апреле 2007г. в банк было вложено V4 руб. Через сколько месяцев на счёте накопится B4 руб., если в начале каждого месяца дополнительно вкладывать по D4 руб. Ставка банковского процента не меняется за всё время хранения вклада и составляет N4 % годовых. Начисленные проценты присоединяются к остатку вклада ежемесячно. Решить задачу с использованием финансовой функции КПЕР.

Ответ оформить в табл.2 с указанием исходных данных. Решить аналогичную задачу во втором варианте - без ежемесячного дополнительного вложения денежных средств.

Задача 5. Под какой процент (годовых) необходимо вложить в банк V5 руб. чтобы, ежемесячно докладывая D5 руб., через S5 лет получить B5 руб. Ставка банковского процента не меняется за всё время хранения вклада. Начисленные проценты присоединяются к остатку вклада ежемесячно. Решить задачу с использованием финансовой функции СТАВКА.

Ответ оформить в табл.2 с указанием исходных данных. Решить аналогичную задачу во втором варианте - без ежемесячного дополнительного вложения денежных средств.