- •1.1. Теоретические основы банковского менеджмента
- •1.2. Цели и задачи банковского менеджмента
- •1.3. Содержание банковского менеджмента
- •1.4. Развитие системы банковского менеджмента в современных условиях
- •Равное отношение к акционерам
- •Роль заинтересованных лиц
- •Раскрытие информации и прозрачность
- •Обязанности совета директоров
- •1.5. Оценка качества банковского менеджмента
- •2.1. Задачи и принципы организации банковской деятельности
- •2.2. Линейные модели организационных структур банка
- •2.3. Матричные модели организационных структур банка
- •2.4. Причины и факторы изменения
- •2.5. Изменение организационной структуры банка
- •2.6. Организация управления деятельностью подразделений банка
- •3.1. Планирование как основная функция стратегического менеджмента
- •Изменение функций менеджмента в постиндустриальной эпохе.
- •История развития систем планирования
- •3.2. Структура системы планирования
- •3.3. Концептуальные основы системы планирования
- •3.4. Стратегическое планирование деятельности коммерческого банка
- •3.5. Структурирование бизнеса банка для реализации финансовых целей
- •План реализации стратегии №
- •Оценка эффективности инвестиций от проекта внедрения пластиковых карточек
- •3.6. Финансовое планирование как инструмент обоснования и развития стратегии банка
- •4.8. Состав бюджета банка
- •Глава 4
- •4.1 Содержание банковского маркетинга
- •Принципы банковского маркетинга
- •Концепции банковского маркетинга
- •4.2. Составные части банковского маркетинга
- •Банковские продукты и услуги
- •Модели банковских операций
- •Технология услуги «расчеты поручениями»
- •Критерии косвенного распределения затрат между подразделениями
- •Распределение затрат пропорционально площади, занимаемой отдельными подразделениями
- •Распределение затрат штабных подразделений между функциональными подразделениями
- •Методика расчета себестоимости расчетов с использованием документарного аккредитива по модели фса
- •Выдержка из прейскуранта цен российского банка*
- •Выдержка из прейскуранта цен французского банка*
- •4.3. Организация сбыта банковских продуктов (услуг)
- •Глава 5
- •5.1. Назначение и виды аналитической работы в банке
- •5.2 Направления аналитической работы в банке
- •Этап. Сравнительный анализ отчетности коммерческого банка с позициями аналогичных банков.
- •4 Этап. Рейтинговая оценка уровней показателей.
- •5.3. Организация аналитической работы в банке
- •5.4 Приемы и методы анализа
- •Глава 6
- •6.2. Служба внутреннего контроля в банках
- •6.3. Организация внутреннего контроля
- •6.5. Контроль банка россии за состоянием внутреннего контроля в банках
- •6.6. Анализ и оценка постановки внутреннего контроля аудиторскими фирмами
- •Тема 7.
- •7.1.Особенности и структура банковского персонала
- •7.3. Планирование потребности в персонале
- •7.4.Подбор и наем персонала
- •7.5.Оценка персонала
- •7.6.Мотивация труда
- •7.7.Управление развитием персонала
- •Глава 8
- •8.1. Необходимость и содержание оценки деятельности
- •8.2. Рейтинговая система оценки надежности camel
- •8.3. Рейтинговая система rate
- •Инструменты надзора
- •Оценка эффективности применения инструментов надзора
5.3. Организация аналитической работы в банке
Аналитическая работа в банке ведется как в целом по банку, так и в разрезе отдельных банковских структур, отдельных операций. Банковскую аналитику можно разделить на несколько уровней:
аналитическая работа, проводимая внутри отдельных подразделений. Ее обычно осуществляют либо аналитические группы внутри подразделения, либо специалисты, совмещающие анализ с текущей деятельностью. Организация такой работы зависит от специфики подразделения, размера и специализации банка. Чаще всего такие группы возникают в подразделениях, работающих на валютном или фондовом рынках, где требуется узконаправленный анализ с использованием специального инструментария, а также предъявляются высокие требования к его оперативности;
аналитическая работа, которая проводится подразделениями, отвечающими за подготовку банковской отчетности. В этом случае анализ обычно ограничивается финансовым анализом и ставит целью оценку результатов деятельности банка за определенный отчетный период;
аналитическая работа, проводимая планово-экономическими службами банка в ходе разработки планов различного уровня (стратегического, оперативного); оценки эффективности деятельности, изыскания резервов повышения эффективности.
В последнее время отношение к принципам организации аналитической работы в банке изменяется. Руководители банков осознают, что они управляют не деньгами и людьми, а информацией о движении денег и действиях сотрудников. Банк в этом случае должен рассматриваться как единое информационно-аналитическое пространство, или поле, а эпицентром этого пространства должна быть единая финансово-аналитическая служба. «Финансовая служба — эго организатор информационно-аналитического поля банка, информационно-аналитической поддержки принятия решении по текущему и перспективному управлению деятельностью банка». Информационно-аналитическое поле банка должно отвечать следующим требованиям:
●обеспечивать в отчетах реалистическое отражение проводимых в банке операций. Содержащаяся в отчетах информация должна быть предупредительна «опережение»; ●разработать унифицированный и формализованный процесс создания отчетов, позволяющих руководителям разного уровня через минимальный набор синтезированных показателей анализировать текущую и перспективную ситуации;
●обладать обширным аналитическим инструментарием;
●выполнять контрольную функцию;
●способствовать вовлечению всех подразделений банка в процесс управления доходностью.
В той или иной форме аналитические службы есть в каждом банке, и часто организация этой работы зависит не только от объективных, но и от субъективных факторов, таких, например, как личные качества, авторитет начальника аналитической службы или степень востребованности результатов анализа руководством банка. Тем не менее можно выделить основные факторы, влияющие на организацию аналитической работы в банке, а именно: размер банка, наличие (отсутствие ) филиальной сети, специализацию банка, культуру управления, приоритеты в банковской деятельности, иными функциями аналитического подразделения в банке являются:
●глубокий анализ и прогноз политической, экономической и правовой в стране и их возможное влияние на деятельность банка;
●постоянный учет фактора неопределенности;
●анализ конкурентоспособности банка на валютных, кредитных и финансовых рынках, рынке банковских услуг; оценка надежности банков-партнеров;
●исследование результатов финансово-хозяйственной деятельности банка благоприятных и негативных факторов, влияющих на банк;
● систематический анализ изменения структуры активов и пассивов, выполнения бюджета банка;
●совершенствование методов и инструментов экономического анализа и прогноза.