На перевод денежных средств в иностранной валюте без открытия счета
№ ___ от «__» _________ 20___г.
Прошу принять и перевести наличные денежные средства в рублях в сумме: _____________
_____________________________________________________________________________________
(цифрами и прописью)
получателю со следующими реквизитами:
Банк посредник: Наименование ____________________________________________
город, страна ______________________________________________
S.W.I.F.T./__/__/__/__/__/__/__/__/__/__/__/
Банк получателя: Наименование____________________________________________
город, страна _____________________________________________
счет /__/__/__/__/__/__/__/__/__/__/__/__/__/__/__/__/__/__/
S.W.I.F.T. / _/__/__/__/__/__/__/__/__/__/__/
Получатель: счет(IBAN) __/__/__/__/__/__/__/__/__/__/__/__/__/__/__/__/__/__/__/__/__/__/__/
наименование (для физ. лица – Ф.И.О.), _____________________
адрес ____________________________________________________
Основание для перевода ________________________________________________________
Данный перевод не связан с осуществлением мною предпринимательской деятельности. . Подписывая настоящее заявление, я подтверждаю, что с установленным Порядком и Условиями осуществления в ОАО БАНК «МОСКВА-СИТИ» операций по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета ознакомлем и согласен.
Дополнительно сообщаю о себе следующие сведения:
□ не являюсь □ являюсь иностранным публичным должностным лицом (ИПДЛ)
□ не являюсь □ являюсь супругом (ой), родственником, усыновителем и усыновленным ИПДЛ
□ не действую □ действую от имени ИПДЛ
Банк не несет ответственности за убытки (прямые или косвенные), связанные с неверным указанием клиентом реквизитов Получателя средств.
Клиент несет ответственность за соответствие назначения платежа нормам действующего законодательства. В случае возврата денежных средств в Банк и в случае не исполнения данного перевода, Банк информирует клиента по указанному им адресу или телефону. Сумма перевода возвращается клиенту при явке в Банк. За осуществленный перевод без открытия банковского счета клиент уплачивает Банку комиссию в соответствии с действующими тарифами Банка, с которыми он ознакомлен и согласен.
Настоящим клиент дает согласие на обработку Банком его персональных данных, указанных в настоящем заявлении, с целью оказания ему услуг по переводу денежных средств без открытия счета. Согласие дается на хранение и использование его данных на электронном и бумажном носителях, а также на передачу их третьему лицу на электронном носителе. Согласие дается до его отзыва путем письменного уведомления Клиента, предоставленного в Банк.
Подпись Клиента означает принятие (акцепт) им всех изложенных выше условий._________(____________________) Заявление проверено и принято ______________________
Приложение 11
Форма отчетности по форме 0409601 "Отчет об операциях
с наличной иностранной валютой и чеками в иностранной валюте"
ОТВЕТЫ К ЗАДАНИЮ ТАБЛИЦЕ 4.
-
№
Содержание операции
Дебет
Кредит
№ счета
Признак счета
№ счета
Признак счета
Выдача бланков под отчет из хранилища
91203
А
91207
А
Выдача долларов США при переводе в РФ без открытия счета резиденту
40817810
П
20202840
А
Выдача долларов США при переводе в РФ без открытия счета нерезиденту
40820810
П
20202840
А
Выдача евро при переводе в РФ без открытия счета нерезиденту
40820810
П
20202978
А
Направление в банк –эмитент принятых на инкассо чеков в долларах США
91102840
А
91101840
А
Направление в банк–эмитент принятых на инкассо чеков в евро
91102978
А
91101978
А
Отражение суммы номинальной стоимости заполненных чеков в евро
20203978
А
30114978
А
Передача наличных евро, имеющих признаки подделки, сотруднику МВД
99999978
П
91202978
А
Перечисление суммы номинальной стоимости реализованных чеков в евро банку-эмитенту (нерезиденту)
47422978
П
30114978
А
Покупка долларов США за валюту РФ
20202840
А
20202810
А
Покупка евро за валюту РФ
20202978
А
20202810
А
Покупка чеков в долларах США за наличную валюту РФ
20203840
А
20202810
А
Покупка чеков в долларах США за наличные доллары США
20203840
А
20202840
А
Покупка чеков в евро за наличные евро
20203978
А
20202978
А
Получение бланков чеков в долларах США без предварительной оплаты
91207840
А
99999840
А
Получено возмещение от инкассирующего банка (нерезидента) в безналичном виде за отосланные доллары США
30114840
А
47422840
П
Получено возмещение от инкассирующего банка (нерезидента) в безналичном виде за отосланные евро
30114978
А
47422978
П
Получено возмещение от инкассирующего банка (резидента) в безналичном виде за отосланные доллары США
30110840
А
47422840
П
Получено возмещение от инкассирующего банка (резидента) в безналичном виде за отосланные евро
30110
А
47422978
П
Прием наличных долларов США для зачисления на счет вклада до востребования физического лица (резидента)
20202840
А
42301840
П
Прием наличных долларов США для зачисление на счет физического лица (резидента) с использованием платежной карты
20202840
А
40817840
П
Прием наличных долларов США на инкассо
91101840
А
99999840
А
Прием наличных евро для зачисления на счет физического лица (нерезидента) с использованием платежной карты
20202978
А
40820978
П
Прием наличных евро для зачисления на счет вклада до востребования физического лица (нерезидента)
20202978
А
42301978
П
Прием наличных евро на инкассо
91101978
А
99999978
А
Прием наличных евро, имеющих признаки подделки
99999978
П
91104978
А
Прием от нерезидента евро для перевода из РФ без открытия счета
20202978
А
40913978
П
Прием от резидента долларов США для перевода из РФ без открытия счета
20202840
А
40912840
П
Прием от резидента евро для перевода из РФ без открытия счета
20202978
А
40912978
П
Приобретение бланков чеков с предварительной оплатой у банка-эмитента (нерезидента)
47423
П
30114
А
Продажа долларов США за валюту РФ
20202810
А
20202840
А
Продажа долларов США за евро
20202978
А
20202840
А
Продажа долларов США за счет средств в валюте РФ на счете вклада до востребования в валюте РФ
42301810
А
20202840
А
Продажа чеков в долларах США за доллары США
20202840
А
20203840
А
Продажа чеков в долларах США за наличную валюту РФ
20202810
А
20203840
А
Продажа чеков в долларах США за счет средств в валюте РФ на счете с использованием платежной карты
40817810
П
20203840
А
Продажа чеков в долларах США за счет средств в валюте РФ на счете вклада до востребования в валюте РФ
42301810
А
20203840
А
Продажа чеков в евро за наличную валюту РФ
20202810
А
20203978
А
Продажа чеков в евро за наличные евро
20202978
А
20203978
А
Продажа чеков в евро за счет средств в валюте РФ на счете с использованием платежной карты
40817810
П
20203978
А
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК
Законодательные и нормативные акты
Гражданский кодекс Российской Федерации с изменениями.
Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» с изменениями.
Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» с изменениями.
Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон РФ № 115-ФЗ);
Инструкция Банка России от 26.08.2003 № 106-И «О порядке работы с банкнотами иностранных государств, сданными кредитными организациями для проведения проверки подлинности в головные расчётно-кассовые центры территориальных учреждений Банка России».
Инструкция Банка России от 09.11.2005 № 125-И «О порядке выпуска в обращение Банком России памятных и инвестиционных монет и их реализации кредитным организациям».
Инструкция ЦБР от 2 апреля 2010 г. N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"
Инструкция Банка России от 16.09.2010 № 136-И «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц».
Положение Банка России от 19.08.2004 г. №262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Положение Банка России от 19.06.2012 № 383-П «Положения о правилах осуществления перевода денежных средств».
Положение Банка России от 16.07.2012 № 385-П «О Правилах ведения бухгалтерского учёта в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» с изменениями.
Положение Банка России от 24.04.2008 № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» с изменениями.
Указание Банка России от 30.03.2004 № 1412-У «Об установлении суммы перевода физическим лицом – резидентом из Российской Федерации без открытия банковских счетов».
Указание Банка России от 14.08.2008 № 2054-У «О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации».
Указание Банка России от 12 ноября 2009 г. № 2332-У “О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации
Указание Банка России от 16.07.2010 № 2481-У «О порядке ведения и оформления кредитными организациями кассового журнала по приходу 0401704 и кассового журнала по расходу 0401705».
Указание Банка России от 13.12.2010 № 2538-У «О порядке бухгалтерского учёта уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц».
Письмо Банка России от 14.01.2010 № 6-Т «Об определении курсов иностранных валют по отношению к рублю, официальные курсы которых не устанавливаются Банком России».
УЧЕБНЫЕ ИЗДАНИЯ
Банковские операции [Текст] : учеб. пособие / под ред. О.И. Лаврушина. – М. : КНОРУС, 2009.
Банковские операции [Текст] : учеб. пособие для сред.проф.образования/ под ред.Ю. И. Коробова.-М. : Магистр, 2009.
Банковское дело: Организация деятельности коммерческого банка [Текст]: учебник / под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. – М. : Юрайт, 2010.
Банковское дело [Текст] : учебник / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцева и др. ; под ред. О.И. Лаврушина. – М.: КНОРУС, 2010.
Камысовская, С.В. Бухгалтерский учёт и аудит в коммерческом банке [Текст] / С.В. Камысовская, Т.В. Захарова, Н.Н. Попова. – М. : КНОРУС, 2011.
Мерцалова, А.И. Учёт и операционная деятельность в кредитных организациях [Текст] : учеб. пособие / А.И. Мерцалова, А.Л. Лазаренко. – М. : ФОРУМ : ИНФРА-М, 2011.
Тюрбанов А., Тютюник А. Банковское дело: операции, технологии, управление [Текст] : М.: Альпина паблишерз, 2010
ДОПОЛНИТЕЛЬНОЕ
58. Решетникова, Л.К. Операции с наличной валютой и чеками [Текст] : учебник / Л.К. Решетникова, О.В. Лисейкина. – Ростов н/Д. : Феникс, 2006.
Периодические издания
Журналы: «Банковское дело», «Расчёты и операционная работа в коммерческом банке», «Вестник Банка России», «Деньги и кредит», «NBJ (Национальный Банковский Журнал)», «Банковский ритэйл».
Электронные справочные системы
Автоматизированный справочник «Бухгалтерские контировки в банке» [Электронный ресурс]. – Электрон. док., программа. – Режим доступа: Информационно-справочная система Научно-технического центра «ОРИОН».
Справочно-правовая система «КонсультантПлюс».
Справочно-правовая система «Гарант».