- •1. Походження грошей. Роль держави у творенні грошей.
- •2.Сутність грошей. Гроші як гроші і гроші як капітал.
- •3.Еволюція форм грошей. Причини та значення демонетизації золота.
- •4.Поняття неповноцінних грошей та характеристика їх різновидів - паперових і кредитних грошей. Переваги кредитних грошей перед паперовими.
- •5.Різновиди сучасних кредитних грошей. Характеристика банкноти, "класична" і сучасна банкнота. Депозитні та квазігроші.
- •6.Вартість грошей. Чинники, що обумовлюють вартість неповноцінних грошей. Форми прояву вартості грошей.
- •7.Функція грошей як міри вартості.
- •8.Функція грошей як засобу обігу.
- •9.Функція грошей як засобу платежу.
- •10.Функція грошей як засобу нагромадження вартості.
- •11.Функція світових грошей.
- •12.Якісні властивості грошей.
- •13. Роль грошей у розвитку економіки: кількісний та якісний аспекти.
- •14. Еволюція ролі грошей в економіці України.
- •15.Класична кількісна теорія грошей, її сутність, характеристика основних постулатів.
- •16. Вклад м.І. Туган-Барановського у розвиток монетаристської теорії.
- •17.Вклад Дж.М.Кейнса у розвиток кількісної теорії грошей.
- •18.Сучасний монетаризм. Вклад м.Фрідмана у монетаристську теорію.
- •19.Синтез кейнсіанських та неокласичних позицій у сучасній кількісній теорії грошей.
- •20.Сутність та економічна основа грошового обороту.
- •21.Модель грошового обороту. Характеристика окремих потоків грошового обороту та їх взаємозв'язку.
- •22.Порядок балансування грошових потоків в окремих суб'єктів та в грошовому обороті в цілому.
- •23.Структура грошового обороту за формою платіжних засобів та за економічним змістом.
- •24.Грошова маса: сутність, склад та фактори зміни обсягу і структури.
- •25.Характеристика базових грошей та грошових агрегатів.
- •26. Швидкість обігу грошей, її сутність, порядок визначення, фактори впливу та роль в макроекономічній стабілізації.
- •27. Закон грошового обігу.
- •28. Механізм зміни маси грошей в обороті. Роль центрального та комерційних банків у цьому механізмі.
- •29. Грошово-кредитний мультиплікатор.
- •30. Сутність, особливості функціонування та інструменти грошового ринку.
- •31. Інституційна модель грошового ринку.
- •32. Структура грошового ринку за окремими критеріями. Характеристика та взаємозв'язок окремих сегментів ринку.
- •33. Попит на гроші: сутність, цілі та мотиви попиту на гроші. Чинники, що впливають на попит на гроші. Крива попиту на гроші.
- •34. Пропозиція грошей, її сутність, особливості формування та чинники зміни. Крива пропозиції грошей.
- •35. Графічна модель грошового ринку. Рівновага попиту і пропозиції та процент.
- •36. Заощадження та інвестиції в механізмі грошового ринку.
- •37. Сутність, призначення та основні елементи грошової системи.
- •38. Характеристика основних видів грошових систем та їх еволюція.
- •39. Створення та розвиток грошової системи України.
- •40. Державне регулювання грошового обороту як складова економічної політики, його за методи та наслідки.
- •41. Грошово-кредитна та фіскально-бюджетна політика в системі державного регулювання грошового обороту. Дискусії щодо переваг та недоліків кожної з них.
- •42. Суть, цілі та інструменти грошово-кредитної політики.
- •43. Проблеми монетизації бюджетного дефіциту та валового внутрішнього продукту в Україні.
- •45. Причини інфляції. Монетариський та кейсіанський підхід щодо визначення причин інфляції.
- •46. Економічні та соціальні наслідки інфляції.
- •48. Державне регулювання інфляції: основні напрямки та інструменти.
- •49. Сутність, цілі та види грошових реформ.
- •50. Особливості проведення грошової реформи в Україні.
- •51. Поняття валюти та валютних відносин. Конвертованість валюти, її суть, види, значення та передумови.
- •52. Валютний ринок: суть та структура, чинники, що визначають кон'юнктуру валютного ринку.
- •53. Функції та операції валютного ринку.
- •54. Валютний курс: сутність, роль та фактори, що визначають його динаміку та рівень.
- •55. Економічні основи, режими та методи регулювання валютних курсів. Режим валютного курсу в Україні.
- •56. Поняття та призначення валютних систем. Елементи національної валютної системи. Розвиток валютної системи в Україні.
- •57. Валютна політика та валютне регулювання, їх особливості в Україні.
- •58. Платіжний баланс: сутність, структура та роль в механізмі валютного регулювання.
- •59. Золотовалютні резерви: сутність, призначення та роль в механізмі валютного регулювання.
- •60. Поняття, розвиток та основні елементи світової та міжнародної валютних систем.
- •61. Загальні передумови та економічні причини, що визначають необхідність кредиту.
- •62. Сутність кредиту, його структура, еволюція та зв'язок з іншими економічними категоріями.
- •63. Стадії та закономірності руху кредиту на мікро- і макрорівнях. Принципи кредитування.
- •64. Форми, види та функції кредиту.
- •65. Характеристика банківського кредиту.
- •66. Характеристика міжгосподарського кредиту, його переваги та недоліки, особливості розвитку в Україні.
- •67. Характеристика споживчого кредиту. Особливості його розвитку в Україні.
- •68. Характеристика державного кредиту. Особливості його розвитку в Україні.
- •69. Характеристика міжнародного кредиту. Особливості його розвитку в Україні.
- •70. Економічні межі кредиту. Кредитні відносини в умовах інфляції.
- •71. Сутність позичкового проценту, його функції та чинники, що впливають на рівень проценту.
- •72. Роль кредиту в розвитку економіки.
- •73. Розвиток кредитних відносин в Україні в перехідний період до ринкових відносин.
- •74. Сутність, призначення та види фінансового посередництва.
- •75. Поняття банку, місце банків на грошовому ринку.
- •76. Функції та роль банків.
- •77. Сутність, принципи побудови та функції банківської системи.
- •78. Особливості розвитку та побудови банк. Системи в Україні.
- •79. Небанківські фін.-кредитні установи, їх види, та особливості функціонування в Україні.
- •80. Центральні банки: сутність, призначення, правовий статус, організаційна структура.
- •81. Характеристика функцій центр. Банку:
- •82. Діяльність центрального банку як банку банків.
- •83. Походження та розвиток центр. Банків. Створення Європейської системи центр. Банків.
- •84. Становлення та основні напрями діяльності Нац. Банку Укр.
- •85. Поняття, призначення та класифікація комерційних банків.
- •86. Особливості становлення та розвитку комерційних баків в Україні.
- •87. Особливості організації та діяльності комерційних банків в Україні.
- •88. Пасивні операції комерційних банків.
- •89. Активні операції комерційних банків.
- •90. Банківські послуги.
- •91. Стійкість банківської системи та механізм її забезпечення.
- •1. Походження грошей. Роль держави у творенні грошей.
- •2. Сутність грошей. Гроші як гроші і гроші як капітал.
- •3. Еволюція форм грошей. Причини та значення демонетизації золота.
42. Суть, цілі та інструменти грошово-кредитної політики.
Грошово-кредитна політика є ключовим механізмом опосередкованого регулювання економіки та грошового обороту і зводиться до зміни пропозиції грошей та їх ціни на грошовому ринку.
Цілі грошово-кредитної політики: стратегічні, проміжні та поточні.
До стратегічних цілей відносимо (узгоджуються з цілями економічної політики уряду):
зміна динаміки економічного зростання (прискорення чи гальмування)
зміна рівня зайнятості (підвищення або зниження)
динаміка рівня цін (стабілізація, зниження або підвищення)
динаміка стану платіжного балансу (підтримка збалансованості, дефіцит чи профіцит)
Але ЦБ не може безпосередньо вплинути на їх досягнення, оскільки дія його інструментів обмежується виключно монетарною сферою.
Саме тому ЦБ визначає проміжні цілі (приріст пропозиції грошей, платоспроможного попиту та відповідне коригування кон'юнктури ринків).
ЦБ має велику кількість інструментів для досягнення проміжних цілей, але для їх ефективної діяльності виникає потреба у визначені поточних цілей. Їх досягнення є також складним завданням, але виконання його перебуває виключно у сфері компетенції ЦБ.
Загалом, інструменти грошово-кредитної політики – це певний регулятивний захід ЦБ, спрямований на зміну кон'юнктури грошового ринку, унаслідок чого змінюється поведінка економічних суб'єктів на інших сегментах ринку.
Найбільш поширені інструменти:
- операції на відкритому ринку
- зміна облікової ставки
- зміна обов'язкових резервних вимог
- установлення нормативів для певних видів банківської діяльності тощо.
Інструменти грошово-кредитної політики залежать від виду здійснюваного впливу:
опосередкований вплив
операції на відкритому ринку
регулювання норми обов'язкових резервів
процентна політика
рефінансування
регулювання курсу національної валюти
прямий вплив
установлення прямих обмежень на здійснення емісійних касових операцій
введення прямих обмежень на кредитування центральним банком комерційних банків
43. Проблеми монетизації бюджетного дефіциту та валового внутрішнього продукту в Україні.
Проблема монетизації бюджетного дефіциту полягає у пошуку грошових коштів, достатніх для покриття (фінансування) перевищення бюджетних витрат над бюджетними заходами, що формуються на підставі вимог чинного законодавства, насамперед податкового. Мобілізувати необхідні для монетизації бюджетного дефіциту кошти можна кількома способами:
1)Збільшити оподаткування екон. суб’єктів через підвищення податкових ставок, введення нових податків, скасування пільг за старими податками тощо.
