Глава 6. Осуществление операций по покупке и продаже наличной иностранной валюты и дорожных чеков

6.1. Кассиры касс банков (финансовых учреждений) и кассиры пунктов обмена валюты, операторы почтовой связи обязаны предупреждать о том, что нерезиденты могут провести обратный обмен неиспользованных средств в гривнях на иностранную валюту лишь при условии предъявления ими справки по форме № 377.

6.2. Операции по покупке наличной иностранной валюты за наличные гривни у физических лиц осуществляют:

● кассы банка (финансового учреждения) с оформлением квитанции по форме № 377-К с указанием в ней времени осуществления операции и дополнительно для физических лиц-нерезидентов – справок по форме № 377;

● ПТКС с оформлением квитанции ПТКС об осуществлении операции по покупке у физических лиц наличной иностранной валюты за наличные гривни;

● пункты обмена валюты с оформлением квитанций об осуществлении покупки иностранной валюты по форме 377-А для физических лиц-резидентов, а для физических лиц-нерезидентов – справок по форме № 377.

Осуществлённые операции отражаются кассой банка (финансового учреждения), пунктом обмена валюты в реестре купленной иностранной валюты (приложение 6).

6.3. Операции по продаже наличной иностранной валюты за наличные гривни физическим лицам-резидентам осуществляют:

● кассы банка (финансового учреждения) с оформлением квитанции по форме № 377-К с указанием в ней времени осуществления операции и по устному заявлению физического лица-резидента, осуществляющего операцию через кассу банка;

● пункты обмена валюты с оформлением квитанции об осуществлении продажи иностранной валюты по форме № 377-А и по устному заявлению физического лица-резидента, осуществляющего операцию через пункт обмена валюты банка.

Осуществлённые операции отражаются кассой банка (финансового учреждения), пунктом обмена валюты в реестре проданной иностранной валюты (приложение 7).

6.4. Осуществление дробных транзакций при проведении операций по купле-продаже наличной иностранной валюты запрещается.

6.5. Операции обратного обмена наличных гривень на наличную иностранную валюту осуществляются только физическим лицам-нерезидентам в случае неиспользования или неполного использования ими гривень, которые были получены в кассе банка (финансового учреждения) или в пункте обмена валюты. Обратный обмен осуществляют как кассы банка (финансового учреждения), так и любой пункт обмена валюты лишь на ту иностранную валюту, которая указана в справке-certificate по форме № 377, в случае предоставления первого экземпляра справки-certificate по форме № 377. Сумма обратного обмена не может превышать той, которая указана в справке по форме № 377. Кроме того, первый экземпляр этой справки остаётся в кассе банка (финансового учреждения) или в пункте обмена валюты, в котором осуществлён обратный обмен.

В пункте обмена валюты физическому лицу-нерезиденту выдаётся квитанция о продаже ему иностранной валюты по форме № 377-А, а в кассе банка (финансового учреждения) – квитанция по форме № 377-К. Эта операция осуществляется по курсу продажи иностранной валюты за гривни, установленным банком (финансовым учреждением).

При осуществлении операций по выдаче физическим лицам-нерезидентам гривень через ПТКС на территории Украины по платёжным карточкам международных платёжных систем обратный обмен неиспользованных гривень осуществляют только кассы того банка (финансового учреждения), которому принадлежит ПТКС, на основании квитанции ПТКС, которая должна содержать название (код) иностранной валюты возмещения. Обратный обмен неиспользованных гривень физическими лицами-нерезидентами осуществляется в пределах той суммы, и на ту иностранную валюту, которая указана в квитанции ПТКС. Квитанция ПТКС остаётся в кассе банка (финансового учреждения).

6.6. Операции по покупке наличной иностранной валюты у физического лица-нерезидента и обратный обмен наличных гривень на иностранную валюту осуществляются после предъявления этим лицом кассирам кассы банка (финансового учреждения) или пункта обмена валюты, операторам почтовой связи документа, который удостоверяет личность и его гражданство.

6.7. Банки и финансовые учреждения осуществляют операции по продаже за гривни наличной иностранной валюты физическим лицам-резидентам или обратного обмена средств в гривнях на иностранную валюту физическим лицам-нерезидентам в пределах, устанавливаемых НБУ.

6.8. Банки, которые не имеют прямого корреспондентского счёта в валютах 2-й и 3-й групп Классификатора иностранных валют и финансовые учреждения осуществляют операции по купле-продаже наличных валют 2-й и 3-й групп Классификатора иностранных валют при наличии:

● для банков – корреспондентского счёта в соответствующей иностранной валюте, открытого в другом банке, имеющем прямой корреспондентский счёт в такой валюте в иностранном банке, и договора на зачисление такой валюты на корреспондентский счёт, открытый в указанном банке;

● для финансовых учреждений – счёта в соответствующей иностранной валюте и договора на зачисление такой валюты на счёт, открытый в банке, имеет прямой корреспондентский счёт в такой валюте в иностранном банке.

Инкассация этих валют в банк может осуществлять любое юридическое лицо, имеющее право осуществлять инкассацию, в том числе и банк, в котором открыт счёт в этих валютах.

6.9. Порядок осуществления операций по купле-продаже дорожных чеков в кассах банков (финансовых учреждений) и пунктах обмена валюты банков (финансовых учреждений) изложены в главе 7 Положения о порядке осуществления операций с чеками в иностранной валюте на территории Украины, утверждённого постановлением НБУ № 520 от 29.12.2000. Операции по купле-продаже дорожных чеков национальный оператор почтовой связи не осуществляет.