28. Сутність та види банківського менеджменту. Галузеві особливості банківського менеджменту.

Банківський менеджмент – це наука про надійні та ефективні системи управління всіма процесами та відносинами, які характеризують діяльність банків. Під процесами та відносинами розуміють сукупність фінансових, економічних, організаційних і соціальних сфер банківської діяльності.

Види банківського менеджменту:

• стратегічний (загальний);

• фінансовий;

• менеджмент персоналу.

Стратегічний (загальний) менеджмент включає визначення про щей концепції розвитку кредитної організації, постановку цілей і конкретних завдань діяльності, розробку заходів щодо реалізації поставлених цілей, формування оптимальної організаційної структури банку як фактора організації ефективної діяльності банку.

Фінансовий менеджмент - управління фінансовоекономіческой діяльністю банку.

Фінансовий менеджмент включає:

• управління капіталом;

• управління активами і пасивами;

• управління ліквідністю;

• управління прибутковістю;

• управління банківськими ризиками;

• фінансове планування і бюджетування;

• система обліку та інформації.

Менеджмент персоналу - управління трудовими ресурсами на базі кадрової політики банку.

галузеві особливості

банківського менеджменту:

· об’єктивна необхідність управління залученими фінансовими ресу-

рсами;

· більш жорсткий рівень державного регулювання діяльності;

· широка номенклатура операцій, що визначаються функціонуванням

банків на декількох фінансових ринках;

· пряма залежність не тільки від кон’юнктури або стану ринку бан-

ківських послуг, а й від стану національної, а в деяких випадках і

світової економіки;

· більш високий рівень потенційних ризиків у процесі діяльності.

29. Суб’єкти менеджменту банку. Методи управління банком. Фінансовий менеджмент банку.

Суб’єкт управління – це відповідальна особа чи група осіб, уповноважена ухвалювати управлінські рішення та нести відповідальність за ефективне управління банком, а саме: члени правління банку, члени Ради директорів банку, керівництво, команда менеджерів, які безпосередньо здійснюють процес управління (тобто, менеджмент банку – керівний склад банку).

Методи управління банком.

Соціально-психологічні методи управління

Соціальні методи управління за змістом і цільовою спрямованістю і відображенням об'єктивних соціальних зв'язків і стосунків усередині трудових колективів і між ними. Вони забезпечують формування і розвиток трудових колективів шляхом управління свідомістю і поведінкою людей через фактори їхньої діяльності. Такими факторами є потреби, інтереси, мотиви, ідеали, цілі, нахили. Залежно від цього соціальні методи управління поділяють на наступні групи:

• методи управління соціально-масовими процесами;

• методи управління групами;

• методи управління групами і процесами;

• методи соціального нормування і методи соціальної профілактики;

• методи соціального регулювання;

• методи рольових змін.

Психологічні методи управління поділяють на такі основні групи, а саме:

• методи формування і розвитку трудового колективу;

• методи гуманізації стосунків у трудовому колективі;

• методи психологічного спонукання (мотивації);

• методи професійного відбору і навчання кадрів.

ЕКОНОМІЧНІ МЕТОДИ УПРАВЛІННЯ  Економічні методи управління є способами впливу на персонал на основі використання економічних законів. Найбільш поширеними формами прямого економічного впливу на персонал є господарський розрахунок і матеріальне стимулювання.  Господарський розрахунок є методом, що стимулює персонал в цілому на порівняння витрат на господарську діяльність з результатами господарської діяльності, економне витрачання ресурсів і матеріальну зацікавленість співробітників в результатах праці.  Матеріальне стимулювання здійснюється шляхом встановлення рівня матеріальної винагороди (заробітна плата, премії), компенсацій і пільг. 

Адміністративно-правові методи є способами здійснення управлінських дій на персонал, заснованими на владних відносинах, дисципліні та системі адміністративно-правових стягнень. Розрізняють п'ять основних способів адміністративно-правового впливу:

 організаційне та розпорядницьке вплив, дисциплінарна відповідальність і стягнення,  матеріальна відповідальність і стягнення, адміністративна відповідальність і стягнення.  Організаційне дія заснована на дії затверджених внутрішніх нормативних документів, що регламентують діяльність персоналу. До них відносяться: статут організації, організаційна структура і штатний розклад, положення про підрозділи, колективний договір, посадові інструкції, правила внутрішнього розпорядку. 

Фінансовий банківський менеджмент спрямовано на управління банківськими операціями, управління фінансовими результатами банківської діяльності, управління фінансовими ризиками та економічними нормативами.

Інформаційною базою фінансового менеджменту є внутрішня інформація БО (фінансового, управлінського, статистичного), внутрішньобанківська правова й нормативна бази, зовнішня економічна інформація (фінансова, макроекономічна й статистична), правова й нормативна бази законодавчих і регулюючих органів.