
- •I. Банковское дело
- •1. История развития банков. Банковская система
- •2. Банковская система
- •5. Регистрация и лицензирование банковской деятельности
- •7. Организационная структура и управление коммерческим банком
- •1. Функциональная.
- •2. По видам разнообразных банковских услуг.
- •8. Типовая организационная структура банковских учреждений Украины
- •II. Организация кассовых операций в учреждениях банка.
- •1. Инструкция о ведении кассовых операций банками в Украине. Общие положения
- •2. Осуществление операций в приходных кассах.
- •3. Порядок осуществления операций в вечерних кассах
- •3.А) Порядок приёма наличности от предприятий и организаций.
- •3. Порядок осуществления операций в вечерних кассах.
- •4. Порядок работы кассы пересчёта.
- •5. Порядок выполнения операций расходными кассами.
- •6. Порядок выдачи чековых книжек.
- •7. Обработка, формирование и упаковка банкнот, монет, и валютных ценностей
- •Приложения, упоминаемые в разделе.
- •Критерии оценки качества сортировки банкнот
- •Единые характеристики упаковочного материала, который используется для упаковки банкнот и монет
- •2. Есть два вида лент для обандероливания:
- •Требования относительно вкладывания монет в упаковку
- •Вложение памятных монет в упаковку
- •8. Общие правила определения признаков платёжности денежных билетов нбу
- •I. Общие правила определения признаков платёжности денежных билетов нбу. "Общие правила определения признаков платёжности денежных билетов нбу". Нбу № 25025 от 22.05.1995 г.
- •II. Определение платёжности и обмен банкнот и монет нбу. "Правила определения платёжности и обмена банкнот и монет нбу". Нбу № 547 от 17.11.2004 г. Определение терминов.
- •1) Подлежат приёму в платежи и покупке на территории Украины:
- •3) Не подлежат приёму в платежи и покупку банкноты с такими повреждениями:
- •4. Банкноты, которые вызывают сомнение в их подлинности, или имеют явные признаки подделки, направляются на экспертизу в "Экспортно-импортный банк Украины". Общая характеристика банкнот.
- •Внешний вид банкнот.
- •9. Подкрепление учреждений банков деньгами и вывоз их излишков инкассацией.
- •10. Порядок завершения работы операционной кассы.
- •11. Обеспечение сохранности ценностей и соблюдение кассовой дисциплины
- •12. Порядок инкассации денежной выручки. Перевозка и пересылка ценностей.
- •III. Права вкладчиков и виды вкладов.
- •1. Правовые отношения клиентов с банком, обусловленные действующим законодательством.
- •2. Виды счетов, и операции по ним.
- •3. Текущие счета.
- •4. Депозитные счета.
- •5. Приём вкладов без ограничений максимального размера и на неограниченный строк.
- •6. Доверенность на распоряжение вкладами.
- •7. Завещание вкладов.
- •10. Выдача учреждениями банков справок о вкладах, розыск вкладов и порядок выполнения учреждениями банков мер по аресту средств на счетах физических лиц.
- •IV. Операции по вкладам
- •1. Перечень документов, которые используются при оформлении вкладных операций. Их характеристика и правила оформления
- •2. Порядок открытия счетов.
- •3. Виды счётов за вкладами и операции по ним.
- •4. Порядок открытия текущих счетов физическим лицам резидентам и не резидентам
- •5. Порядок открытия вкладных или депозитных счетов физическим лицам, и операции по ним
- •6. Приём начального взноса
- •7. Приём дополнительного взноса
- •8. Порядок выдачи средств со счетов вкладчиков
- •9. Начисление и оплата процентов
- •9.А) Начисление простых и сложных процентов
- •10. Порядок объединения неподвижных вкладов и операции по ним
- •11. Закрытие текущих и вкладных счетов
- •12. Выдача новых сберегательных книжек при утере раннее выданных книжек
- •V. Безналичные расчёты
- •1. Значение безналичных операций, которые выполняют банки
- •2. Общие основы организации безналичных расчётов
- •3. Система электронных платежей
- •4. Перечисление средств на счета по видам на основании индивидуальных письменных заявлений граждан с их заработной платы
- •5. Безналичные расчёты, которые используют банки по поручению вкладчиков и населения
- •6. Порядок оформления этих операций
- •VI. Переводы вкладов
- •1. Определение переводов, которые осуществляются по вкладам банков
- •§ 3.2.4. Перекази вкладів і коштів населення)
- •2. Порядок перевода вклада по текущим и вкладным счетам
- •3. Перечисление заработной платы и других доходов на вклады
- •4. Списание сумм со счетов вкладчиков по их поручению
- •5. Перевод внесённых в банк денег наличностью, для получения денег в другом банке без зачисления на личный счёт клиента
- •VII. Выпуск банковских платёжных карт и их обслуживание
- •1. Термины и определения
- •2. Эмиссия платёжных карт
- •3. Платёжная система
