Ііі. Родина

3.1. Сімейний стан _____________________________________________

3.2. ПІБ чоловіка (дружини) _____________________________________

3.3. Освіта чоловіка (дружини) __________________________________

3.4. Коло інтересів чоловіка (дружини) ___________________________

3.5. Дата весілля ______________________________________________

3.6. Діти (якщо є) ______________________________________________

_____________________________________________________________

3.7. Рівень освіти дітей _________________________________________

3.8. Коло інтересів дітей ________________________________________

3.9. Чи проживають з клієнтом батьки чоловіка (дружини) ___________

_____________________________________________________________

3.10. ПІБ батьків ______________________________________________

_____________________________________________________________

3.11. Дата, місце народження батьків _____________________________

3.12. Коло інтересів батьків _____________________________________

Іv. Попередня діяльність

4.1. Попередні місця роботи _____________________________________

Фірма _______________________________________________________

Адреса _______________________________________________________

Дати з ________________________ по ____________________________

Посада_______________________________________________________

Фірма _______________________________________________________

Адреса _______________________________________________________

Дати з ________________________ по ____________________________

Посада_______________________________________________________

4.2. Членство у професійних асоціаціях (організаціях) ______________

_____________________________________________________________

4.3. Тип контактів з людьми._____________________________________

4.4. У чому полягає довгострокова мета професійної діяльності клієнта _____________________________________________________________

4.5. У чому полягає найближча мета професійної діяльності клієнта _____________________________________________________________

V. Особливі інтереси та стиль життя

5.1. Політичні партії ___________________________________________

5.2. Релігія ___________________________________________________

5.3 Клуби ____________________________________________________

5.4. Відношення до спорту ______________________________________

5.5. Марка автомобіля __________________________________________

5.6. Про що любить поговорити клієнт ____________________________

7. Заповнити вимоги до економічного обгрунтування запланованої діяльності страховика

7.1. ЗАТ “УАСК АСКА”;

7.2. НАСК “ОРАНТА”;

7.3. ВАТ СК “Універсальна”;

7.4. ЗАТ СК “Кремінь”

7.5. СК “вексель”

7.6. ТДВ “СПІЧ”

7.7. ВАТ “СК “Орадон”

7.х. Страхова компанія на вибір студента (Погодження з лектором обов’язкове).

1. Загальна характеристика страховика – повна та скорочена назва, коли і де проведені реєстрація і перереєстрація, юридична адреса та фактичне місце знаходження, інформація про забезпечення приміщеннями оргтехнікою, зв’язком та персоналом, у тому числі кваліфікованим персоналом, напрями (форма, види, місце) його діяльності.

2. Огляд стану страхового ринку в регіонах і сферах діяльності страхової компанії (з оцінкою загальної кількості об’єктів страхування, конкурентності страхового середовища, сегментів ринку, що планує охопити страхова компанія, інших характеристик стану і перспектив страхової компанії ринку, які зумовлюють вибір видів діяльності страхової компанії).

3. Види діяльності страхової компанії.

4. Стратегія маркетингу.

5. Організаційна структура страховика та її розвиток. Юридичне та аудиторське забезпечення діяльності страхової компанії, що передбачає наявність відповідних структур у складі компанії, або укладені відповідні угоди про юридичне та аудиторське обслуговування.

6. План функціонування страхової компанії, де складено прогноз розвитку страхових операцій на 3 або більше років, де визначені на перший рік поквартально за видами страхування середні страхові суми окремих об’єктів страхування, середній розмір тарифів, вирахувані середні страхові платежі й обчислена кількість зібраних страхових платежів, а також сума страхових виплат, максимальна відповідальність за окремим об’єктом страхування.

Дані зводяться до табл.1.

Таблиця 1

Прогноз розвитку страхових операцій на ______________ рр.

Види страхування	Кількість договорів	Тариф, %	Середня страхова сума, млн. грн.	Середній страховий платіж, млн. грн.	Сума страхових внесків за квартал, млн. грн.	Норматив виплат за даним видом страхування, %	Сума страхових виплат, млн. грн.	Максимальна відповідальність за окремим об’єктом страхування
1	2	3	4	5	6	7	8	9

7. Оцінка платоспроможності та ризиків страхової компанії на кінець кожного календарного року і підходи до перестрахування (з розрахунком нормативного запасу платоспроможності і коефіцієнта платоспроможності, коефіцієнта ризику і коефіцієнта ступеня ймовірності дефіциту коштів страхової компанії).

8. Фінансовий план не менше, ніж на 3 роки, де поквартально на перший рік і далі на кожний рік вказано:

• розмір власних грошових коштів;

• кількість договорів (за особистим страхуванням – кількість застрахованих);

• сума страхових внесків;

• сума страхових виплат;

• розмір створюваних технічних (математичних) резервів (технічні резерви приймаються рівними обсягами незароблених страхових премій);

• витрати на проведення страхової діяльності, у тому числі комісійна винагорода агентам (брокерам) і за перестрахування;

• розмір прибутку, що очікується, у тому числі розмір вільних резервів та чистий прибуток.

Базовими даними для складання фінансового плану є дані з таблиці 2. Фінансовий план зводиться до табл. 2.

Таблиця 2

Види страхування	Розмір власних коштів (нетто-активи), млн. грн.	Кількість договорів страхування (з особистого страхування – кількість застрахованих)	Сукупна сума надходжень страхових платежів, млн. грн.	Сума страхових виплат, млн. грн.	Розмір технічних (математичних) резервів, млн. грн.	Витрати на провадження страхової діяльності, , млн. грн.	Розмір очікуваного прибутку, млн. грн.	Розмір вільних резервів, млн. грн.	Прибуток, млн. грн.
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10

9. Баланс доходів і витрат страхової компанії (не менш, ніж 3 роки), за формою табл.3:

Таблиця 3

	1 кв.	2 кв.	3 кв.	4 кв.	За рік	За рік
Доходи (надходження)
Сукупна сума страхових платежів
Новий капітал
Кредити
Доходи від розміщення активів
Продаж активів
Інші доходи
Усього доходів
Витрати (платежі)
Страхові резерви, в т.ч. технічні резерви
Комісійна винагорода за розміщення страхових полісів
Оренда чи отримання будівель
Транспорт і зв’язок
Сервіс (послуги)
Розрахунки з банками
Реклама
Заробітна плата
Нарахування на зарплату
Податки
Дивіденди
Придбання чи оренда обладнання
Усього витрат
Баланс (+/ - )

10. Стратегія залучення фінансових ресурсів (нового капіталу і кредитів).