УЧРЕЖДЕНИЕ ОБРАЗОВАНИЯ

«МИНСКИЙ ИНСТИТУТ УПРАВЛЕНИЯ»

С.А. Поляков

БАНКОВСКОЕ ПРАВО

Учебно-методический комплекс

Минск

Изд-во МИУ

2011

СОДЕРЖАНИЕ

ВВЕДЕНИЕ 3

1. ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ДИСЦИПЛИНЫ, ЕЕ МЕСТО В УЧЕБНОМ ПРОЦЕССЕ 4

1.1 ЦЕЛЬ ПРЕПОДАВАНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ 4

1.2 ЗАДАЧИ ИЗУЧЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ 4

1.3 СВЯЗЬ ДИСЦИПЛИНЫ С ДРУГИМИ УЧЕБНЫМИ ДИСЦИПЛИНАМИ 4

2. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ 5

2.1 ТЕМЫ И СОДЕРЖАНИЕ ЛЕКЦИЙ 5

2.2 ОПОРНЫЙ КОНСПЕКТ ЛЕКЦИЙ 8

Тема 1 Понятие банковского права и банковских правоотношений 8

Тема 2 Правовой статус и структура Национального банка Республики Беларусь 20

Тема 3 Правовое регулирование деятельности банков в Республике Беларусь 33

Тема 4 Правовое регулирование деятельности обособленных подразделений банка 42

Тема 5 Особенности создания банков с иностранными инвестициями 45

Тема 6 Правовое регулирование деятельности небанковской кредитно-финансовой

организации 48

Тема 7 Правовое регулирование банковского кредита 51

Тема 8 Договор финансирования под уступку денежного требования (факторинга) 54

Тема 9 Правовое регулирование банковской гарантии 61

Тема 10 Договор банковского вклада (депозита) 65

Тема 11 Договор банковского счета 71

Тема 12 Договор доверительного управления денежными средствами 78

Тема 13 Правовое регулирование расчетов 83

Тема 14 Валютно-обменные операции 89

Тема 15 Договор банковского хранения 96

Тема 16 Инкассация и перевозка наличных денежных средств, платежных инструкций, драгоценных металлов, драгоценных камней и иных ценностей 99

2.3 ТЕМАТИКА ПРАКТИЧЕСКИХ ЗАНЯТИЙ 103

3. КОНТРОЛИРУЕМАЯ САМОСТОЯТЕЛЬНАЯ РАБОТА

СТУДЕНТОВ 107

1. Конспект лекции 107

2. Контролируемая самостоятельная работа на практических занятиях 109

4. ВОПРОСЫ К ЗАЧЕТУ (ЭКЗАМЕНУ) ПО ДИСЦИПЛИНЕ «БАНКОВСКОЕ ПРАВО» 110

5. НОРМАТИВНО-ПРАВОВЫЕ АКТЫ И ЛИТЕРАТУРА 112

ВВЕДЕНИЕ

Дисциплина «Банковское право» является одной из тех учебных и прикладных дисциплин, которые необходимы для подготовки специалистов в области правоведения, экономики, финансов, бухгалтерского учета и аудита.

Данный курс изучает нормы банковского, гражданского, хозяйственного, таможенного, международного частного и публичного права, которые регулируют общественные отношения, складывающиеся в банковской сфере, а также государственное регулирование деятельности субъектов банковской системы.

Юридические лица, индивидуальные предприниматели и граждане в той или иной мере взаимодействуют с банками. Это происходит повседневно: при осуществлении платежей, размещении вкладов (депозитов), получении кредитов. При этом рынок предлагает все более широкий спектр финансовых инструментов. Поэтому имеет место тенденция к расширению сферы взаимоотношений банков с юридическими и физическими лицами.

В ходе самостоятельной работы, а также на лекциях, практических занятиях студентам необходимо усвоить не только нормы банковского и гражданского законодательства, регулирующих весь спектр банковских правоотношений в Республике Беларусь, но и овладеть методикой поиска норм права, устанавливающих порядок осуществления банковской деятельности.

Студентам также необходимо сформировать практические навыки применения соответствующих норм банковского права, регулирующих правовой статус, компетенцию, ответственность, как субъектов, так и участников банковских правоотношений. Анализ сущности и теоретических основ различных видов банковских договоров способствует пониманию будущими специалистами сути заключаемых сделок.

1. Цели и задачи дисциплины, ее место в учебном процессе

1.1 Цель преподавания дисциплины

Целью преподавания дисциплины является усвоение студентами норм банковского законодательства Республики Беларусь, регулирующих отношения, составляющие систему экономических общественных отношений по мобилизации и использованию временно свободных денежных средств, принципы банковской деятельности, правовое положение субъектов банковских правоотношений, отношения между ними, а также порядок создания, деятельности, реорганизации и ликвидации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, имущественные отношения и связанные с ними неимущественные отношения, возникающие при осуществлении банковской деятельности, отношения, связанные с использованием ценных бумаг, бюджетных и валютных средств, а также иные отношения, связанные с деятельностью банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, а также овладение навыками поиска норм права, регулирующих порядок осуществления банковской деятельности.

1.2 Задачи изучения дисциплины

Основными задачами дисциплины «Банковское право» являются:

• выработка у студентов понимания значимости изучения данного курса для их практической деятельности;

• усвоение норм законодательства, регулирующих банковскую деятельность Республики Беларусь;

• выработка у студентов умений и навыков правильно ориентироваться в действующем банковском законодательстве, правильно толковать и применять нормы права к конкретным ситуациям.

1.3 Связь дисциплины с другими учебными дисциплинами

Изучение банковского права Республики Беларусь основано на использовании знаний, полученных студентами по следующим дисциплинам: основы права, банковское дело, правовое регулирование хозяйственной деятельности, гражданского, хозяйственного, финансового, таможенного, международного частного и публичного права и др. Полученные знания должны быть использованы при прохождении производственной и преддипломной практики, а также в дипломном проектировании.

2 СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ

2.1 ТЕМЫ И СОДЕРЖАНИЕ ЛЕКЦИЙ

Тема 1.

Понятие банковского права и банковских правоотношений

Основные вопросы, рассматриваемые по теме:

1. Понятие банковского права.

2. Банковские правоотношения.

3. Субъекты и объекты банковских правоотношений.

4. Предмет банковского права. Метод правового регулирования банковской деятельности.

5. Банковская деятельность и ее принципы.

6. Общая характеристика источников банковского права.

Тема 2.

Правовой статус и структура Национального банка Республики Беларусь

Основные вопросы, рассматриваемые по теме:

1. Правовое положение Национального банка Республики Беларусь.

2. Особенности функционирования Национального банка.

3. Виды операций, осуществляемые Национальным банком.

4. Структура Национального банка Республики Беларусь.

5. Органы управления Национального банка Республики Беларусь.

Тема 3.

Правовое регулирование деятельности банков в Республике Беларусь

Основные вопросы, рассматриваемые по теме:

1. Понятие и виды банков.

2. Порядок формирования уставного фонда банка.

3. Документы, представляемые для государственной регистрации банка.

4. Порядок государственной регистрации банка в Республике Беларусь.

5. Лицензирование деятельности банков.

6. Порядок реорганизации, ликвидации банка.

Тема 4.