Глава 2. Открытие и порядок регистрации пунктов обмена валюты

2.1. Открывать пункты обмена валюты для осуществления валютно-обменных операций имеют право:

● банки, которые получили банковскую лицензию и генеральную лицензию на осуществление валютных операций в части проведения операций с наличной иностранной валютой и чеками (покупка, продажа, обмен, принятие на инкассо), которые осуществляются в кассах и пунктах обмена иностранной валюты банков, и/или операций с наличной иностранной валютой (покупка, продажа, обмен), которые осуществляются в пунктах обмена иностранной валюты, работающих на основании заключённых банками агентских договоров с юридическими лицами-резидентами;

● финансовые учреждения, получившие генеральную лицензию на осуществление валютных операций.

2.2. Открытие пунктов обмена валюты банком (финансовым учреждением) разрешается только на территории того территориального управления НБУ (далее – территориальное управление), на территории которого расположен этот банк (финансовое учреждение).

2.3. Банк (финансовое учреждение) имеет право начинать проведение операций в пункте обмена валюты на основании приказа по банку (финансовому учреждению) об открытии пункта обмена валюты и после его регистрации в территориальном управлении, а также регистрации регистратора расчётных операций (далее – РРО) в налоговом органе.

Приказ об открытии пункта обмена валюты должен содержать местонахождения пункта обмена валюты, фамилия, имя, отчество кассиров, перечень операций, осуществляемых в пункте обмена валюты, фамилия и инициалы должностного лица банка (финансового учреждения), на которое возлагается руководство и контроль за деятельностью пункта обмена валюты (далее – руководитель, который отвечает за работу пунктов обмена валюты), и перечень лиц, которым разрешается входить в помещение пункта обмена валюты.

В приказе по банку (финансовому учреждению) об открытии пункта обмена валюты могут быть установлены другие требования относительно порядка и условий работы пункта обмена валюты со стороны руководителя банка (финансового учреждения), которые не противоречат требованиям настоящей Инструкции, других нормативно-правовых актов.

2.4. Банк (финансовое учреждение) заключает договор об открытии пункта обмена валюты с агентом-финансовым учреждением или юридическим лицом, которое не является финансовым учреждением, уставный капитал которого составляет не менее 250'000 гривень и учредительными документами которого предусмотрено предоставлять финансовые услуги по обмену валют, и представляет в течение трёх рабочих дней с даты заключения договора в территориальное управление нотариально заверенную копию договора на согласование.

К копии договору прилагаются:

● заявление о согласовании агентского договора;

● нотариально заверенная копия учредительных документов агента,

● копия свидетельства о регистрации финансового учреждения, которое имеет право предоставлять финансовые услуги по обмену валют.

2.5. Территориальное управление в течение 14 рабочих дней с даты поступления нотариально заверенной копии договора с агентом и соответствующих документов рассматривает их и принимает решение о согласовании или отказе в согласовании этого договора.

Основанием для отказа в согласовании договора с агентом может быть:

● отсутствие одного из документов, предусмотренных пунктом 2.6 настоящей главы;

● несоответствие положений договора требованиям законодательства Украины;

● нарушение агентом валютного законодательства в течение последних шести месяцев, предшествующих дню обращения.

Территориальное управление на своём бланке выдаёт банку заключение о согласовании или отказе в согласовании договора с агентом.

2.6. Банки (финансовые учреждения) для регистрации пунктов обмена валюты подают в территориальное управление:

а) заявление об открытии пункта обмена валюты;

б) информацию банка (финансового учреждения) о:

● наличие одного или нескольких технических средств для определения подлинности банкнот иностранных государств и дорожных чеков, рекомендованный перечень которых приведён в приложении 1;

● наличие справочников для определения подлинности банкнот и справочных материалов для определения подлинности дорожных чеков;

● наличии РРО;

● обеспечение сейфом для хранения валютных ценностей и бланков строгой отчётности;

в) копию документа, который даёт право на размещение пункта обмена валюты в определённом месте (собственность, аренда);

г) копию заключения территориального управления о согласовании агентского договора, заключённого банком (финансовым учреждением) с агентом, если пункт обмена валюты банка (финансового учреждения) будет работать на основании агентского договора;

ґ) информацию о соответствии помещения пункта обмена валюты требованиям нормативно-правовых актов НБУ относительно технического состояния и организации охраны.

2.7. Территориальное управление в течение 14 рабочих дней с даты поступления поданных банком (финансовым учреждением) документов рассматривает их и принимает решение о регистрации пункта обмена валюты или об отказе в его регистрации.

2.8. Основаниями для отказа в регистрации пункта обмена валюты могут быть:

● отсутствие одного из документов, предусмотренных пунктом 2.6 настоящей главы;

● несоответствие требованиям подпункта "б" пункта 2.6 настоящей главы;

● отказ в согласовании территориальным управлением агентского договора между банком (финансовым учреждением) и агентом;

● предоставление банком (финансовым учреждением) недостоверной информации;

● применение к банку (финансового учреждения) мер воздействия в течение последних шести месяцев, предшествующих подаче обращения, за нарушение валютного законодательства относительно осуществления валютно-обменных операций;

● отмена территориальным управлением решения о регистрации пункта обмена валюты банка (финансового учреждения), если такое решение принято в течение последних шести месяцев, предшествующих подаче обращения о регистрации пункта обмена валюты.