- •4. Виды платёжных карт
- •5. Открытие карточных и зарплатных счетов физическим лицам
- •6. Порядок оформления и открытия карточных счетов по выплате зарплаты работникам предприятий
- •7. Изготовление карт и пин-конвертов
- •8. Хранения карточек и пин-конвертов к выдаче Держателям
- •9. Выдача карт и пин-конвертов Держателям
- •10. Расчёты с использованием платёжных карточек
- •11. Осуществление кассовых операций по выдаче наличности по платёжным карточкам с использованием pos-терминалов, импринтера и атм
- •12. Осуществление операций по подкреплению банкоматов наличностью
- •VIII. Расчётные чеки банков
- •1. Расчётные чеки
- •2. Дорожные чеки
- •1) Физическим лицам-резидентам:
- •2) Физическим лицам-нерезидентам:
- •3. Коммерческие чеки
- •IX Ценные бумаги
- •1. Акции
- •2. Облигации межгосударственных, внутренних и местных займов
- •3. Облигации предприятий
- •4. Казначейские обязательства
- •5. Сберегательный (депозитный) сертификат
- •6. Вексель
- •X. Лотереи
- •1. Сущность лотерейной деятельности как финансовой услуги
- •2. Основные принципы организации лотерейной деятельности
- •3. Экономическое содержание этих лотерей как хозяйственных операций по предоставлению финансовых услуг
- •4. Субъекты лотерейной деятельности
- •5. Условия выпуска и проведения лотерей
- •6. Организация контроля за предоставлением лотерейных услуг
- •XI. Кредитование населения
- •1. Потребительские кредиты
- •6. По способу уплаты процентов:
- •3. Порядок предоставления и погашения потребительского краткосрочного кредита на текущие потребности
- •4. Порядок предоставления и погашения долгосрочного потребительского кредита
- •5. Условия и порядок заключения кредитного соглашения
- •3. Обязательства заёмщика возвратить сумму кредита и уплатить проценты за пользование кредитом.
- •5. Ограничительные условия, к которым относятся защитные и негативные.
- •8. Срок вступления соглашения в силу.
- •9. Возможности изменения условий соглашения.
- •10. Юридические адреса субъектов соглашения, подписи уполномоченных лиц, скреплённые печатями.
- •6. Этапы процесса кредитования
- •7. Оплата процентов по пользованию кредитом
- •8. Контроль за выполнением условий кредитного договора и погашением кредита. Сопровождение кредита
- •9. Погашение кредита
- •XII. Порядок приёма банками платежей от физических лиц наличностью
- •1. Приём платежей от физических лиц
- •2. Приём постоянных платежей в пользу юридических лиц
- •3. Применения системы автоматизации кассовой работы (сакр)
- •4. Отказ плательщика от платежа
- •5. Приём платежей с применением контрольно-кассовых аппаратов
- •6. Окончание кассового дня
- •7. Расчётно-кассовое обслуживание банковского счёта
- •XIII. Обслуживание банками юридических лиц
- •1. Расчётно-кассовое обслуживание банковского счёта
- •2. Перечень документов для открытия текущих счетов юридическим лицам
- •3. Принципы построения расчётов
- •4. Ведение счетов
- •5. Безналичные расчёты с использованием платёжных поручений
- •6. Тарифы банка на расчётно-кассовое обслуживание
- •7. Анализ тарифов банка
- •8. Порядок оформления расчётных документов и получения их банками
- •9. Кассовая дисциплина
- •10. Порядок закрытия счетов клиентов банков
- •XIV. Валютно-обменные операции
- •Глава 1. Общие положения
- •Глава 2. Открытие и порядок регистрации пунктов обмена валюты
- •Глава 3. Установление курса гривни к иностранным валютам
- •Глава 4. Организация работы, связанной с проведением валютно-обменных операций.
- •Глава 5. Оформление квитанций и справок об осуществлении валютно-обменных операций
- •Глава 6. Осуществление операций по покупке и продаже наличной иностранной валюты и дорожных чеков
- •Глава 7. Осуществление операций по конвертации наличной иностранной валюты одного иностранного государства на наличную иностранную валюту другого иностранного государства
- •Глава 8. Осуществление операций по приёму на инкассо банкнот иностранных государств и именных чеков
- •Глава 9. Ответственность банков (финансовых учреждений) за нарушение порядка организации и осуществления валютно-обменных операций
- •XV. Нетрадиционные банковские операции
- •1. Общая характеристика и виды нетрадиционных банковских операций и услуг
- •2. Лизинговые операции
- •3. Банковские гарантии и поручительства
- •4. Операции с драгоценными металлами
- •3. Операции с монетами из драгоценных металлов.
- •XVII. Итоговые операции за день
- •XVIII. Общая характеристика технических средств вычислений и автоматизация банковских продуктов
Единые характеристики упаковочного материала, который используется для упаковки банкнот и монет
1. Для упаковки банкнот в корешки используются бандероли, бандерольные кольца, бандерольная лента.