2)Дозволити уряду (казначейство) випустити власні боргові зобов’язання (казначейські білети) в розмірі, достатньому для покриття бюджетного дефіциту, і надати їх статус законного платіжного засобу.
3)Дозволити уряду випустити власні цінні папери і реалізувати їх на внутрішньому чи зовнішньому ринках.
4)Дозволити центральному банку прокредитувати уряд у розмірі бюджетного дефіциту, купивши на відповідну суму урядові зобов’язання на первинному ринку. Найдоцільнішим є третій - шляхом реалізації держ цінних паперів на вторинному ринку, оскільки він не змінює грошової маси і не ускладнює завдань, визначених у монетарній політиці (при умові - бюдж дефіцит не хронічний і не надто великий відносно ВВП). Систематичний, зростаючий бюдж дефіцит, яким би способом не монетизувався, становить потенційну загрозу для сталості грошей. Монетизація через вторинний ринок може лише відстрочити цю загрозу, але не усуває її зовсім.
Проблема монетизації ВВП полягає у доведенні маси грошей в обороті до рівня, достатнього для успішної реалізації всього обсягу вироблених товарів і послуг, погашення боргових зобов’язань. З суто теоретичного погляду вирішення цієї проблеми забезпечується урівноваженням попиту і пропозиції грошей на грошовому ринку, незалежно від фактичного обсягу грошової маси.
Про достатність монетизації ВВП можна судити з динаміки деяких індикаторів, насамперед середнього рівня цін, середньої процентної ставки, стану платіжної дисципліни, рівня ліквідності банків тощо. Показник фактичного стану монетизації ВВП прийнято розраховувати як частку від ділення обсягу грошової маси, що є в обороті на кінець року до номінального річного обсягу ВВП: Км=М/ВВП, де Км-рівень монетизації, М-маса грошей на кінець року, взята за агрегатом М3.
В Україні демонетизація економіки спричинена глибокою інфляцією, внаслідок чого скоротився попит на гроші і відповідно була скорочена пропозиція грошей. Тому ремонізувати економіку України не можливо нагнітанням Пр грошей, а насамперед потрібно забезпечити розвиток По на гроші. Для збільшення По на гроші як єдино реального шляху ремонетизації економіки України, необхідно: перейти до політики екон зростання, що забезпечуватиме зростання реального ВВП, подолати бартер у відносинах між господарюючими суб’єктами, підвищити стабільність нац грошей та банківської системи, довіру до них усіх економічних суб’єктів, підтримувати на належному рівні реальну ставку депозитного процента, забезпечити високий рівень розвитку цінних паперів та валютного ринку.
44. Сутність, закономірності розвитку та види інфляції. Способи вимірювання інфляції.
Інфляція – це тривале і значне знецінення грошей внаслідок поглиблення диспропорцій у реальному чи / та монетарном секторах економіки, яке спричинює випереджувальне зростання пропозиції грошей порівняно з попитом на грошовому ринку та випереджувальне зростання платоспроможного попиту порівняно з пропозицією на товарних ринках.
Інфляційний процесс проходить дві стадії:
темпи зростання пропозиції грошей випереджають знеціення грошей, причому це випередження поступово зменшується, наближаючись до вирівнювання
темпи знецінення грошей випереджують темпи зростання їх пропозиції
Вимірювання інфляції:
індекс споживчих цін характеризує зміну в часі загального рівня цін на товари і послуги, які купує населення для особистого споживання. Визначається за цінністю певного законодавчо зафіксованого набору товарів і послуг, обчислюється у ринковій ціні базового і поточного періоду
індекс цін виробників характеризує зміну в часі загального рівня цін на товари виробничого споживання (виражає зростання оптових цін)
індекс цін ВВП (індекс дефлятор ВВП) характеризує зміну в часі загального рівня цін на всі товари і послуги, що реалізовані кінцевим споживачам.
Види інфляції:
за формами прояву
цінова
інфляція заощаджень
девальвація
за темпами знецінення грошей
повзуча – ціни зростають до 5% на рік
помірна або відкрита – ціни зростають 5-20% на рік
галопуюча – ціни зростають на 20-50% на рік, інколи – на 100% на рік
гіперінфляція – ціни зростають більш як 100% на рік
за чинниками (інфляція витрат, інфляція попиту)
Сьогодні за чинниками виділяють:
інфляція витрат виробництва – спричинюється тиском на ціни з боку зростання виробничих витрат, падіння продуктивності праці, неефективне використання основних засобів
структурна інфляція – спричинена структурними диспропорціями в провідних сферах економіки чи на макрорівні в цілому
монетарна інфляція – спонукається тиском на ціни з боку грошей через зростання їх пропозиції банківської системи і зумовленого цим зростання платоспроможного попиту на товарних ринках.