2. Перечень документов для открытия текущих счетов юридическим лицам

Перечень документов для открытия текущих счетов юридическим лицам:

● заявление на открытие счёта установленного образца;

● свидетельство о государственной регистрации;

● устав, или другие учредительные документы;

● справка о внесении в Единый государственный реестр предприятий и организаций Украины;

● справка о взятии на учёт налоговыми органами (форма 4-ОПП);

● справка о регистрации в Пенсионном фонде;

● страховое свидетельство Фонда социального страхования от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний.

(Если наёмные рабочие не используются, то документы с ПФ и соцстраха не предоставляются)

● карточка с образцами подписей и оттиском печати.

3. Принципы построения расчётов

Все сделки по поставке материальных ценностей и оказанию услуг завершаются денежными расчётами между покупателями и поставщиками.

Такой денежный оборот регулируется законами и построен по принципам:

1. Все предприятия обязаны хранить свои средства в банке (независимо от организационно-правовых форм). В кассе предприятия хранится наличность в пределах лимита, на определённый срок, установленный банком по согласованию с предприятием.

2. Денежные расчёты между предприятиями проводятся в основном безналичным путём.

3. Платежи осуществляются банком в соответствии с полученными платёжными документами.

4. Клиент самостоятельно выбирает банк для РКО, и может пользоваться услугами нескольких банков.

4. Ведение счетов

1. Обслуживание счёта осуществляется на основе договора банковского счёта.

2. Днём открытия текущего или депозитного счёта считается дата, указанная в заявлении в разделе "Отметки банка".

3. Для осуществления расчётом предприятие самостоятельно выбирает платёжные инструменты.

4. Банк списывает средства со счетов клиентов только по поручению владельцев счетов, или по распоряжению взыскателей (судебных исполнителей).

5. Поручения плательщика на перечисление средств принимаются банком в пределах средств на счёте на начало операционного дня. Если указано в договоре – то и с текущими зачислениями за операционный день.

6. Расчётные документы, поступившие в банк в течение операционного времени банк оплачивает в день их поступления.

7. В случае отсутствия, или недостатка, средств на счёте плательщика для исполнения платёжных документов, поступивших в банк в течение операционного времени они в этот же день возвращаются без исполнения, или проводится их частичная оплата.

8. Банк не осуществляет учёт задолженности плательщика, не оплаченной в срок, не ведёт реестр расчётных и исполнительных документов, не оплаченных в срок в связи с отсутствием средств на счёте плательщика.

9. Расчётные документы выполняются в следующем порядке:

а) Платёжные требования на основании решений судов:

● в первую очередь – для компенсации ущерба причинённого увечьем, повреждения здоровья, или смертью,

● во вторую очередь – для расчётов по выходному пособию, оплате труда лиц, работающих по трудовым договорам;

б) расчётные документы по платежам в бюджет;

в) другие платежи в порядке их поступления.