Глава 3. Установление курса гривни к иностранным валютам

3.1. Председатель правления банка (финансового учреждения) до начала рабочего дня устанавливает единый курс покупки и продажи иностранных валют за гривни согласно приказу (распоряжению) банка (финансового учреждения). Другие руководители не имеют права устанавливать курсы покупки и продажи иностранных валют за гривни.

3.2. Банк (финансовое учреждение) не имеет права изменять значение курса покупки и продажи иностранных валют в течение операционного (рабочего) дня.

Глава 4. Организация работы, связанной с проведением валютно-обменных операций.

4.1. Валютно-обменные операции для физических лиц (резидентов и нерезидентов) осуществляются кассами банков (финансовых учреждений) и пунктами обмена валюты в порядке, установленным настоящей Инструкцией.

4.2. Комиссионное вознаграждение за осуществление операций купли-продажи дорожных чеков, конвертации наличной иностранной валюты, принятия на инкассо банкнот иностранных государств и именных чеков взыскивается исключительно в гривнях. Запрещается взыскание комиссионного вознаграждения за осуществление операций по купле-продаже иностранных валют за гривни.

4.3. Кассы банков (финансовых учреждений) могут осуществлять все или некоторые валютно-обменные операции согласно перечню, указанному в пункте 1.2 настоящей Инструкции.

4.4. Пункты обмена валюты банков (финансовых учреждений) могут осуществлять все или некоторые операции, указанные в абзацах 2-6 пункта 1.2 настоящей Инструкции.

4.5. Пункты обмена валюты агентов могут осуществлять только те операции, указанные в абзацах 2-4 пункта 1.2 настоящей Инструкции.

4.6. В кассах банков (финансовых учреждений) в доступном для обозрения клиентами месте размещается следующая информация:

● копия приказа (распоряжения) по банку (финансовому учреждению) об установлении курсов покупки и продажи иностранных валют;

● перечень операций, которые осуществляет эта касса;

● сообщения об обязательности осуществления кассиром операций по возврату клиенту соответствующей суммы средств в национальной или иностранной валюте в случае его обращения с отказом от валютно-обменной операции не позднее 15 минут после проведения такой операции;

● сообщения на украинском и на иностранных языках о возможности осуществления физическими лицами-нерезидентами обратного обмена неиспользованных средств в гривнях на иностранную валюту лишь при условии предъявления ими справки по форме № 377;

● выписка из приказа об установлении тарифов комиссионного вознаграждения по операциям, которые осуществляет эта касса, которое удостоверяется подписью руководителя банка (финансового учреждения) и скрепляется печатью банка (финансового учреждения);

● сообщение о признаках платёжности и износа банкнот иностранной валюты, которые принимаются банками (финансовыми учреждениями) и пунктами обмена валюты на территории Украины (приложение 12);

● сообщение о том, что данные о личности, полученные в процессе обслуживания клиентов при осуществлении валютно-обменных операций, является банковской тайной с соответствующим режимом их хранения, предусмотренным главой 10 Закона Украины "О банках и банковской деятельности".

4.7. Меню ПТКС для потребителя должно содержать информацию о:

● курсе покупки иностранных валют;

● признаки платёжности банкнот иностранной валюты.

4.8. В пункте обмена валюты в доступном для клиентов месте размещается следующая информация:

● название банка (финансового учреждения), который открыл пункт обмена валюты, а также название агента, если пункт обмена валюты работает на основании агентского договора;

● копия приказа (распоряжения) по банку (финансовому учреждению) об установлении курсов покупки и продажи иностранных валют;

● перечень операций, которые осуществляет данный пункт обмена валюты;

● сообщение об обязательном осуществлении кассиром любой операции, указанной в перечне операций, которые проводит этот пункт обмена валюты, а также операций по возврату клиенту соответствующей суммы средств в национальной или иностранной валюте в случае его обращения с отказом от валютно-обменной операции не позднее 15 минут после проведения такой операции;

● образец квитанции (справки) об осуществлённой валютно-обменной операции с уведомлением о необходимости её получения физическим лицом;

● сообщения на украинском и иностранных языках о возможности осуществления физическими лицами-нерезидентами обратного обмена неиспользованных средств в гривнях на иностранную валюту лишь при условии предъявления ими справки по форме № 377;

● выписка из приказа об установлении тарифов комиссионного вознаграждения по операциям, которые осуществляет этот пункт обмена валюты, которая удостоверяется подписью руководителя банка (финансового учреждения) и скрепляется печатью банка (финансового учреждения);

● режим работы пункта обмена валюты;

● телефон руководителя, который отвечает за работу пункта обмена валюты;

● сообщение о признаках платёжности и износа банкнот иностранной валюты, принимаемых банками (финансовыми учреждениями) и пунктами обмена валюты на территории Украины (приложение 12);

● сообщение о том, что данные о личности, полученные в процессе обслуживания клиентов при осуществлении валютно-обменных операций, является банковской тайной с соответствующим режимом их хранения, предусмотренным главой 10 Закона Украины "О банках и банковской деятельности".

4.9. Режим работы пункта обмена валюты устанавливает банк (финансовое учреждение). В пограничных зонах, аэропортах, на железнодорожных, морских и речных вокзалах пункты обмена валюты должны функционировать не менее 21 часа в сутки, за исключением тех пунктов обмена валюты, которые расположены в аэропортах и на указанных вокзалах, если согласно их расписаниями не предусмотрено отправления или прибытия в ночное время соответствующих транспортных средств. Продолжительность режима работы пунктов обмена валюты, расположенных в других местах, устанавливает банк (финансовое учреждение) по согласованию с администрацией предприятия, учреждения или органа государственной власти, на территории которых они открыты.

4.10. В пункте обмена валюты в наличии должны быть следующие документы:

● копия справки о регистрации пункта обмена валюты в территориальном управлении, скреплённая печатью банка (финансового учреждения);

● выписка из приказа банка (финансового учреждения) об открытии пункта обмена валюты, которая должна быть заверена подписью руководителя банка (финансового учреждения) и печатью банка (финансового учреждения);

● торговый патент или его нотариально заверенная копия;

● журнал учёта валютно-обменных операций в случае выхода из строя РРО (приложение 10).

4.11. Кассир пункта обмена валюты должен иметь на рабочем месте документ, удостоверяющий его личность (служебное удостоверение), штамп пункта обмена валюты, на котором должны быть следующие реквизиты:

● название "Пункт обмена валюты";

● название банка (финансового учреждения), название агента банка (финансового учреждения) (если пункт обмена валюты работает на основании агентского договора с банком (финансовым учреждением));

● регистрационный номер в территориальном управлении;

● местонахождение пункта обмена валюты;

● дата.

Штамп выдаётся банком (финансовым учреждением) кассиру пункта обмена валюты под роспись.

4.12. В случае необходимости (болезнь кассира и по другим уважительным причинам) кассир пункта обмена валюты имеет право передать другому кассиру, который имеет право работать в этом пункте обмена валюты в соответствии с приказом о его открытии, валютные ценности, бланки строгой отчётности и штамп пункта обмена по соответствующим актом. Этот акт вместе с другими отчётными документами в конце рабочего дня укладывается в инкассаторскую сумку кассира, который передал валютные ценности и бланки строгой отчётности.

Если кассир пункта обмена валюты при каких-либо обстоятельствах физически не может передать другому кассиру или инкассатору валютные ценности и другие ценности, то в пункте обмена валюты по приказу руководителя банка (финансового учреждения) срочно проводится ревизия валютных и других ценностей с обязательным её передачей в кассу банка (финансового учреждения) лицами, которые провели ревизию, на основании соответствующего акта.

Запрещается поручать выполнение служебных обязанностей кассира пункта обмена валюты другим лицам, которые не определены как кассиры в приказе по банку (финансовому учреждению).

4.13. Кассир банка (финансового учреждения), пункта обмена валюты и оператор почтовой связи при осуществлении валютно-обменных операций должен проверять подлинность и наличие признаков платёжности предъявленных банкнот иностранных государств и дорожных чеков.

Рабочие места кассиров, осуществляющих валютно-обменные операции, должны быть оборудованы приборами для контроля подлинности и для определения признаков платёжности банкнот иностранной валюты и дорожных чеков, соответствующими нормативно-правовыми актами, справочниками и информацией о банкнотах иностранной валюты, являющихся законным платёжным средством на территории соответствующего иностранного государства, основных элементов их защиты, о сроках обмена банкнот иностранной валюты, изымаемых из обращения банками-эмитентами.

4.14. Кассир пункта обмена валюты должен сохранять имеющиеся ценности в сейфе. Во время обеденного перерыва или временного отсутствия в помещении пункта обмена кассир должен опломбировать сейф с ценностями личным пломбиром.

4.15. Банкам (финансовым учреждениям) запрещается устанавливать ограничения относительно номинала и года эмиссии банкнот иностранной валюты, являющихся законным платёжным средством на территории соответствующего иностранного государства, с которым осуществляются валютно-обменные операции, кроме тех, которые устанавливаются НБУ.

Банки (финансовые учреждения) осуществляют валютно-обменные операции с монетами по решению банка (финансового учреждения).

Кассиры банков (финансовых учреждений) и пунктов обмена валюты, операторы почтовой связи обязаны принимать платёжные банкноты иностранной валюты с незначительными признаками износа, приведёнными в приложении 12 к настоящей Инструкции. Банкноты иностранной валюты, не соответствующие этим признакам износа, и банкноты иностранной валюты, которые изъяты из обращения или изымаемые из него, но подлежат обмену на денежные знаки, находящиеся в обращении, принимаются банками (финансовыми учреждениями, кроме национального оператора почтовой связи) на инкассо.

