3. Склад та формування активів підприємства

Банк з метою забезпечення статутної діяльності, покриття можливих збитків, дотримання встановлених Національним банком України економічних нормативів, формує капітал, фонди та резерви, передбачені чинним законодавством України, в т.ч. нормативно-правовими актами Національного банку України.

Капітал Банку включає основний капітал та додатковий капітал. Склад основного та додаткового капіталу визначається у відповідності до чинного законодавства України, в т.ч. нормативно-правових актів Національного банку України.

Банк, а також власники істотної участі у Банку зобов'язані підтримувати норматив співвідношення між розміром регулятивного капіталу і сумою зважених до ризику активів - адекватності капіталу. Порядок обчислення нормативу адекватності капіталу Банку та мінімальний розмір регулятивного капіталу Банку визначається Законом України "Про банки і банківську діяльність" та нормативно-правовими актами Національного банку України.

Банк не має права виплачувати дивіденди чи розподіляти капітал у будь-якій формі, якщо така виплата чи розподіл призведе до порушення нормативу адекватності капіталу.

У разі, якщо за попередній рік діяльність Банку була неприбутковою, Банку дозволяється виплачувати дивіденди чи розподіляти капітал у будь-якій формі у сумі, що не перевищує 50 відсотків від різниці між капіталом Банку і рівнем регулятивного капіталу.

Статутний капітал Банку складає 1 270 000 000 гривень і формується за рахунок власних коштів акціонерів.

Банк може збільшити свій Статутний капітал у відповідності до положень чинного законодавства України. Формування та збільшення Статутного капіталу здійснюється в порядку, визначеному чинним законодавством України та установчими документами Банку, шляхом додаткових емісій акцій банку (виключно за рахунок грошових внесків акціонерів) або шляхом збільшення номінальної вартості акцій Банку.

Збільшення розміру Статутного капіталу банку за рахунок додаткових внесків здійснюється шляхом публічного (відкритого) або приватного (закритого) розміщення додаткових акцій існуючої номінальної вартості, про що Загальними Зборами Акціонерів приймається відповідне рішення.

При збільшенні Статутного капіталу шляхом додаткової емісії простих акцій акціонери – власники простих акцій банку мають переважне право на придбання акцій лише в разі приватного розміщення акцій Банком відповідно до чинного законодавства України.

Банк може зменшити свій Статутний капітал у відповідності до чинного законодавства України. Банк не має права без згоди Національного банку України зменшувати розмір регулятивного капіталу нижче мінімально встановленого Національним банком України рівня.

Зміни до Статуту, пов'язані зі збільшенням або зменшенням Статутного капіталу, підлягають реєстрації у відповідності до вимог чинного законодавства України.

Акціонери - підприємства, організації, установи та інші суб'єкти підприємницької діяльності - можуть придбати акції банку за рахунок коштів, що надходять у їх розпорядження після сплати податків та процентів за банківський кредит.

Резервний фонд формується з прибутку банку та використовується для покриття непередбачених збитків за всіма статтями активів та позабалансовими зобов'язаннями. Розмір щорічних відрахувань до резервного фонду повинен складати не менше 5 відсотків від прибутку.

Відрахування повинні здійснюватися до досягнення резервним фондом 25 відсотків розміру регулятивного капіталу банку. При досягненні законодавчо встановленого максимального розміру резервного фонду, щорічні відрахування можуть не здійснюватись. У разі часткового або повного використання резервного фонду відрахування до нього відновлюються і призупиняються тільки після досягнення встановленого розміру.

Порядок формування й використання резервного фонду встановлюється чинним законодавством України, в т.ч. нормативно - правовими актами Національного банку України. За вимогою Національного банку України розмір відрахувань до резервного фонду може бути збільшений, за умови, що діяльність банку створює загрозу інтересам вкладників та інших кредиторів банку.

Кошти резервного фонду забороняється використовувати для інших цілей ніж відшкодування збитків банку. Банк формує інші фонди та резерви на покриття збитків від активів відповідно до нормативно-правових актів Національного банку України.

Акції Банку випущено на суму, що дорівнює розміру Статутного капіталу – 1 270 000 000 гривень, який поділяється на (і) 12 694 986 050 простих іменних акцій (99,9605 відсотка Статутного капіталу) і (іі) 5 013 950 привілейованих іменних акцій (0,0395 відсотка Статутного капіталу). Номінальна вартість кожної простої та привілейованої іменної акції банку складає 0,10 гривень.

Кожна проста іменна акція дає держателю право на отримання дивідендів у розмірі, визначеному за наслідками фінансового року Загальними Зборами Акціонерів та відповідну частку майна банку в разі його ліквідації. Кожна привілейована іменна акція дає держателю право на одержання щорічних дивідендів в розмірі 5 відсотків номінальної вартості акції, а також на пріоритетну участь у розподілі майна Банку в разі його ліквідації. Ліквідаційна вартість однієї привілейованої акції (сума коштів, яка належатиме власнику такої акції під час ліквідації банку) становить її номінальну вартість, якщо інше не передбачене рішенням про її випуск..

Банк має право придбавати акції власного випуску. Про укладення угоди про придбання акцій власного випуску банк зобов’язаний інформувати Національний банк України в письмовій формі. Про свій намір придбати акції власного випуску у розмірі 10 і більше відсотків загальної емісії Банк зобов'язаний письмово повідомити Національний банк України за 15 календарних днів до укладення відповідних угод.

Банк продає свої акції на первинному ринку безпосередньо або через андеррайтерів. Банк також може виступати посередником для купівлі-продажу власних акцій.

Умови та порядок випуску, розміщення, придбання, передачі, викупу, перепродажу, конвертації, анулювання, обліку, зберігання акцій та інших операцій з ними визначаються відповідно до вимог, встановлених Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку, чинного законодавства України та рішень відповідних органів управління Банку.

Привілейовані акції не підлягають конвертації у прості акції Банку, у привілейовані акції банку іншого класу чи інші цінні папери, якщо інше не передбачено рішенням про їх випуск чи окремим рішенням Загальних Зборів Акціонерів. В такому випадку умови та порядок конвертації визначатимуться рішенням про випуск привілейованих акцій чи окремим рішенням Загальних Зборів Акціонерів відповідно. Акції банку випускаються у бездокументарній формі.

Банк має право випускати цінні папери відповідно до вимог, встановлених Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку.