- •I. Банковское дело
- •1. История развития банков. Банковская система
- •2. Банковская система
- •5. Регистрация и лицензирование банковской деятельности
- •7. Организационная структура и управление коммерческим банком
- •1. Функциональная.
- •2. По видам разнообразных банковских услуг.
- •8. Типовая организационная структура банковских учреждений Украины
- •II. Организация кассовых операций в учреждениях банка.
- •1. Инструкция о ведении кассовых операций банками в Украине. Общие положения
- •2. Осуществление операций в приходных кассах.
- •3. Порядок осуществления операций в вечерних кассах
- •3.А) Порядок приёма наличности от предприятий и организаций.
- •3. Порядок осуществления операций в вечерних кассах.
- •4. Порядок работы кассы пересчёта.
- •5. Порядок выполнения операций расходными кассами.
- •6. Порядок выдачи чековых книжек.
- •7. Обработка, формирование и упаковка банкнот, монет, и валютных ценностей
- •Приложения, упоминаемые в разделе.
- •Критерии оценки качества сортировки банкнот
- •Единые характеристики упаковочного материала, который используется для упаковки банкнот и монет
- •2. Есть два вида лент для обандероливания:
- •Требования относительно вкладывания монет в упаковку
- •Вложение памятных монет в упаковку
- •8. Общие правила определения признаков платёжности денежных билетов нбу
- •I. Общие правила определения признаков платёжности денежных билетов нбу. "Общие правила определения признаков платёжности денежных билетов нбу". Нбу № 25025 от 22.05.1995 г.
- •II. Определение платёжности и обмен банкнот и монет нбу. "Правила определения платёжности и обмена банкнот и монет нбу". Нбу № 547 от 17.11.2004 г. Определение терминов.
- •1) Подлежат приёму в платежи и покупке на территории Украины:
- •3) Не подлежат приёму в платежи и покупку банкноты с такими повреждениями:
- •4. Банкноты, которые вызывают сомнение в их подлинности, или имеют явные признаки подделки, направляются на экспертизу в "Экспортно-импортный банк Украины". Общая характеристика банкнот.
- •Внешний вид банкнот.
- •9. Подкрепление учреждений банков деньгами и вывоз их излишков инкассацией.
- •10. Порядок завершения работы операционной кассы.
- •11. Обеспечение сохранности ценностей и соблюдение кассовой дисциплины
- •12. Порядок инкассации денежной выручки. Перевозка и пересылка ценностей.
- •III. Права вкладчиков и виды вкладов.
- •1. Правовые отношения клиентов с банком, обусловленные действующим законодательством.
- •2. Виды счетов, и операции по ним.
- •3. Текущие счета.
- •4. Депозитные счета.
- •5. Приём вкладов без ограничений максимального размера и на неограниченный строк.
- •6. Доверенность на распоряжение вкладами.
- •7. Завещание вкладов.
- •10. Выдача учреждениями банков справок о вкладах, розыск вкладов и порядок выполнения учреждениями банков мер по аресту средств на счетах физических лиц.
- •IV. Операции по вкладам
- •1. Перечень документов, которые используются при оформлении вкладных операций. Их характеристика и правила оформления
- •2. Порядок открытия счетов.
- •3. Виды счётов за вкладами и операции по ним.
- •4. Порядок открытия текущих счетов физическим лицам резидентам и не резидентам
- •5. Порядок открытия вкладных или депозитных счетов физическим лицам, и операции по ним
- •6. Приём начального взноса
- •7. Приём дополнительного взноса
- •8. Порядок выдачи средств со счетов вкладчиков
- •9. Начисление и оплата процентов
- •9.А) Начисление простых и сложных процентов
- •10. Порядок объединения неподвижных вкладов и операции по ним
- •11. Закрытие текущих и вкладных счетов
- •12. Выдача новых сберегательных книжек при утере раннее выданных книжек
- •V. Безналичные расчёты
- •1. Значение безналичных операций, которые выполняют банки
- •2. Общие основы организации безналичных расчётов
- •3. Система электронных платежей
- •4. Перечисление средств на счета по видам на основании индивидуальных письменных заявлений граждан с их заработной платы
- •5. Безналичные расчёты, которые используют банки по поручению вкладчиков и населения
- •6. Порядок оформления этих операций
- •VI. Переводы вкладов
- •1. Определение переводов, которые осуществляются по вкладам банков
- •§ 3.2.4. Перекази вкладів і коштів населення)
- •2. Порядок перевода вклада по текущим и вкладным счетам
- •3. Перечисление заработной платы и других доходов на вклады
- •4. Списание сумм со счетов вкладчиков по их поручению
- •5. Перевод внесённых в банк денег наличностью, для получения денег в другом банке без зачисления на личный счёт клиента
- •VII. Выпуск банковских платёжных карт и их обслуживание
- •1. Термины и определения
- •2. Эмиссия платёжных карт
- •3. Платёжная система
- •4. Виды платёжных карт
- •5. Открытие карточных и зарплатных счетов физическим лицам
- •6. Порядок оформления и открытия карточных счетов по выплате зарплаты работникам предприятий
- •7. Изготовление карт и пин-конвертов
- •8. Хранения карточек и пин-конвертов к выдаче Держателям
- •9. Выдача карт и пин-конвертов Держателям
- •10. Расчёты с использованием платёжных карточек
- •11. Осуществление кассовых операций по выдаче наличности по платёжным карточкам с использованием pos-терминалов, импринтера и атм
- •12. Осуществление операций по подкреплению банкоматов наличностью
- •VIII. Расчётные чеки банков
- •1. Расчётные чеки
- •2. Дорожные чеки
- •1) Физическим лицам-резидентам:
- •2) Физическим лицам-нерезидентам:
- •3. Коммерческие чеки
- •IX Ценные бумаги
- •1. Акции
- •2. Облигации межгосударственных, внутренних и местных займов
- •3. Облигации предприятий
- •4. Казначейские обязательства
- •5. Сберегательный (депозитный) сертификат
- •6. Вексель
- •X. Лотереи
- •1. Сущность лотерейной деятельности как финансовой услуги
- •2. Основные принципы организации лотерейной деятельности
- •3. Экономическое содержание этих лотерей как хозяйственных операций по предоставлению финансовых услуг
- •4. Субъекты лотерейной деятельности
- •5. Условия выпуска и проведения лотерей
- •6. Организация контроля за предоставлением лотерейных услуг
- •XI. Кредитование населения
- •1. Потребительские кредиты
- •6. По способу уплаты процентов:
- •3. Порядок предоставления и погашения потребительского краткосрочного кредита на текущие потребности
- •4. Порядок предоставления и погашения долгосрочного потребительского кредита
- •5. Условия и порядок заключения кредитного соглашения
- •3. Обязательства заёмщика возвратить сумму кредита и уплатить проценты за пользование кредитом.
- •5. Ограничительные условия, к которым относятся защитные и негативные.
- •8. Срок вступления соглашения в силу.
- •9. Возможности изменения условий соглашения.
- •10. Юридические адреса субъектов соглашения, подписи уполномоченных лиц, скреплённые печатями.
- •6. Этапы процесса кредитования
- •7. Оплата процентов по пользованию кредитом
- •8. Контроль за выполнением условий кредитного договора и погашением кредита. Сопровождение кредита
- •9. Погашение кредита
- •XII. Порядок приёма банками платежей от физических лиц наличностью
- •1. Приём платежей от физических лиц
- •2. Приём постоянных платежей в пользу юридических лиц
- •3. Применения системы автоматизации кассовой работы (сакр)
- •4. Отказ плательщика от платежа
- •5. Приём платежей с применением контрольно-кассовых аппаратов
- •6. Окончание кассового дня
- •7. Расчётно-кассовое обслуживание банковского счёта
- •XIII. Обслуживание банками юридических лиц
- •1. Расчётно-кассовое обслуживание банковского счёта
- •2. Перечень документов для открытия текущих счетов юридическим лицам
- •3. Принципы построения расчётов
- •4. Ведение счетов
- •5. Безналичные расчёты с использованием платёжных поручений
- •6. Тарифы банка на расчётно-кассовое обслуживание
- •7. Анализ тарифов банка
- •8. Порядок оформления расчётных документов и получения их банками
- •9. Кассовая дисциплина
- •10. Порядок закрытия счетов клиентов банков
- •XIV. Валютно-обменные операции
- •Глава 1. Общие положения
- •Глава 2. Открытие и порядок регистрации пунктов обмена валюты
- •Глава 3. Установление курса гривни к иностранным валютам
- •Глава 4. Организация работы, связанной с проведением валютно-обменных операций.