Банкноты иностранной валюты, вызвавшие сомнение кассира в их подлинности, включая банкноты с признаками подделки, банки (финансовые учреждения) изымают и передают на исследование в порядке, установленном главой 4 раздела IV Инструкции о ведении кассовых операций банками в Украине, утверждённой постановлением НБУ № 174 от 01.06.2011 г.

4.16. С целью организации бесперебойной работы пунктов обмена валюты как собственных, так и пунктов обмена валюты агентов, банк (финансовое учреждение) самостоятельно устанавливает для них размер аванса в наличной иностранной валюте и наличных гривень и до начала рабочего дня, включая выходные и праздничные дни, обеспечивает собственные пункты обмена валюты и пункты обмена валюты агентов средствами в соответствии с установленными объёмами, а также обеспечивает эти пункты обмена валюты бумажными бланками квитанций по форме № 377-А, бланками строгой отчётности – справками-certificate по форме № 377, реестрами (журналами-реестрами) для учёта по каждому виду операций, которые осуществляют эти пункты обмена валюты.

Порядок обеспечения ценностями пунктов обмена валюты, работающих на основании заключённых с банками (финансовыми учреждениями) агентских договоров, порядок подкрепления и инкассации (перевозки) средств и условия выдачи банками (финансовыми учреждениями) средств под ответственность кассиров этих пунктов определяются в агентских договорах банков (финансовых учреждений) с юридическими лицами.

Порядок перемещения и передачи наличности и ценностей под ответственность работников банка (финансового учреждения) определяется внутренним положением (инструкцией) банка (финансового учреждения) по осуществлению кассовых операций.

Сумки с авансами для каждого кассира пункта обмена валюты на выходные и праздничные дни формируются отдельно на каждый день работы или по решению руководителя банка (финансового учреждения) на эти дни формируется одна сумка.

4.17. В течение рабочего дня пункты обмена валюты осуществляют операции за счёт средств полученного от банка (финансового учреждения) аванса в иностранной валюте и в гривнях, а также за счёт купленной иностранной валюты и полученных гривень.

4.18. Не допускается хранение в пунктах обмена валюты банков (финансовых учреждений) наличной иностранной валюты, гривень и дорожных чеков в нерабочее время, если их помещения не отвечают требованиям нормативно-правовых актов НБУ относительно технического состояния и организации охраны.

Банк (финансовое учреждение) должен устанавливать максимальную сумму остатков иностранной валюты и гривень в кассах пунктов обмена валюты банка (финансового учреждения) в нерабочее время в объёме, который должен обеспечить работу этих пунктов в течение рабочего дня. Остатки валютных ценностей, превышающих установленную максимальную сумму, подлежат инкассации, проводимой банком (финансовым учреждением).

4.19. Пункты обмена валюты банка (финансового учреждения) при работе в выходные и праздничные дни могут превышать установленную максимальную сумму остатков иностранной валюты и гривень в кассе при условии обязательной инкассации валютных ценностей, превышающих установленную максимальную сумму, не позднее следующего рабочего дня банка (финансового учреждения).

Если пункты обмена валюты работают круглосуточно, то окончанием рабочего дня считается начало операционного дня банка (финансового учреждения).

4.20. Хранение валютных ценностей в пунктах обмена валюты агентов в нерабочее время не допускается.

4.21. Не допускается отказ в осуществлении операций, указанных в перечне операций, которые проводят банк (финансовое учреждение), при наличии соответствующих средств для этого, а также операции сторно.

4.22. Входить в помещение пункта обмена валюты разрешается только лицам, определённым в приказе об открытии пункта обмена валюты, и представителям органов, уполномоченных осуществлять проверку пунктов обмена валюты согласно действующему законодательству Украины.

4.23. Руководитель, отвечающий за работу пунктов обмена валюты как собственных, так и пунктов обмена валюты агентов, обеспечивает изучение кассирами правил осуществления валютно-обменных операций с использованием РРО, а также контроль за техническим обслуживанием РРО соответствующими службами.

На период выхода из строя РРО или в случае временного отключения электроэнергии учёт валютно-обменных операций осуществляется вручную не более 72 часов с ведением реестров установленной формы и предоставлением клиенту справки-certificate по форме № 377 и/или квитанции по форме № 377-А с занесением итоговой информации о проведённых операциях без использования РРО в журнал учёта валютно-обменных операций в случае выхода из строя РРО.

Итоговая информация о проведённых операциях без использования РРО заносится в журнал учёта валютно-обменных операций в случае выхода из строя РРО:

● в конце рабочего дня – если РРО не функционировал в течение всего рабочего дня;

● в конце срока работы без использования РРО – если РРО не функционировал часть рабочего дня.

Службы, отвечающие за ремонт РРО, не позднее 72 часов после выхода его из строя обязаны устранить дефект и обеспечить его нормальную работу. Если в указанный срок ремонт не может быть выполнен, то в пункте обмена устанавливается резервный РРО и составляется акт за подписью руководителя, отвечающего за работу пунктов обмена валюты и представителя сервисной организации. Любой заново установленный РРО должен быть зарегистрирован в государственном налоговом органе (так же, как и при первичной его регистрации).