6. Операції з приймання на інкасо банкнот іноземних держав та іменних чеків

Чеки в іноземній валюті І групи Класифікатора іноземних валют Національного банку України (далі — І група Класифікатора) та II групи Класифікатора іноземних валют Національного банку України приймаються банком (установою) до сплати на інкасо тільки від їх власників після пред'явлення документів, що посвідчують особу, або за їх нотаріально посвідченою довіреністю.

Банк (установа) приймає до сплати на інкасо чеки від фізичних осіб (резидентів та нерезидентів) на підставі заяви про приймання до сплати на інкасо чеків в іноземній валюті.

В одній заяві можуть зазначатися чеки тільки з одним найменуванням валюти, на чеки з різними найменуваннями валют оформляються різні заяви.

Чекодержатель ставить свій підпис (наявність його обов'язкова) на зворотному боці чека.

Чек без підпису чекодержателя не приймається банком (установою) до сплати на інкасо.

Чеки, пред'явлені до банку (установи) іншою особою, приймаються до сплати на інкасо тільки в таких випадках:

– за наявності оформленої власником чека належно посвідченої довіреності. На зворотному боці чека робиться такий напис: «За довіреністю кого кому (підпис останнього)»;

– у разі смерті чекодержателя чеки від спадкоємців приймаються до сплати на інкасо за наявності документів, визначених чинним законодавством України, за умови, що строк дії чека не закінчився;

– чек, що виписаний на користь неповнолітньої до 15 років або недієздатної особи, можуть пред'являти до банку (установи) до сплати на інкасо лише їх законні представники (батьки, опікуни);

– після досягнення неповнолітніми 15 років — самі неповнолітні, але за письмовою згодою одного зі своїх батьків або інших законних представників, що посвідчена в установленому чинним законодавством України порядку, подавши відповідні документи (свідоцтво про народження, документ про всиновлення, опіку чи піклування тощо). На зворотному боці чека вповноважена особа банку робить напис: «Законний представник кого, хто (підпис останнього)».

Банк (установа) може прийняти чеки на інкасо під заставу відповідно до вимог чинного законодавства України, якщо:

– є потреба гарантувати виконання чекодержателем зобов'язань. Щодо сплати комісійної винагороди платникам перед банком (установою), який приймає чек, що викликає сумнів до сплати на інкасо;

– чеки мають пошкодження (розірвані і склеєні, змінили первісний колір, пропалені або обгорілі, залиті повністю або значна їх частина фарбою, чорнилом, олією, мають написи, але ці пошкодження не заважають визначенню ознак чека);

– це чеки із простроченим строком дії або строк дії яких закінчується через два тижні;

– банк (установа), що приймає чек до сплати на інкасо, немає кореспондентських відносин з банком-емітентом.

Банк (установа) зіставляє дату складання чека з терміном його дії.

Уповноважений працівник банку (установи) оформляє квитанцію про приймання до сплати на інкасо чеків в іноземній валюті за формою № 377-1 у двох примірниках, підписує їх, засвідчує печаткою банку (установи) та видає один примірник квитанції чекодержателю. При цьому ведеться реєстр прийняття до сплати на інкасо чеків в іноземній валюті. Прийняті до сплати на інкасо чеки зберігаються у сховищі банку (установи). Для відправлення платникові чеків, що прийняті до сплати на інкасо, банк (установа) формує їх у пакети. Разом із чеками відправляються супровідні документи (листи, інкасові інструкції, які оформлюються відповідно до вимог платника, тощо). Банки (установи) перед відправленням оригіналів чеків платникові роблять їх копії. У разі втрати чеків при транспортуванні інкасо здійснюється на підставі таких копій чеків

У разі невиконання умов цього розділу чек до сплати на інкасо банк (установа) не приймає.

Банк (установа) приймає до сплати на інкасо чеки від чекодержателя та виплачує кошти лише в межах операційного дня банку (установи).

Якщо день закінчення терміну дії прийнятих до сплати на інкасо чеків припадає на неробочий день банку (установи), то чек має подаватися не пізніше наступного робочого дня банку (установи), але обов'язково в межах його операційного дня.