- •Глава 5. Оформление квитанций и справок об осуществлении валютно-обменных операций
- •Глава 6. Осуществление операций по покупке и продаже наличной иностранной валюты и дорожных чеков
- •Глава 7. Осуществление операций по конвертации наличной иностранной валюты одного иностранного государства на наличную иностранную валюту другого иностранного государства
- •Глава 8. Осуществление операций по приёму на инкассо банкнот иностранных государств и именных чеков
- •Глава 9. Ответственность банков (финансовых учреждений) за нарушение порядка организации и осуществления валютно-обменных операций
- •XV. Нетрадиционные банковские операции
- •1. Общая характеристика и виды нетрадиционных банковских операций и услуг
- •2. Лизинговые операции
- •3. Банковские гарантии и поручительства
- •4. Операции с драгоценными металлами
- •3. Операции с монетами из драгоценных металлов.
- •XVII. Итоговые операции за день
- •XVIII. Общая характеристика технических средств вычислений и автоматизация банковских продуктов
3. Операции с монетами из драгоценных металлов.
Банки осуществляют клиентам продажу монет из драгоценных металлов, а так же выкупают у них такие монет. Конечно, по низкой цене.
Центральные банки, как правило, являются оптовыми поставщиками монет для уполномоченных дистрибьюторов, роль которых выполняют коммерческие.
Дистрибьютор – это оптовый или розничный продавец с высокоорганизованной структурой активных продаж, владеющий эксклюзивными правами представления определённых товаров на закреплённой территории.
4. Операции спот – это операции по купле-продаже драгоценных металлов, осуществляемые контрагентами, на условиях зачисления, списания, металлов и валюты со счетов на счета не позднее второго рабочего дня после заключения сделки.
Условия расчётов спот удобны для контрагентов:
● в течение текущего и последующего обрабатывается необходимая документация;
● оформляются платёжные и другие поручения для выполнения условий соглашения.
5. Операции своп – это одновременная покупка и продажа драгоценных металлов.
Такие операции делятся на три вида:
● Своп во времени, или финансовый своп – это покупка/продажа одного и того же количества металла на условиях спот, против продажи/покупки на условиях форвард.
● Своп по качеству металла – предусматривает одновременную покупку/продажу металла одного качества, например: золото пробы 999,9, против продажи/покупки золота другого качества, например 999,5. Сторона, которая продаёт золото высшего качества, получает премию
● Своп по месту нахождения – предусматривает покупку/продажу золота в одном месте, против продажи/покупки золота в другом, за счёт разницы цен на металл одинакового качества в двух указанных пунктах.
6. Опционы – права (но не обязанность) продать, или купить, определённое количество золота по определённой цене, на определённую дату, или в течение всего оговорённого срока. Продавец опциона продаёт контрагенту права на исполнение сделки, или отказ от неё, за сто получает от покупателя премию.
7. Форвардные сделки – предусматривают продажу/покупку металла на срок, превышающий второй рабочий день, поле заключения сделки. Заключение форвардной сделки означает, что одна из сторон берёт на себя обязательства осуществлять поставку определённого количества металла на дату, которая обусловлена в соглашении, но отдалена промежутком времени от даты заключения сделки, а другая сторона обязуется принять поставку по обусловленной в договоре цене.
Целью заключения форвардной сделки:
● покупателем металла – является страхование от повышения в будущем цены на металл на спотовом рынке.
● продавцом металла – страхование от падения в будущем цены металла на рынке спод.
XVII. Итоговые операции за день
XVIII. Общая характеристика технических средств вычислений и автоматизация банковских продуктов