45. Банки як учасники проектного фінансування, форми участі і функції.

Як засвідчує світовий досвід, в умовах розвиненої ринкової економіки саме комерційні банки мають виступати у ролі організаторів та фінансових ініціаторів здійснення великих інвестиційних проектів та програм.

Можливі форми участі банків у проектному фінансуванні: 1) надання інвестиційного кредиту;підготова персоналу банка для роботи з інвестиційними позичками; формування стратегії управління кредитними ризиками при кредитуванні інвестиційних проектів.

2) Лізинг — це альтернативна форма фінансування, в якій поєдналися орендні відносини, елементи кредитування та фінансування. З позиції банків — це один з шляхів диверсифікації видів банківської діяльності. Завдяки лізинговим операціям банк може значно розширити коло клієнтів та підвищити свою прибутковість.

3) Важливим у реалізації інвестиційного проекту є підтримка банку у процесі організації комерційного кредитування.

Традиційний механізм комерційного кредитування передбачає проведення вексельного кредитування. Банківські операції з урахуванням (дисконту) векселів і видачі позичок до запитання під забезпечення векселів називаються банківськими вексельними кредитами.

Врахування або дисконт векселів полягає у тому, що банк, придбавши вексель за іменним індосаментом, терміново його сплачує пред’явникові, а платіж отримує тільки з настанням зазначеного у векселі

4) До нетрадиційних механізмів комерційного кредиту у фінансуванні інвестиційних проектів відносять кредитування за контрактом типу «франчайзинг». Франчайзинг — це фінансово-кредитна операція, пов’язана із забезпеченням прибуткової діяльності малого бізнесу; це ліцензія великого та відомого підприємства (фірми) дрібному підприємцю на продаж продукції чи надання послуг під його маркою (товарним знаком).

5) Одним з основних видів комерційного кредиту є і форфейтинг, який використовується для кредитування експортера банком, чи іншим фінансово-кредитним закладом шляхом придбання боргових зобов’язань з певним дисконтом (наприклад, простих та переказних векселів без права регресу на продавця). Повернення капіталу (банком) здійснюється завдяки продажу боргових зобов’язань на вторинному ринку.

6) Одним з найважливіших питань у залученні фінансових ресурсів для реалізації інвестиційних проектів є видача банками учасникам проекту гарантій. На практиці існує дві форми надання банками гарантій — прямі та непрямі.

7) Розрахунково-платіжні операції комерційних банків у рамках проектної діяльності

8) Організація спільного банківського інвестиційного кредитування

9) Фінансування проекту через придбання паїв, акцій та облігацій компанії, що реалізує проект

10) Послуги банку як інвестиційного брокера

11) Сек`юритизація — це операція з надання крупним та авторитетним банком позики (кредиту) компанії для фінансування проекту з наступною реалізацією відповідних активів (зобов’язань позичальника по кредиту) іншому кредитору — траст-компанії.

12) У процесі забезпечення інвестиційних проектів фінансовими ресурсами комерційні банки можуть здійснювати і фінансовий консалтинг.

Таким чином, розглянувши роль комерційних банків у фінансовому забезпеченні ресурсами інвестиційних проектів, ми можемо визначити їх основні функціями у цьому процесі, а саме:

- Мобілізаційна — вибір найбільш ефективних джерел та способів мобілізації інвестиційних ресурсів, залучення коштів на внутрішньому та зовнішньому ринках для інвестування їх в національну економіку;

- Експертна — вибір та експертиза інвестиційних проектів, розробка методик і критеріїв оцінки їх з позицій інвестиційної привабливості, а також вибір банків, покликаних стати співкредиторами проекту;

- Стимулююча — розробка та здійснення комплексу заходів з реалізації ефективних схем консорціального кредитування, в яких банк виступає в ролі головного реалізатора або кредитора;

- Платіжна — організація проходження фінансових ресурсів, встановлення кореспондентських відносин, розрахунково-касове обслуговування клієнтів, здійснення міжнародних розрахунків;

- Контрольна — контроль за ефективним та цільовим використанням залучених коштів, видача гарантійних листів, поручительств та інших зобов`язань, а також контроль за окупністю проектів та вчасним погашенням зобов`язань з боку позичальників.

1.Проектне фінансування, його зміст і види.

2.Види проектного фінансування, їх характеристика.

3.Принципи проектного фінансування.

4.Особливості розвитку проектного фінансування в світовому масштабі.

5.Проблеми становлення проектного фінансування в Україні та передумови його розвитку.

6.Схеми проектного фінансування та можливості їх практичного застосування в Україні.

7.Система проектного фінансування та характеристика її етапів.

8.Фінансові плани та схеми фінансування інвестиційних проектів.

9.Призначення та склад проектної документації на будівництво.

10.Призначення та склад робочої документації проекту.

11.Призначення та склад (інвесторської) кошторисної документації проекту.

12.Характеристика економічних та фінансових критеріїв оцінки проекту.

13.Розрахунок економічної прийнятності проекту.

14.Учасники проектного фінансування, їх склад і функції.

15.Види договорів, що регулюють відносини між учасниками проектного фінансування.

16.Структура техніко-економічного обгрунтування проекту.

17.Характеристика методів оцінки інвестиційних рішень

18.Проектні ризики, їх види, оцінка і врахування в інвестиційній діяльності.

19.Банківський моніторинг в процесі проектного фінансування.

20.Класифікація проектних ризиків.

21.Процес ідентифікації проектних ризиків.

22.Характиристика методів аналізу ризику інвестицій.

23.Особливості застосування заходів протидії ризикам.

24Основні методи управління проектними ризиками, які найчастіше використовують комерційні банки.

25.Управління проектами: сутність, об`єкт та завдання.

26.Особливості основних схем управління проектом.

27.Характеристика складових елементів системи контролю за інвестиційним проектом.

28.Принципи побудови системи моніторингу реалізації інвестиційного проекту.

29.Види моніторингу залежно від функцій учасників проекту.

30.Необхідність визначення вартості інвестиційного капіталу та її сутність.