- •1. Цели и задачи дисциплины, ее место в учебном процессе
- •1.1 Цель преподавания дисциплины
- •1.2 Задачи изучения дисциплины
- •1.3 Связь дисциплины с другими учебными дисциплинами
- •Правовой статус и структура Национального банка Республики Беларусь
- •Правовое регулирование деятельности банков в Республике Беларусь
- •Правовое регулирование деятельности обособленных подразделений банка
- •Особенности создания банков с иностранными инвестициями
- •Правовое регулирование деятельности небанковской кредитно-финансовой организации
- •Правовое регулирование банковского кредита
- •Договор финансирования под уступку денежного требования (факторинга)
- •1. Понятие банковского права Республики Беларусь
- •2. Предмет банковского права. Метод банковского права
- •3. Банковская деятельность и ее принципы
- •4. Банковские правоотношения
- •5. Источники банковского права
- •Тема 2 национальный банк республики беларусь
- •1. Правовой статус, цели и функции Национального банка
- •2. Особенности функционирования Национального банка
- •3. Виды операций, осуществляемые Национальным банком
- •4. Структура Национального банка Республики Беларусь
- •5. Органы управления Национального банка Республики Беларусь
- •Тема 3 правовое регулирование деятельности банков в республике беларусь
- •1. Понятие и виды банков
- •2. Порядок формирования уставного фонда банка
- •3. Документы, представляемые для государственной регистрации банка
- •4. Порядок государственной регистрации банка в Республике Беларусь
- •5. Лицензирование деятельности банков
- •6. Порядок реорганизации, ликвидации банка
- •Тема 4 Правовое регулирование деятельности обособленных подразделений банка
- •1. Правовой статус филиала банка
- •2. Порядок открытия филиала банка
- •3. Структурные подразделения банка, его филиала (отделения)
- •4. Правовой статус представительства банка
- •Тема 5 особенности создания банков с иностранными инвестициями
- •1. Порядок регистрации банка с иностранными инвестициями
- •2. Требования, предъявляемые к банку с иностранными инвестициями
- •3. Дочерний банк и представительство иностранного банка в Республике Беларусь
- •1. Понятие небанковской кредитно-финансовой организации, ее отличия от банка
- •2. Порядок регистрации небанковской кредитно-финансовой организации. Особенности лицензирования ее деятельности
- •3. Реорганизация и ликвидация небанковской кредитно-финансовой организации
- •Тема 7 правовое регулирование банковского кредита
- •1. Понятие и общая характеристика кредитного договора.
- •2. Права и обязанности сторон по договору
- •3. Виды кредитов и кредитных договоров
- •4. Способы обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору
- •Тема 8 договор финансирования под уступку денежного требования (факторинга)
- •1. Понятие и виды договора финансирования под уступку денежного требования (факторинга)
- •2. Общая характеристика договора факторинга
- •3. Права и обязанности сторон в договоре факторинга
- •4. Ответственность сторон по договору факторинга
- •Тема 9 правовое регулирование банковской гарантии
- •1. Понятие и виды банковской гарантии
- •2. Обязательства по банковской гарантии
- •3. Вступление банковской гарантии и требование по ней
- •4. Прекращение обязательств по банковской гарантии
- •5. Поручительство кредитных организаций
- •Тема 10 договор банковского вклада (депозита)
- •1. Понятие и виды договора банковского вклада (депозита)
- •2. Содержание договора банковского вклада (депозита)
- •3. Форма договора банковского вклада
- •4. Гарантии возврата банками средств, привлеченных во вклады
- •Тема 11 договор банковского счета
- •1. Понятие, виды и порядок заключения договора банковского счета
- •2. Права и обязанности сторон по договору банковского счета
- •3. Порядок проведения операций по банковскому счету
- •4. Прекращение договора банковского счета
- •Тема 12 договор доверительного управления денежными средствами
- •1. Понятие и общая характеристика договора доверительного управления денежными средствами
- •2. Отдельные направления использования и формы доверительного управления денежными средствами
- •3. Права и обязанности доверительного управляющего по договору
- •4. Прекращение доверительного управления денежными средствами
- •Тема 13 правовое регулирование расчетов
- •1. Общие положения о расчетах
- •2. Безналичные расчеты и их виды
- •3. Платежная инструкция (платежный инструмент) как основание проведения расчетов в безналичной форме в виде банковского перевода
- •Тема 14 валютно-обменные операции
- •1. Понятие валютно-обменных операций
- •2. Порядок совершения валютно-обменных операций с участием физических лиц
- •3. Порядок совершения валютно-обменных операций с участием юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
- •Тема 15 договор банковского хранения
- •1. Общая характеристика договора банковского хранения
- •2. Особенности отдельных видов банковского хранения
- •3. Права, обязанности и ответственность сторон по договору банковского хранения
- •В свою очередь поклажедатель обязан:
- •Тема 16 инкассация и перевозка наличных денежных средств, платежных инструкций, драгоценных металлов, драгоценных камней и иных ценностей
- •1. Порядок осуществления инкассации денежной выручки
- •2. Порядок осуществления перевозки ценностей
- •2.3 Тематика практических занятий
- •3 Контролируемая самостоятельная работа студентов
- •1. Конспект лекции
- •Для студентов дневного отделения (срок обучения – 5 лет)
- •Специальность «Экономическое право»
- •2. Контролируемая самостоятельная работа на практических занятиях
- •4. Вопросы к зачету (экзамену) по дисциплине «банковское право»
- •5. Нормативно-правовые акты и литература
4. Правовой статус представительства банка
Представительством банка является его обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения банка, представляющее его интересы и осуществляющее их защиту.
Банк вправе после предварительного уведомления Национального банка открыть на территории Республики Беларусь свое представительство.
Представительство банка осуществляет свою деятельность на основании положения, утверждаемого создавшим его банком.
Представительство банка не является юридическим лицом и не имеет права осуществлять банковские операции и иную деятельность, предусмотренные ст. 14 БК. Кроме того, представительство не вправе осуществлять и операции, которые не относятся к сугубо банковским.
Представительство банка должно иметь в своем наименовании указание на то, что оно является представительством создавшего его банка.
Руководители представительств назначаются руководителем банка, создавшего эти представительства, если иное не предусмотрено уставом банка, и действуют на основании выданной им в установленном порядке доверенности.
С учетом того, что представительство не совершает банковских операций, для его создания (кроме создания за пределами Республики Беларусь) не требуется разрешение Национального банка – достаточно уведомления его банком об этом, однако это уведомление должно быть сделано предварительно, т.е. направлено в Национальный банк до начала деятельности представительства.
Согласно п. 40 Инструкции о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций одновременно с уведомлением в Национальный банк представляются:
выписка из решения уполномоченного органа банка об открытии представительства;
положение о представительстве, соответствующее законодательству Республики Беларусь и учредительным документам банка.
Тема 5 особенности создания банков с иностранными инвестициями
1. Порядок регистрации банка с иностранными инвестициями
Банк с иностранными инвестициями – банк, в уставном фонде которого частично или полностью используются иностранные инвестиции
Для государственной регистрации банка с иностранными инвестициями, а также при увеличении уставного фонда банка за счет средств нерезидентов, отчуждения акций (долей) в пользу нерезидентов помимо документов, указанных в ст. 80 БК (за исключением справки налогового органа на суммы, подлежащие декларированию в соответствии с законодательством Республики Беларусь), дополнительно представляются:
иностранным юридическим лицом:
решение о создании или об участии в создании банка с иностранными инвестициями на территории Республики Беларусь либо о приобретении акций в ранее учрежденном банке-резиденте без иностранных инвестиций;
документ, подтверждающий регистрацию иностранного юридического лица (организации), – легализованная выписка из торгового регистра страны его учреждения или иное эквивалентное доказательство юридического статуса организации в соответствии с законодательством страны ее учреждения (выписка должна быть датирована не позднее одного года до даты подачи документов);
баланс за предыдущий год, подтвержденный аудиторским заключением;
письменное разрешение уполномоченного органа страны места его учреждения на создание или на участие в создании банка с иностранными инвестициями на территории Республики Беларусь либо на приобретение акций в ранее учрежденном банке-резиденте без иностранных инвестиций в случаях, когда такое разрешение требуется по законодательству страны места его учреждения;
иностранным физическим лицом:
копия паспорта или иного аналогичного документа, подтверждающего личность;
подтверждение обслуживающим его иностранным банком платежеспособности этого лица либо декларация или иной документ, предусмотренный законодательством страны его постоянного места жительства, об источниках средств, которые вносятся в качестве вклада в уставный фонд банка или за счет которых приобретаются акции в ранее учрежденном банке-резиденте без иностранных инвестиций.
Все документы должны быть представлены на одном из государственных языков Республики Беларусь либо на языке оригинала с нотариально заверенным переводом на один из государственных языков Республики Беларусь.
В государственной регистрации банка с иностранными инвестициями и дочернего банка иностранного банка может быть отказано в случаях:
наличия оснований, предусмотренных Банковским кодексом для отказа в государственной регистрации банков;
по основаниям, аналогичным ограничениям, применяемым в соответствующих иностранных государствах для отказа в государственной регистрации (регистрации) банков с инвестициями граждан и (или) юридических лиц Республики Беларусь.