
- •Оглавление
- •Введение
- •1 Теоретическая часть
- •Теоретическое обоснование денежных активов и пассивов коммерческого банка
- •Анализ денежных активов и пассивов Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации
- •Вариант 2 Задача 1
- •Задача 2
- •Задача 3
- •Задача 4
- •Задача 5
- •Заключение
- •Библиографический список
- •Приложение
Вариант 2 Задача 1
При открытии счета до востребования 10.02.2007 г. зачислена сумма 240 тыс.руб., 0,3% годовых. Определите общую сумму, полученную владельцем счета, если были произведены следующие операции по счету (таблица 2).
Таблица 1 Операции по счету
Показатели |
Вариант |
|||
1 |
2 |
3 |
4 |
|
Поступило на счет: - 25.02.2007 г. - 18.03.2007 г. - 27.04.2007 г. - 29.06.2007 г. - 07.07.2007 г. - 12.08.2007 г. - 29.08.2007 г. - 23.09.2007 г. |
23 40 15 18 26 45 46 22 |
20 35 10 28 16 70 24 34 |
15 18 26 46 18 21 30 10 |
21 35 10 12 25 40 10 15 |
Снято со счета - 20.02.2007 г. - 28.03.2007 г. -17.04.2007 г. - 19.06.2007 г. - 09.07.2007 г. - 09.08.2007 г. - 22.08.2007 г. - 13.09.2007 г. |
20 10 18 45 14 12 40 25 |
10 15 8 10 35 45 10 28 |
8 7 5 15 23 6 27 24 |
15 18 5 5 19 25 14 22 |
Счет закрыт |
30.10.2007 г. |
14.10.2007 г. |
08.11.2007 г. |
24.11.2007 г. |
Решение: Расчет простых процентов по формуле: St = S0 * (1 + T * r / К),
где где S0 = это первоначальная сумма вклада, тыс.руб.,
r = годовая процентная ставка, %
Т = период вклада, дней
К = продолжительность года, дней
S01 = 240000 * (1 + 10 * 0,03 /365) = 240 197 т.р.
S02 = (240 197 – 10000) * (1 + 5*0,03/365) = 230 292 т.р.
S03 = (230 292 + 20000) * (1 + 21*0,03/365) = 250 724 т.р.
S04 = (250 724 + 35000)* (1+ 10*0,03/365) = 285 959 т.р.
S05 = (253 959 – 15000) * (1 + 20*0,03/365) = 271 404 т.р.
S06 = (271 404 – 8000) * (1 + 10*0,03/365) = 263 620 т.р.
S07 = (263 620 + 10000) * (1 + 53*0,03/365) = 274 812 т.р.
S08 = (274 834 – 10000) * (1+ 10*0,03/365) = 265 052 т.р.
S09 = (265 052 + 28000) *(1 + 8*0,03/365) = 293 245 т.р.
S010 = (293 245 +16000)* (1 + 2*0,03/365) = 309 296 т.р.
S011 = (309 296 - 35 000) * (1 + 31*0,03/365) = 274 944 т.р.
S012 = (274 944 – 45000) * (1 + 3*0,03/365) = 230 001 т.р.
S013 = (143 209 + 70000) * (1 + 10*0,03/365) = 300 248 т.р.
S014 = (300 248 – 10000) * (1 + 7*0,03/365) = 290 415 т.р.
S015 = (290 415 + 24000) * (1+ 15*0,03/365) = 315 165 т.р.
S016 = (314 777 – 28000) * (1+ 10*0,03/365) = 287 013 т.р.
S017 = (287 013 + 34000) * (1 + 21*0,03/365) = 321 567 т.р.
Вывод: 321 567 тыс. руб. владелец счета получит при ее закрытии.