1. 7 Вересня банк «Електрон» нараховує проценти за кредитом за сім днів:

Білет № 10

Банк надає кредит тов «ексим» 1 вересня 2012 р. На суму 5000,00 грн з процентною ставкою 30 % річних на строк один місяць. Сума кредиту перераховується на поточний рахунок клієнта в іншому банку.

1. Банк нараховує проценти за кредитом за сім днів:

Білет № 11

Фірма має 100 тис. Грн. Через 3 місяці необхідно буде розрахуватися з постачальниками у USD. Поточний курс USD/UAH=5,0300-5,0500. На строк 3 місяці відсоткові ставки відповідно у UAH – 16%, у usd – 6%. Яким повинен бути курс комерційного банку через 3 місяці, щоб клієнт не одержав ні прибутків, ні збитків?

, S - курс спот,R^і - різниця процентних ставок (процентна ставка валюти котирування „мінус” процентна ставка бази котирування), D - кількість днів періоду, В - базова кількість днів у році,

R_b - процентна ставка бази котирування.

5,03+0,1222 – 5,05+0,1227 = 5,2322 – 5,2727

Білет № 12

Протягом одного банківського дня у банку були проведені наступні операції з купівлі-продажу валюти:

Куплено Продано

Швейц. Франк 500 Англ. Фунт 1500

Євро 1200 Угор. Форинти 10020

Угор. Форинти 4950 Євро 760

Дол. США 4230 Євро 970

Євро 530 Дол США 1285

Складіть схему зміни довгих та коротких валютних позицій за результатами купівлі-продажу за день. Визначте позиції по всіх валютах, що склалися на кінець робочого дня, якщо на початок по всіх валютах позиція була закрита.

CHF = 500>0 – відкрита довга позиція

EVR= 1200+530-760-970 = 0 – закрита валютна позиція

HVF=4950-10020 = -5070<відкрита коротка позиція

USD=4230-1285 = 2945>0 – відкрита довга позиція

Білет № 13

25 травня швейна фабрика здала до банку платіжне доручення на 109 000 грн. для перерахування коштів текстильному комбінату за отриману 5 травня сировину. Коштів на розрахунковому рахунку фабрики достатньо для здійснення операції.

1. Яке рішення прийме банк щодо платіжного доручення?

2. Які порядок розрахунків платіжного доручення?

Платіжне доручення являє собою доручення підприємства обслуговуючому його банку про перерахування певної суми зі свого рахунку на рахунок іншого підприємства.

Платіжні доручення застосовуються як при місцевих, так й іногородніх розрахунках.

1. Платіжне доручення дійсне 10 днів з моменту його випуску, якщо в договорі між покупцем і продавцем вказано, що доручення може бути виплачене без певного строку погашення, то платіжне доручення дійсне. Банк повинен прийняти платіжне доручення, якщо воно не прострочене та правильно заповнене.

2. Спочатку продавець надсилає товар покупцеві, потім покупець надсилає платіжне доручення в свій банк, після чого банк розраховує це платіжне дорученя і надсилає кошти до банку продавця і якщо все правильно заповнене, то банк продавця повідомляє його про нарахування коштів.

Білет № 14

Підприємство звернулося до банку з метою отримання кредиту. Оцінити платоспроможність позичальника за допомогою коефіцієнтів ліквідності, якщо на початок року:

а) оборотні активи складали 140000 тис. грн., з них:

- векселі одержані – 40 тис. грн.;

- дебіторська заборгованість за товари, роботи, послуги – 25000 тис. грн.;

- дебіторська заборгованість за розрахунками – 60000 тис. грн.;

- інша поточна дебіторська заборгованість – 5000 тис. грн.;

- поточні фінансові інвестиції – 0 тис. грн.;

- грошові кошти та їх еквіваленти – 800 тис. грн.;

б) поточні зобов’язання – 65000 тис. грн.

На основі проведених розрахунків визначити, чи доцільно банку надавати кредит позичальнику.