XIV. Валютно-обменные операции

Постановление 502 О порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины

Глава 1. Общие положения

1.1. Применяемые в настоящей Инструкции, термины имеют следующее значение:

● валютные ценности – валюта Украины, иностранная валюта, платёжные документы, выраженные в иностранной валюте;

● валюта Украины (гривня) – денежные знаки в форме банкнот, монет, находящихся в обращении и является законным платёжным средством на территории Украины, а также изъятые из обращения или изымаемые из него, но подлежащие обмену на денежные знаки, находящиеся в обращении;

● иностранная валюта – иностранные денежные знаки в форме банкнот, монет, находящихся в обращении и является законным платёжным средством на территории соответствующего иностранного государства, а также изъятые из обращения или изымаемые из него, но подлежащие обмену на денежные знаки, находящиеся в обращении;

● национальный оператор почтовой связи – оператор, который в установленном законодательством порядке предоставляет универсальные услуги почтовой связи на всей территории Украины и на основании генеральной лицензии на осуществление валютных операций вправе осуществлять валютно-обменные операции, указанные в абзацах 2-4 и 6 пункта 1.2 настоящей главы, и его объекты почтовой связи, которые имеют право осуществлять указанные операции на основании предоставленного национальным оператором почтовой связи разрешения на осуществление валютно-обменных операций;

● операция сторно – операция по возвращению клиенту соответствующей суммы средств в национальной или иностранной валюте в случае его обращения с отказом от валютно-обменной операции не позднее 15 минут после проведения такой операции;

● платёжные документы, выраженные в иностранной валюте, – именные чеки, выраженные в иностранной валюте (далее – именные чеки), дорожные чеки, выраженные в иностранной валюте (далее – дорожные чеки);

● уполномоченное финансовое учреждение – юридическое лицо, не является банком и в соответствии с законодательством Украины предоставляет одну или несколько финансовых услуг и внесённое в соответствующий реестр и имеет генеральную лицензию на осуществление валютных операций, а также её филиалы, отделения, которые имеют право осуществлять операции с валютными ценностями согласно положениям этого юридического лица о филиале, отделении и при условии выдачи ей финансовым учреждением-юридическим лицом разрешения на осуществление определённых в разрешении операций с валютными ценностями, согласованного территориальным управлением НБУ (далее – финансовое учреждение);

● агент – юридическое лицо-резидент, которое внесено в Государственный реестр финансовых учреждений, или юридическое лицо, не являющееся финансовым учреждением, которое имеет право предоставлять финансовые услуги по обмену валют в порядке, установленном законодательством Украины, и заключившее агентский договор с банком (финансовым учреждением) согласно законодательству Украины об осуществлении от имени банка (финансового учреждения) и за счёт средств банка (финансового учреждения) валютно-обменных операций, указанных в абзацах 2-4 пункта 1.2 настоящей главы, с иностранной валютой через пункты обмена иностранной валюты;

● пункт обмена иностранной валюты – это структурная единица, которая открывается банком (финансовым учреждением), в том числе на основании агентских договоров с юридическими лицами-резидентами, а также национальным оператором почтовой связи, где осуществляются валютно-обменные операции для физических лиц – резидентов и нерезидентов с соблюдением требований настоящей Инструкции и других нормативно-правовых актов НБУ (далее – пункт обмена валюты банка (финансового учреждения);

● кросс-курс – соотношение между двумя валютами, которое определяется на основании их курса относительно третьей валюты.

1.2. К валютно-обменным операциям с иностранной валютой и дорожными и именными чеками (далее – валютно-обменные операции) относятся:

● покупка у физических лиц-резидентов и нерезидентов наличной иностранной валюты за наличные гривни;

● продажа физическим лицам-резидентам наличной иностранной валюты за наличную гривню;

● обратный обмен физическим лицам-нерезидентам неиспользованных наличных гривень на наличную иностранную валюту;

● покупка-продажа дорожных чеков за наличную иностранную валюту, а также купля-продажа дорожных чеков за наличные гривни;

● конвертация (обмен) наличной иностранной валюты одного иностранного государства на наличную иностранную валюту другого иностранного государства;

● принятия на инкассо банкнот иностранных государств и именных чеков.

1.3. Банк (финансовое учреждение) имеет право осуществлять операции, указанные в абзацах 2-6 пункта 1.2 настоящей главы, в сумме, не равной и не превышающей 50'000 гривень, при условии предъявления документа, удостоверяющего личность и подтверждающего её резидентность. Работник банка (финансового учреждения) обязан указать в справках и квитанциях, предусмотренных в главе 5 настоящей Инструкции, фамилию, имя, отчество (при наличии) лица, которое осуществляет валютно-обменную операцию, серию и номер паспорта (другого документа, удостоверяющего личность), дату выдачи и орган, который его выдал. Работник банка (финансового учреждения) обязан обеспечить хранение копий страниц документа, который удостоверяет личность и подтверждает её резидентность, которые содержат данные, на основании которых осуществлена идентификация лица, в документах дня. Эти копии заверяются оттиском штампа кассы банка (финансового учреждения), пункта обмена валюты. Оттиск штампа обязательно должен содержать реквизит "дата" и проставляться таким образом, чтобы часть размещалась на фотографии.

Во время проведения указанных операций на сумму, превышающую 50'000 гривень, банк (финансовое учреждение) обязан (о) указать в справках и квитанциях фамилию, имя, отчество (при наличии) лица, серию и номер паспорта (другого документа, удостоверяющего личность), дату выдачи и орган, который его выдал, место проживания (регистрации), регистрационный номер учётной карточки налогоплательщика (ИНН) (при наличии).

Работник банка (финансового учреждения) обязан обеспечить хранение копий страниц документа, удостоверяющего личность, с данными, на основании которых осуществлена идентификация лица, в документах дня.

Требования, установленные настоящим пунктом по представлению документов, удостоверяющих личность, а также по идентификации личности при проведении валютно-обменных операций, не распространяются на операции, осуществляемые через банковские автоматы самообслуживания (далее – банкоматы) банков.

Банк (финансовое учреждение) имеет право осуществлять операции, указанные в абзаце втором пункта 1.2 настоящей главы, при условии предъявлении любого документа, удостоверяющего личность, с указанием в справках и квитанциях, предусмотренных в главе 5 настоящей Инструкции, фамилии, имени, отчества (при наличии) лица, осуществляющего продажу иностранной валюты. Копирование страниц документа, удостоверяющего личность, запрещается.

Требования, установленные настоящим пунктом по предъявлению документов, удостоверяющих личность, во время проведения валютно-обменных операций не распространяются на операции, осуществляемые через программно-технические комплексы самообслуживания (далее – ПТКС) банков (финансовых учреждений).

Операции, указанные в абзацах 2, 4-6 пункта 1.2 настоящей главы, на сумму, равную или превышающую 50'000 гривень, осуществляются с идентификацией физического лица в соответствии с законодательством Украины.

1.4. Агенты-юридические лица осуществляют операции, указанные в абзацах 2-4 пункта 1.2 настоящей главы, в порядке, определённом пунктом 1.3 настоящей главы.

1.5. Операции по продаже наличной иностранной валюты одному лицу в один операционный (рабочий) день в сумме, равной или превышающей в эквиваленте 150'000 гривень, запрещаются.