4. Операції з купівлі та продажу дорожніх чеків.

Порядок здійснення операцій з купівлі-продажу дорожніх чеків у касах банків (фінансових установ) та пунктах обміну валюти банків (фінансових установ) викладено у розділі 7 «Положення про порядок здійснення операцій з чеками в іноземній валюті на території України», затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2000 р. № 520 змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 571 від 23.12.2003 р.

Операції з купівлі (сплати) та продажу дорожніх чеків (обмін готівкової іноземної валюти на чеки в іноземній валюті, далі — продаж) здійснюються банком (установою) за іноземну валюту І групи Класифікатора або за гривні.

Уповноважений працівник банку (установи), пункту обміну валюти банку (установи) оформляє повідомлення про продаж дорожніх чеків. На кожному повідомленні може зазначатися лише одне найменування валюти.

Операції з продажу дорожніх чеків за іноземну валюту здійснюються:

• касою банку (установи) юридичним особам-резидентам та представництвам юридичних осіб-нерезидентів для їх працівників, які від'їжджають за кордон у службове відрядження, за заявою на видачу дорожніх чеків у довільній формі та з оформленням повідомлення про продаж дорожніх чеків;

– касою банку (установи) фізичним особам з оформленням квитанції за формою № 377-К та повідомлення про продаж дорожніх чеків; пунктом обміну валюти банку (установи) фізичним особам-резидентам з оформленням повідомлення про продаж дорожніх чеків.

Операції з продажу дорожніх чеків протягом операційного дня здійснюються:

а) фізичним особам-резидентам:

– касою банку (установи) у межах сум, які встановлені нормативно-правовим актом Національного банку щодо переміщення валюти України, іноземної валюти, банківських металів, платіжних документів, інших банківських документів і платіжних карток через митний кордон України

– пунктом обміну валюти банку (установи) на суму до 1000 дол. США або на її еквівалент в іншій іноземній валюті.

Операції з продажу дорожніх чеків фізичній особі-резиденту здійснюються після пред'явлення цією особою касиру каси банку (установи) або пункту обміну валюти банку (установи) паспорта громадянина України або довідки на проживання особи, яка мешкає в Україні, але не є громадянином України, та проїзного документа особи без громадянства для виїзду за кордон або паспорта для виїзду за кордон;

б) фізичним особам-нерезидентам:

— лише касою банку (установи) у межах сум, які встановлені нормативно-правовим актом Національного банку щодо переміщення валюти України, іноземної валюти, банківських металів, платіжних документів, інших банківських документів і платіжних карток через митний кордон України.

Операції з продажу дорожніх чеків фізичній особі-нерезиденту здійснюються після пред'явлення цією особою уповноваженому працівникові банку (установи) паспорта або іншого документа, що посвідчує особу, та за наявності підтвердних документів про джерела походження іноземної валюти у нерезидента. (У в'їзній митній декларації на ввезення готівкової іноземної валюти нерезидента робиться відмітка про продаж дорожніх чеків.) Копії ЦИХ документів залишаються в документах дня. Операції з продажу дорожніх чеків фізичній особі-нерезиденту виконуються без наявності підтвердних документів про джерела походження іноземної валюти в нерезидента, якщо сума продажу дорожніх чеків не перевищує розміру суми усного декларування митному органу для фізичних осіб-нерезидентів. У цьому разі довідка на вивезення за межі України дорожніх чеків за формою, передбаченою нормативно-правовим актом Національного банку щодо переміщення валюти України, іноземної валюти, банківських металів, платіжних документів, інших банківських документів і платіжних карток через митний кордон України, фізичній особі-нерезиденту не надається;

в) юридичним особам-резидентам та представництвам юридичних осіб-нерезидентів для їх працівників, які від'їжджають за кордон у службове відрядження, за кошти, що обліковуються на поточному рахунку юридичної особи-резидента та представництва юридичної особи-нерезидента, лише через каси банків.

Дорожні чеки сплачуються лише власникові чека, зразок підпису якого є на чеку, після ідентифікації підпису в присутності уповноваженого працівника банку (установи) і тільки на повну суму, що зазначена в чеку.

Операції з купівлі (сплати) дорожніх чеків за іноземну валюту здійснюються:

– касою банку (установи) у фізичної особи (резидента або нерезидента) з оформленням квитанції за формою № 377-К чи уповноваженого представника юридичної особи-резидента чи вповноваженої особи представництва юридичної особи-нерезидента, підпис якого проставлено на чеку;

– пунктом обміну валюти банку (установи) з оформленням квитанції за формою № 377-А для фізичних осіб-резидентів. Операції з купівлі (сплати) дорожніх чеків відображаються в Реєстрі куплених дорожніх чеків в іноземній валюті.

Операції з купівлі (сплати) дорожніх чеків за гривні у фізичних осіб здійснюються:

– касою банку (установи) з оформленням квитанцій за формою № 377-К, а для фізичних осіб-нерезидентів також довідок за формою № 377;

– пунктом обміну валюти банку (установи) з оформленням довідок за формою № 377 для фізичних осіб-нерезидентів та квитанції за формою № 377-А для фізичних осіб-резидентів.

Операції з купівлі (сплати) дорожніх чеків протягом операційного дня у фізичної особи (резидента та нерезидента) здійснюються на суму:

– до 3000 дол. США або на її еквівалент в іншій іноземній валюті касами банків (установ) або пунктами обміну валюти банку (установи);

– понад 3000 дол. США або на її еквівалент в іншій іноземній валюті тільки касами банків (установ).

Під час купівлі (сплати) дорожніх чеків уповноважений працівник банку (установи), пункту обміну валют банку (установи):

• перевіряє паспорт або інший документ, що посвідчує особу, а також відсутність на дорожніх чеках виправлень або написів, які заважають прочитанню першого підпису власника;

• перевіряє реквізити дорожніх чеків на наявність захисних елементів дорожніх чеків (перевірити справжність чеків можна за каталогом іноземної компанії-емітента «Оригінальні банкноти країн світу і основні дорожні чеки» та зразками бланків чеків) та першого підпису чекодавця у відповідному місці;

• перевіряє відповідність першого підпису чекодержателя на дорожніх чеках його підпису в паспорті або іншому документі, що посвідчує особу;

• з'ясовує назву іноземної валюти, яку чекодержатель бажає одержати за дорожніми чеками;

• стежить за тим, як і де чекодержатель ставить другий підпис на дорожніх чеках згідно з правилами, установленими емітентом;

У разі виявлення невідповідності підписів чекодержателя дорожні чеки до сплати не приймаються.

Сплачені дорожні чеки зберігаються у сховищі банку (установи), формуються у пакети і відправляються платникам, з якими укладені угоди, для отримання відшкодування за цими чеками в іноземній валюті І групи Класифікатора. Разом з пакетами чеків відправляються такі супровідні документи: листи, інкасові інструкції, які оформлюються відповідно до вимог платника, тощо.

Відшкодування втрачених чекодержателями дорожніх чеків здійснюється банком (установою) на підставі укладених угод з емітентом дорожніх чеків. Такі угоди обов'язково мають містити порядок відшкодування чекодержателю втрачених дорожніх чеків.

Операції з купівлі-продажу дорожніх чеків національний оператор поштового зв'язку не здійснює.