
- •Передмова
- •Структура залікового кредиту дисципліни
- •Програма з дисципліни
- •Тема 1. Сутність, принципи й роль страхування.
- •Тема 2. Класифікація страхування.
- •Тема 3. Страхові ризики і їх оцінка.
- •Тема 4. Страховий ринок.
- •Тема 5. Страхова організація.
- •Тема 11. Доходи, витрати і прибуток страховика.
- •Тема 12. Фінансова надійність страхової компанії.
- •Змістовий модуль 1 Характеристика теорії страхування та організації страхового ринку, особливості особового страхування тема 1: сутність, принципи та роль страхування
- •1. Суть та значення страхування
- •2. Виникнення та історичний розвиток страхування
- •3. Функції та принципи у страхуванні
- •4. Страхові фонди та форми їх організації
- •План семінарського заняття
- •Практикум Завдання 1
- •Завдання 2
- •Завдання для перевірки знань
- •Тема 2: класифікація страхування
- •1. Класифікація страхувань, її види та ознаки
- •2. Класифікація страхувань за об’єктами
- •3. Обов’язкове страхування
- •Медичне страхування;
- •4. Добровільне страхування
- •Медичне страхування;
- •Страхування від нещасних випадків;
- •5. Види та системи відповідальності у страхування
- •План семінарського заняття
- •Практикум Завдання 1
- •Завдання 2
- •Завдання 3
- •Завдання 4
- •Завдання для перевірки знань
- •Обов’язкове страхування.
- •Добровільне страхування.
- •Тема 3: Страхові ризики і їх оцінка
- •1. Ризик та його основні характеристики
- •2. Класифікація ризиків
- •3. Актуарні розрахунки та їх призначення
- •4. Страховий тариф, його структура та призначення
- •5. Ризик – менеджмент і страхування
- •План семінарського заняття
- •Класифікація ризиків.
- •Практикум Завдання 1
- •Завдання 2
- •Завдання 3
- •Завдання для перевірки знань
- •Тема 4: Страховий ринок
- •1. Загальна характеристика страхового ринку
- •2. Страхова послуга як продукт страхового ринку
- •3. Маркетинг в страхуванні
- •4. Страхові договори, порядок їх підготовки, укладання та виконання
- •5. Характеристика страхового ринку України, його основних показників та перспектив розвитку
- •План семінарського заняття
- •Практикум Завдання 1
- •Завдання 2
- •Завдання 3
- •Завдання для перевірки знань
- •7. Витрати страховика.
- •Тема 5: Страхова організація
- •1. Організаційні форми страховиків в Україні
- •2. Порядок створення, функціонування та ліквідації страхової організації
- •3. Організаційна структура страхової компанії
- •4. Ліцензування страхової діяльності
- •5. Об’єднання страховиків та їхні функції
- •План семінарського заняття
- •4. Ліцензування страхової діяльності.
- •5. Об’єднання страховиків та їхні функції. Практикум Завдання 1
- •Завдання для перевірки знань
- •Тема 6: Державне регулювання страхової діяльності
- •1. Розвиток державно–правового регулювання страхової діяльності в Україні
- •2. Страхове законодавство як інструмент регулювання страхового ринку
- •3. Органи, що здійснюють нагляд за страховою діяльністю
- •4. Світова практика державного регулювання страхового ринку
- •План семінарського заняття
- •5. Світова практика державного регулювання страхового ринку. Практикум Завдання для перевірки знань
- •Питання Для самоконтролю до змістовного модуля №1
- •Організаційна структура страхової компанії.
- •Змістовий модуль 2 Порядок здійснення майнового страхування, страхування відповідальності, та перестрахувальних операцій тема 7: особисте страхування
- •1. Зміст, роль та види особистого страхування
- •2. Страхування життя і його різновиди
- •3. Страхування дітей та особливості весільного страхування
- •4. Страхування від нещасних випадків
- •5. Медичне страхування
- •План семінарського заняття
- •Практикум Завдання 1
- •Завдання 2
- •Завдання 3
- •Завдання для перевірки знань
- •Страхування професійної відповідальності.