В зависимости от номиналов банкнот на бандеролях должны быть две полосы таких цветов:
1 гривня – зелёного цвета;
2 гривни – коричневого цвета;
5 гривень – синего цвета;
10 гривень – красного цвета;
20 гривень – жёлтого цвета;
50 гривень – фиолетового цвета;
100 гривень – чёрного цвета;
200 гривень – две полосы: одна жёлтого и одна голубого цвета;
500 гривень – две полосы: одна оранжевого и одна зелёного цвета.
Вдоль всей бандероли по краям ленты имеются полосы в ширину 6 мм Ширина бандерольной ленты – 40 мм.
Бандерольная лента изготовляется из плотной бумаги массой 60-80 г/м2, с ровной поверхностью, без пятен и вкраплений.
Вдоль бандерольной ленты на фоне полос делаются такие надписи:
вдоль верхнего края: "БАНКНОТ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ";
вдоль нижнего края: "100 листов по XXX грн. Сумма XXXXX грн."
2. Есть два вида лент для обандероливания:
лента длиной 60 см для крестообразного обандероливания;
лента для поперечного обандероливания, а именно:
а) для ручной упаковки корешков банкнот длиной 21 см.
Концы бандероли соединяются один с другим с помощью клея или самоклеющейся бумаги. Этикетка из самоклеющейся бумаги может использоваться вместо штампа кассового работника, если на неё нанесены с помощью этикет-пистолета нужные реквизиты. Размеры этикетки должны обеспечить надёжное склеивание концов бандероли и не превышать по длине или ширине 40 мм.
Разрешается также использование предварительно изготовленных бандеролей в форме колец соответствующего размера;
б) для автоматизированной упаковки корешков банкнот.
Лента для автоматизированной упаковки банкнот изготовляются из ламинируемой бумаги, которая отвечает требованиям производителя паковочного оборудования.
3. Для упаковки монет в мешочки используются ярлыки из ткани таких цветов:
1 копейка – красный;
2 копейки – жёлтый;
5 копеек – салатовый;
10 копеек – светло-коричневый;
25 копеек – серый;
50 копеек – голубой;
1 гривня – розовый;
2 гривни – белый с обрамлением синего цвета;
5 гривень – белый с обрамлением красного цвета.
Цвет краски, которой печатается информация на роликах (полное название производителя, его логотип, номинал, сумма вложения и количество монет, в ролике), должен отвечать цвету ярлыка из ткани.
Приложение 5
к Инструкции о ведении кассовых операций банками в Украине
Требования относительно вкладывания монет в упаковку
1. Количество монет, которые укладываются в один ролик,
составляет 50 шт. по номиналам от 1 коп. до 1 грн. на сумму вложения:
по 1 коп. – 50 коп.;
по 2 коп. – 1 грн.;
по 5 коп. – 2 грн. 50 коп.;
по 10 коп. – 5 грн.;
по 25 коп. – 12 грн. 50 коп.;
по 50 коп. – 25 грн.;
по 1 грн. – 50 грн.;
памятных монет обычного качества номиналом:
2 грн. – 25 шт. на сумму 50 грн.,
номиналом 5 грн. – 25 шт. на сумму 125 грн.
2. Количество роликов в полиэтиленовом пакете (мешочке) составляет для монет номиналом:
1 коп. – 20 шт. на сумму 10 грн.;
2 коп. – 20 шт. на сумму 20 грн.;
5 коп. – 10 шт. на сумму 25 грн.;
10 коп. – 20 шт. на сумму 100 грн.;
25 коп. – 10 шт. на сумму 125 грн.;
50 коп. – 10 шт. на сумму 250 грн.;
1 грн. – 5 шт. на сумму 250 грн.;
2 грн. – 10 шт. на сумму 500 грн.;
5 грн. – 8 шт. на сумму 1000 грн.
3. Сумма вложения монет в один мешочек устанавливается для монет номиналом:
от 1 до 5 коп. – 50 грн.;
от 10 до 50 коп. – 500 грн.;
1 грн. – 1000 грн. (500 грн.);
2 грн. – 1000 грн.;
5 грн. – 2000 грн.
4. Пакеты с роликами упаковываются в блоки в таком количестве на сумму вложения:
1 коп. – 2 пакета (40 штук роликов) на суму 20 грн.;
2 коп. – 2 пакета (40 штук роликов) на суму 40 грн.;
5 коп. - 2 пакета (20 штук роликов) на суму 50 грн.;
10 коп. – 2 пакета (40 штук роликов) на суму 200 грн.;
25 коп. – 2 пакета (20 штук роликов) на суму 250 грн.;
50 коп. – 2 пакета (20 штук роликов) на суму 500 грн.;
1 грн. – 2 пакета (10 штук роликов) на суму 500 грн.
Приложение 6
к Инструкции о ведении кассовых операций банками в Украине