
- •Введение
- •2. Организация работы уполномоченных банков (филиалов) и их внутренних структурных подразделений по осуществлению операций с наличной иностранной валютой и чеками. Содержание информационного стенда.
- •4. Нормативные акты по организации работы с сомнительными, имеющими признаки подделки и повреждёнными денежными знаками иностранных государств.
- •5. Особенности дизайна банкнот валюты иностранных государств, в том числе долларов сша, евро. Разменная монета сша и стран Евросоюза.
- •Номиналы
- •7. Идентификация физического лица при совершении операций с наличной иностранной валютой и чеками.
- •8. Основные требования по документальному оформлению операций с наличной иностранной валютой.
- •9. Порядок приема денежных знаков иностранных государств и чеков на инкассо.
- •11. Переводы наличной иностранной валюты без открытия счета. Ограничения при осуществлении переводов наличной иностранной валюты без открытия счета из Российской Федерации и в Российскую Федерацию.
- •12. Характеристика счетов по учёту операций с наличной иностранной валютой и чеками.
- •14. Порядок составления отчетности об операциях с наличной иностранной валютой и чеками
- •Приложения
- •Журнал регистрации курсов иностранных валют, кросс-курсов
- •Типовые правила приема поврежденных денежных знаков иностранных государств (группы государств)
- •Правила приема поврежденных денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств), в том числе для направления на инкассо
- •Документ, подтверждающий проведение операции с наличной иностранной валютой и чеками
- •Заявление №_______/_________/____/__/_________
- •О приеме на инкассо банкнот иностранных государств (группы иностранных государств)
- •О приеме на инкассо наличной иностранной валюты и чеков
- •Квитанция n о приеме на инкассо денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) или чеков*
- •На перевод денежных средств в иностранной валюте без открытия счета
Правила приема поврежденных денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств), в том числе для направления на инкассо
1. Банкноты иностранных государств (группы иностранных государств) признаются поврежденными в случае, если они имеют дефекты и повреждения, перечисленные в пунктах 8.1 и 8.2 Таблицы настоящих Правил и принимаются для совершения следующих операций:
- покупка поврежденного денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы иностранных государств) за наличную валюту Российской Федерации;
- замена поврежденного денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы иностранных государств) на неповрежденный денежный знак (денежные знаки) того же иностранного государства (группы иностранных государств);
- прием денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) для направления на инкассо.
2. Для направления на инкассо поврежденные банкноты иностранных государств (группы иностранных государств) принимаются с согласия клиента. В целях предоставления дополнительной информации в иностранный банк при направлении на инкассо банкнот, имеющих повреждения, приведенные в п.п. 8.2.1 - 8.2.13, клиент имеет право сдать вместе с банкнотами имеющиеся у него документы, объясняющие причину повреждений и подтверждающие непричастность банкнот к противоправным деяниям. Особый порядок действует для банкнот Швеции (шведские кроны) и Европейского союза (евро), которые при наличии дефектов и повреждений, перечисленных в пунктах 8.1 и 8.2, а также при наличии дефектов меньших, чем указанные в п.п. 8.1.3, 8.1.5, 8.1.6, 8.1.7, 8.1.8 и 8.1.11 Таблицы настоящих Правил принимаются только для направления на инкассо.
3. Банкноты, оформление которых отличается от оформления банкнот, являющихся законным средством платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств): с измененным номиналом, переделанные из банкнот других государств, имеющие признаки подделки, подлежат передаче в орган внутренних дел.
4. Банкноты иностранных государств (группы иностранных государств), вызывающие сомнение в их подлинности, направляются на экспертизу.
5. Банкноты иностранных государств (группы иностранных государств), выведенные из обращения, после даты окончания приема, объявленной банком-эмитентом соответствующего иностранного государства, не принимаются.
6. Банкноты иностранных государств (группы иностранных государств), имеющие незначительные дефекты и повреждения, меньшие, чем указанные в п. 8.1.2. - 8.1.6., 8.1.8. и 8.1.10. Таблицы настоящих Правил, принимаются как неповрежденные.
7. Банкноты иностранных государств (группы иностранных государств), имеющие значительные дефекты и повреждения, большие, чем указанные в п. 8.2.3. - 8.2.5. Таблицы настоящих Правил, не принимаются.