- •Тема 8: Майнове страхування
- •1. Загальна характеристика та види майнового страхування
- •2. Страхування сільськогосподарських ризиків
- •3. Особливості страхування транспортних засобів
- •4. Страхування технічних ризиків
- •5. Страхування кредитних ризиків
- •План семінарського заняття
- •5. Страхування технічних ризиків.
- •Практикум Завдання 1
- •Завдання 2
- •Завдання 3
- •Завдання 4
- •Завдання 5
- •Завдання для перевірки знань
- •Тема 9: Страхування відповідальності
- •1. Сутність та види страхування відповідальності
- •2. Страхування відповідальності власників транспортних засобів
- •3. Страхування професійної відповідальності
- •4. Страхування екологічної відповідальності підприємств
- •План семінарського заняття
- •Страхування професійної відповідальності.
- •Практикум Завдання 1
- •Завдання 2
- •Завдання 3
- •Завдання для перевірки знань
- •Тема 10: Перестрахування і співстрахування
- •Необхідність і роль співстрахування і перестрахування.
- •Форми та методи перестрахування.
- •Сутність співстрахування і порядок його здійснення.
- •1. Необхідність і роль співстрахування і перестрахування
- •2. Форми та методи перестрахування
- •3. Сутність співстрахування і порядок його здійснення
- •План семінарського заняття
- •Практикум Завдання 1
- •Завдання 2
- •Завдання з
- •Завдання для перевірки знань
- •Тема 11: Доходи, витрати і прибуток страховика
- •Витрати страховика.
- •Доходи страхової компанії.
- •Фінансові результати діяльності страхової компанії.
- •1. Витрати страховика
- •2. Доходи страхової компанії
- •3. Фінансові результати діяльності страхової компанії
- •План семінарського заняття
- •Практикум Задача 1
- •Задача 2
- •Задача 3
- •Задача 4
- •Задача 5
- •Завдання для перевірки знань
- •Тема 12: Фінансова надійність страхової компанії
- •Поняття про фінансову надійність страховика, способи її забезпечення.
- •Платоспроможність страхової компанії.
- •Статутний фонд і страхові резерви, як основні джерела забезпечення фінансової надійності страхової компанії.
- •1. Поняття про фінансову надійність страховика, способи її забезпечення
- •2. Платоспроможність страхової компанії
- •3. Статутний фонд і страхові резерви, як основні джерела забезпечення фінансової надійності страхової компанії
- •План семінарського заняття
- •Практикум Завдання 1
- •Завдання 2
- •Завдання 3
- •Завдання для перевірки знань
- •Питання для самоконтролю до змістовного модуля №2
- •Тематика самостійної роботи студентів
- •Організаційна структура страхової компанії.
- •Страхування технічних ризиків.
- •Словник страхових термінів
- •Література (Основна література)
- •(Додаткова література)
- •Додатки
- •Закон україни
- •Розділ I
- •2) Страхування від нещасних випадків;
- •1) Медичне страхування;
- •Розділ II
- •Розділ III
- •Розділ IV
- •Розділ V
- •Коригуючі коефіцієнти по договорах обов’язкового страхування цивільної відповідальності власників транспортних засобів, зареєстрованих на території України
План семінарського заняття
1. Необхідність, сутність та функції перестрахування.
2. Методи перестрахування.
3. Основні форми здійснення перестрахувальних операцій.
4. Співстрахування та механізм його застосування.
Практикум Завдання 1
Майно підприємства вартістю 20 млн. грн. Було застраховане від пожежі на один рік у двох страховиків: у страховика „А” на суму 17 млн. грн., у страховика „В” - на 8 млн. грн. У результаті страхового випадку майно було знищене. Визначіть, в якому розмірі кожний страховик здійснить виплату страхового відшкодування.
Рішення:
1) Розраховуємо виплату страхового відшкодування страховою компанією „А”:
17 / (17+8) × 20 = 13,6 млн. грн.
2) виплату страхового відшкодування страховою компанією „Б”:
8 / (17+8) × 20 = 6,4 млн. грн.
