2.3. Оцінка комерційного ризику

Ризик на ринку обумовлений невизначеністю досягнення результату.

Найбільш ефективний метод оцінки ризику – експертний. Для оцінки ризику комерційної діяльності підприємства експертним методом використовують наступну формулу:

R = (B_i*W_i) (2.3.)

R – рівень ризику;

B_i – бал фактору ризику;

W_i – коефіцієнт значущості (питома вага впливу фактора в загальній величині ризику.

Для розрахунку рівня ризику кожному фактору призначте бал, який характеризує ступень ризику за рахунок цього фактора (від 1 до 10).Дані занесіть до таблиці 2.2.

Таблиця 2.2.

Розрахунок рівня ризику

Фактори ризику	Конь’юктурна оцінка	Bi	Wi	Bi*Wi
Місткість ринку			0,18
Тенденції попита			0,20
Конкурентоспроможність товару			0,15
Інтенсивність конкуренції			0,10
Кредитоспроможність			0,10
Ресурсозабезпеченість			0,08
Сервіс, рівень торгівлі			0,06
Якість маркетингової служби			0,06
Робота підприємства в попередній період			0,04
Імідж підприємства			0,03
Разом	-	-	1,00

Після розрахунку коефіцієнта ризику, визначить зону ризику, в якій працює підприємство (таблиця 2.3.).

Таблиця 2.3.

Шкала границь ризику

Границі зони ризику	0	0.1 – 2.5	2.6 – 5.0	5.1 – 7.5	7.6 – 10.0
Зона ризику	без ризикова	мінімального	підвищеного	критичного	неприпустимого

Зробіть висновки до розділу.

2.4. Прогнозування ринкової конь’юктури

Конь’юктурний аналіз повинен закінчуватись прогнозом подальшого розвитку ринку, а саме попиту та пропозиції.

В даному підрозділі курсової роботи Ви повині розглянути основні економічні фактори які впливають на попит і пропозицію й розробити прогнозну модель, яка найбільш повно буде відображати вплив цих факторів.

В маркетингових дослідженнях для прогнозування конь’юктури ринку найчастіше використовують такі методи:

експертних оцінок

• метод написання сценаріїв;

• метод “Дельфи”;

• метод “Інтерв’ю”;

екстраполяції:

• експоненційне згладжування;

• метод підбору функцій.

1.Метод експоненційного згладжування використовують для короткострокового прогнозу. Цей метод базується на середньозваженому значені по визначеному числу минулих періодів. При цьому більше вагове значення надається пізнішим періодам. Прогнозне значення розраховується по формулі:

= a*Q_t + (1 – a) (2.4.)

- згладжений обсяг (попиту, пропозиції) в поточному періоді;

а – константа згладжування;

Q_t – обсяг (попиту, пропозиції) в період t;

згладжений обсяг (попиту, пропозиції.

а = , п – кількість періодів.

2.Прогнозування попиту з використанням коефіцієнту еластичності фактора .Метод передбачає , що коефіцієнт еластичності фактора не змінюється у продовж періоду на який складається прогноз.

Коефіцієнт еластичності фактора показує на скільки відсотків зміниться попит якщо значення фактора впливу зміниться на 1%.

(2.5.)

- похідна функції моделі попиту f (x).

Якщо y = ax + b, то = а, звідси Е = .

у,∆у – відповідно попит і зміна попиту;

х,∆х – відповідно фактор і зміна фактору.

Виходячи з формул Е = ; ∆у = , прогнозне значення буде:

У_р2 = у + ∆у = у + = у[1 + E( - 1)], де х₁ – нове значення фактору.