8. Информация о критериях отнесения банкнот иностранных государств (группы иностранных государств) к поврежденным, подлежащим покупке (замене) или приему на инкассо, приведена в Таблице настоящих Правил. 8.1. Поврежденная банкнота1, подлежащая замене или покупке |
8.2. Поврежденная банкнота1, подлежащая приему для направления на инкассо |
Физический износ |
|
8.1.1. Склеенная из частей2, принадлежащих одной банкноте. 8.1.2. Имеющая подклеенные оторванные углы или куски площадью более 2см2, если оторванные части несомненно принадлежат данной банкноте. 8.1.3. Отсутствие краев банкноты общей площадью от 0,5см2, но не более 1/3 части от ее общей площади, при условии сохранения серийных номеров. 8.1.4. Имеющая заклеенные надрывы, независимо от их количества, если хотя бы один из них более ¼ части ширины банкноты. 8.1.5. Имеющая проколы диаметром более 1 мм, не препятствующих определению подлинности банкноты. 8.1.6. Имеющая потертости, загрязнения на лицевой (оборотной) стороне, которые частично, но более чем на 50% перекрывают один из реквизитов3 банкноты. |
8.2.1. Склеенная из частей2, при сомнении кассира в принадлежности частей одной банкноте. 8.2.2. Разорванная банкнота, у которой линия разрыва проходит через серийный номер банкноты, вследствие чего он читается неоднозначно. 8.2.3. Утратившая более 1/3 части, но не более половины от общей площади банкноты. 8.2.4. Не сохранившая один из серийных номеров. 8.2.5. Имеющая потертости, загрязнения на лицевой (оборотной) стороне, которые полностью перекрывают один из реквизитов3 банкноты. 8.2.6. Истлевшая и потерявшая прочность подложка (бумага) банкноты, в т.ч. имеющая пятна плесени, ржавчины и т.п. |
Воздействие внешней среды (изменение окраски, свечение в УФ-лучах и т.д.) |
|
8.1.7. Имеющая масляные пятна. 8.1.8. Побывавшая в воде, в результате чего более 50% площади банкноты приобрело голубое свечение в УФ-лучах. |
8.2.7. Промасленная по всей площади. 8.2.8. Залитая чернилами, краской, изменившая окраску частично или полностью по всей площади банкноты, либо по периметру банкноты – полностью или фрагментами любой ширины. 8.2.9. Имеющая светящиеся в УФ – лучах надписи («взятка», «рэкет», «УБОП», «ОБОП», «вор» и т.п.). 8.2.10. Имеющая светящиеся в УФ – лучах многочисленные пятна, фрагменты: частично или полностью по всей площади банкноты, либо по периметру банкноты – полностью или прерывающимися фрагментами любой ширины. 8.2.11. Изменившая свечение в УФ-лучах в результате воздействия какого-либо красящего вещества. 8.2.12. Обожженная или прожженная. |
Повреждения умышленного характера |
|
8.1.9. Удалена защитная нить (только для долларов США). 8.1.10. Изменившая геометрические размеры более чем на 3 мм, как в сторону уменьшения, так и в сторону увеличения (отрывы краев не относятся к изменению геометрического размера). 8.1.11. Имеющая надписи и оттиски штампов, перекрывающие один из реквизитов3 банкноты, за исключением указанных в п. 8.2.9 настоящих Правил. |
8.2.13. Присутствуют изменения в основных реквизитах банкноты (надрисовка, подчистка и др.). |
Прочее |
|
8.1.12. Имеющая явный печатный брак, за исключением брака защитной нити: - отсутствие или непропечатка защитных элементов; - смазанность изображения; - ненадлежащее расположение водяного знака; - отсутствие или ненадлежащее расположение серийного номера, несоответствие геометрического размера (п.п. 8.1.10); - и т.д.
|
8.2.14. Банкноты иностранных государств (группы иностранных государств), выведенные ими из обращения после даты, объявленной банком-эмитентом соответствующего иностранного государства и указанной в сообщении Банка России и до даты окончания приема указанных банкнот банком-эмитентом соответствующего иностранного государства. |
Приложение 5.