Определение погасительной суммы кредита с предоставлением графика платежей
Финансирование незавершенного строительства может осуществляться из разных источников. В курсовой работе предполагается, что часть незавершенного строительства финансируется за счет собственных оборотных средств (согласно нормативу оборотных средств), а другая часть – за счет кредита.
Размер полученного кредита определяется как разница между суммой незавершенного строительства и суммой собственных оборотных средств согласно формуле:
,
(14)
где
полученный кредит, руб.;
НСП – незавершенное строительное производство ,руб.;
сумма
собственных оборотных средств, руб.
Погасительный платеж – сумма, уплачиваемая кредитору за получение и пользование кредитом.
Размер погасительного платежа определяется по формуле:
(15)
где полученный кредит, руб.;
Д – срок пользования кредитом, дни;
С – годовая процентная ставка за кредит, %.
Исходные данные Таблица 10
|
1 квартал |
2 квартал |
3 квартал |
4 квартал |
Срок кредитов по НСП объектов (день) |
114 |
115 |
116 |
117 |
Процентная ставка кредита (%) |
24 |
24 |
24 |
24 |
Норматив собственных оборотных средств (%) |
18 |
18 |
18 |
18 |
График платежей
|
|
А |
Б |
В |
Г |
Д |
Е |
Ж |
З |
Итого |
1 К В А Р Т А Л |
НСП |
230 |
- |
400 |
- |
- |
290 |
1150 |
- |
2070 |
|
41,4 |
- |
72 |
- |
- |
52,2 |
207 |
- |
372,6 |
|
|
188,6 |
- |
328 |
- |
- |
237,8 |
943 |
- |
1697,4 |
|
|
202,93 |
|
352,93 |
|
|
255,87 |
1014,67 |
|
1826,4 |
|
2 К В А Р Т А Л |
НСП |
920 |
900 |
1000 |
- |
750 |
- |
1780 |
- |
5350 |
|
165,6 |
162 |
180 |
- |
135 |
- |
320,4 |
- |
963 |
|
|
754,4 |
738 |
820 |
- |
615 |
- |
1459,6 |
- |
4387 |
|
|
812,24 |
794,58 |
882,87 |
- |
662,15 |
- |
1571,51 |
- |
4723,35 |
|
3 К В А Р Т А Л |
НСП |
- |
1800 |
400 |
810 |
- |
- |
210 |
690 |
3910 |
|
- |
324 |
72 |
145,8 |
- |
- |
37,8 |
124,2 |
703,8 |
|
|
- |
1476 |
328 |
664,2 |
- |
- |
172,2 |
565,8 |
3206,2 |
|
|
- |
1590,14 |
353,36 |
715,56 |
- |
- |
185,52 |
609,55 |
3454,14 |
|
4 К В А Р Т А Л |
НСП |
- |
- |
1000 |
- |
- |
- |
- |
1380 |
2380 |
|
- |
- |
180 |
- |
- |
- |
- |
248,4 |
428,4 |
|
|
- |
- |
820 |
- |
- |
- |
- |
1131,6 |
1951,6 |
|
|
- |
- |
883,96 |
- |
- |
- |
- |
1219,86 |
2103,82 |