Завдання 2
Портфель страховика містить три категорії ризиків на суми 200, 400, 600 тис. ум. од. Квота – 30%. Розмір збитку – 25%, 37,5%, 20% від ризиків. Визначити суму яка належить перестраховику по договору пестрахування, та визначити його участь у кожному ризику.
Рішення:
Розраховуємо страхову суму по кожному договору перестрахування:
200 000 × 0,3 = 60 000 грн.;
400 000 × 0,3 = 120 000 грн.;
600 000 × 0,3 = 180 000 грн.
2) Розраховуємо розмір збитків по кожному ризику:
200 000 × 0,25 = 50 000 грн.;
400 000 × 0,37 = 148 000 грн.;
600 000 × 0,2 = 120 000 грн.
3) Розраховуємо участь перестраховика у кожному ризику:
500 000 – повністю у відповідальності перестраховика;
148 000 – 120 000 = 28 000 грн., тобто у відповідальності перестраховика лише 120 000 грн., а 28 000 грн. у відповідальності цедента;
120 000 – повністю у відповідальності перестраховика;
Завдання з
Страховик утримує 30 тис. ум. од. за кожним ризиком. Ним укладений договір ексцеденту суми з чотирма перестраховиками (А, В, С, Д), які беруть на себе такі суми за кожним ризиком:
А - 40 тис. ум. од.;
В - 60 тис. ум. од.;
С - 20 тис. ум. од.;
Д - 30 тис. ум. од.
Визначити місткість договору перестрахування в частках.
Рішення:
Розраховуємочастки перестраховиків:
40 000 / ( 40 000 + 30 000) × 100 = 57%;
60 000 / ( 60 000 + 30 000) × 100 = 67%;
20 000 / ( 20 000 + 30 000) × 100 = 40%;
30 000 / ( 30 000 + 30 000) × 100 = 50%
Завдання для перевірки знань
Завдання 1. Учасниками договору перестрахування є:
1. Цедент.
2. Страхувальник.
3. Цесіонарій.
4. Брокер.
5. Аварійний комісар.
6. Актуарій.
Завдання 2.Які ризики співстрахуються:
Значні, але однорідні.
Ризики в масових видах страхування, навіть не дуже великі.
Завдання 3. Перестрахування може здійснюватися такими методами:
1. Обов’язковим методом.
2. Методом відсотків методом.
3. Факультативним методом.
4. Прямим методом.
5. Факультативно-облігаторним.
6. Змішаним методом.
7. Облігаторним методом.
Завдання 4. Основними функціями перестрахування є такі:
Контрольна.
Зростання відповідальності страховиків.
Нагромадження коштів.
Обмеження ризику.
Ризикова.
Заміна власного капіталу чужим.
Створення та використання страхових резервів.
Завдання 5. Основними принципами перестрахування є такі:
1. Матеріальної зацікавленості.
2. Страхового інтересу.
3. Розподілу доходів.
4. Найвищої сумлінності.
5. Відшкодування збитків.
6. Заощадження коштів.
Завдання 6. Що означає договір із 60%-ою квотою?
Цедент залишає 60% кожного ризику.
Цедент залишає 40% кожного ризику.
Перестраховик приймає 60% кожного ризику.
Перестраховик приймає 40% кожного ризику.
Завдання 7. Основними формами здійснення перестрахувальних операцій є:
1. Пропорційна.
2. Пряма.
3. Непряма.
4. Непропорційна.
5. Змішана.
6. Розподільча.
Завдання 8. Найвищу комісію з перестрахування цедент одержує:
За квотним договором.
За договором ексцеденту суми.
За квотно-ексцедентним договором.
Завдання 9. Який із методів перестрахування за деякими ознаками схожий із прямим страхуванням?
Факультативний.
Облігаторний.
Факультативно-облігаторний.
Завдання 10. Облігаторна форма перестрахування характеризується:
Наявністю зобов’язань цедента щодо передачі визначених ризиків у перестрахування.
Залежністю між страховими та перестраховими преміями.
Наявністю зобов’язань перестраховика щодо прийняття визначених ризиків в перестрахування.
Всі відповіді правильні.