2.9. Территориальное управление регистрирует пункт обмена валюты в Книге регистрации пунктов обмена валюты и после этого выдаёт банку (финансовому учреждению) на бланке управления справку о регистрации пункта обмена валюты по форме, приведённой в приложении 2 к настоящей Инструкции.

2.10. При переименовании банка (финансового учреждения), его филиалов, банк (финансовое учреждение) письменно информирует о таком изменении соответствующее территориальное управление, которое на безвозмездной основе должен сделать соответствующую отметку в Книге регистрации пунктов обмена валюты и в справке о регистрации пункта обмена валюты.

2.11. После регистрации пункта обмена валюты в территориальном управлении банк (финансовое учреждение), агент должны зарегистрировать РРО, который предполагается использовать в пункте обмена валюты, в налоговом органе по месту нахождения этого пункта.

2.12. Территориальное управление отменяет решение о регистрации пункта обмена валюты в случае выявления факта проведения валютно-обменных операций без отражения их в РРО и отчётных документах или отказа в доступе уполномоченным работникам НБУ в помещение пункта обмена валюты для осуществления проверки в соответствии с Положением о порядке проведения выездных, невыездных (камеральных) проверок относительно соблюдения банками, другими финансовыми учреждениями, национальным оператором почтовой связи требований валютного законодательства Украины и проверок пунктов обмена иностранной валюты на территории Украины, утверждённым постановлением НБУ № 338 от 21.09.2007, или систематического (два и более раз) нарушения пунктом обмена валюты порядка организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины в течение последних 12 месяцев, о чём сообщает банк (финансовое учреждение).

Банк (финансовое учреждение) должен в трёхдневный срок после получения этого решения вернуть справку о регистрации пункта обмена валюты в территориальное управление, которое делает соответствующую отметку в Книге регистрации пунктов обмена валюты.

2.13. Территориальное управление отменяет решение о согласовании договора между банком (финансовым учреждением) и этим агентом в случае выявления факта проведения валютно-обменных операций без отражения их в РРО и отчётных документах или отказа в доступе уполномоченным работникам НБУ в помещение пункта обмена валюты для осуществления проверки согласно Положению о порядке проведения выездных, невыездных (камеральных) проверок относительно соблюдения банками (финансовыми учреждениями), другими финансовыми учреждениями, национальным оператором почтовой связи требований валютного законодательства Украины и проверок пунктов обмена иностранной валюты на территории Украины, утверждённым постановлением НБУ № 338 от 21.09.2007, или систематического (два и более раз) нарушения в течение последних 12 месяцев пунктами обмена валюты (двумя и более) одного агента порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины, о чём сообщает банку (финансовому учреждению).

Банк (финансовое учреждение) должно в трёхдневный срок после получения этого решения вернуть заключение о согласовании договора между банком (финансовым учреждением) и агентом, а также справки о регистрации пунктов обмена валюты этого агента в территориальное управление, которое делает отметку в Книге регистрации пунктов обмена валюты.

2.14. Банк (финансовое учреждение), который (которое) зарегистрировал (зарегистрировало) пункт обмена валюты в территориальном управлении, в трёхдневный срок после приостановления работы (сроком не более 90 календарных дней, а в зонах отдыха, в которых открываются сезонные пункты обмена иностранных валют, – сроком не более 275 календарных дней) этим пунктом обмена валюты письменно уведомляет об этом территориальное управление, которое делает соответствующую отметку в Книге регистрации пунктов обмена валюты о временном прекращении работы пункта обмена валют.

О возобновлении работы пункта обмена валюты банк (финансовое учреждение) за один день до этого письменно сообщает территориальное управление, которое делает соответствующую отметку в Книге регистрации пунктов обмена валюты.

В сообщении о временном прекращении или возобновлении работы пункта обмена валюты, а также в заявлении о прекращении работы пункта обмена валюты должны указываться регистрационный номер пункта обмена валюты в территориальном управлении, дата и номер соответствующего решения банка (финансового учреждения). Территориальное управление принимает решение об отзыве справки о регистрации пункта обмена валюты с уведомлением об этом банку (финансовому учреждению), если банк (финансовое учреждение) предоставил (предоставило) информацию о возобновлении временного прекращения работы пункта обмена валюты позднее срока, установленного в абзаце втором настоящего пункта.

Банк (финансовое учреждение) имеет в трёхдневный срок после получения этого решения вернуть справку о регистрации пункта обмена валюты в территориальное управление, которое делает соответствующую отметку в Книге регистрации пунктов обмена валюты.

2.15. В случае принятия НБУ решения об отзыве банковской лицензии или отзыва генеральной лицензии на осуществление валютных операций банк (финансовое учреждение) обязан в трёхдневный срок после получения этого решения вернуть справки о регистрации пунктов обмена валюты в территориальное управление.

2.16. В случае принятия банком (финансовым учреждением) решения о прекращении работы пункта обмена валюты банк (финансовое учреждение) должно в трёхдневный срок после принятия этого решения вернуть справку о регистрации пункта обмена валюты вместе с заявлением о прекращении работы пункта обмена валюты в территориальное управление, которое делает соответствующую отметку в Книге регистрации пунктов обмена валюты.