- •I. Банковское дело
- •1. История развития банков. Банковская система
- •2. Банковская система
- •5. Регистрация и лицензирование банковской деятельности
- •7. Организационная структура и управление коммерческим банком
- •1. Функциональная.
- •2. По видам разнообразных банковских услуг.
- •8. Типовая организационная структура банковских учреждений Украины
- •II. Организация кассовых операций в учреждениях банка.
- •1. Инструкция о ведении кассовых операций банками в Украине. Общие положения
- •2. Осуществление операций в приходных кассах.
- •3. Порядок осуществления операций в вечерних кассах
- •3.А) Порядок приёма наличности от предприятий и организаций.
- •3. Порядок осуществления операций в вечерних кассах.
- •4. Порядок работы кассы пересчёта.
- •5. Порядок выполнения операций расходными кассами.
- •6. Порядок выдачи чековых книжек.
- •7. Обработка, формирование и упаковка банкнот, монет, и валютных ценностей
- •Приложения, упоминаемые в разделе.
- •Критерии оценки качества сортировки банкнот
- •Единые характеристики упаковочного материала, который используется для упаковки банкнот и монет
- •2. Есть два вида лент для обандероливания:
- •Требования относительно вкладывания монет в упаковку
- •Вложение памятных монет в упаковку
- •8. Общие правила определения признаков платёжности денежных билетов нбу
- •I. Общие правила определения признаков платёжности денежных билетов нбу. "Общие правила определения признаков платёжности денежных билетов нбу". Нбу № 25025 от 22.05.1995 г.
- •II. Определение платёжности и обмен банкнот и монет нбу. "Правила определения платёжности и обмена банкнот и монет нбу". Нбу № 547 от 17.11.2004 г. Определение терминов.
- •1) Подлежат приёму в платежи и покупке на территории Украины:
- •3) Не подлежат приёму в платежи и покупку банкноты с такими повреждениями:
- •4. Банкноты, которые вызывают сомнение в их подлинности, или имеют явные признаки подделки, направляются на экспертизу в "Экспортно-импортный банк Украины". Общая характеристика банкнот.
- •Внешний вид банкнот.
- •9. Подкрепление учреждений банков деньгами и вывоз их излишков инкассацией.
- •10. Порядок завершения работы операционной кассы.
- •11. Обеспечение сохранности ценностей и соблюдение кассовой дисциплины
- •12. Порядок инкассации денежной выручки. Перевозка и пересылка ценностей.
- •III. Права вкладчиков и виды вкладов.
- •1. Правовые отношения клиентов с банком, обусловленные действующим законодательством.
- •2. Виды счетов, и операции по ним.
- •3. Текущие счета.
- •4. Депозитные счета.
- •5. Приём вкладов без ограничений максимального размера и на неограниченный строк.
- •6. Доверенность на распоряжение вкладами.
- •7. Завещание вкладов.
- •10. Выдача учреждениями банков справок о вкладах, розыск вкладов и порядок выполнения учреждениями банков мер по аресту средств на счетах физических лиц.
- •IV. Операции по вкладам
- •1. Перечень документов, которые используются при оформлении вкладных операций. Их характеристика и правила оформления
- •2. Порядок открытия счетов.
- •3. Виды счётов за вкладами и операции по ним.
- •4. Порядок открытия текущих счетов физическим лицам резидентам и не резидентам
- •5. Порядок открытия вкладных или депозитных счетов физическим лицам, и операции по ним
- •6. Приём начального взноса
- •7. Приём дополнительного взноса
- •8. Порядок выдачи средств со счетов вкладчиков
- •9. Начисление и оплата процентов
- •9.А) Начисление простых и сложных процентов
- •10. Порядок объединения неподвижных вкладов и операции по ним
- •11. Закрытие текущих и вкладных счетов
- •12. Выдача новых сберегательных книжек при утере раннее выданных книжек
- •V. Безналичные расчёты
- •1. Значение безналичных операций, которые выполняют банки
- •2. Общие основы организации безналичных расчётов
- •3. Система электронных платежей
- •4. Перечисление средств на счета по видам на основании индивидуальных письменных заявлений граждан с их заработной платы
- •5. Безналичные расчёты, которые используют банки по поручению вкладчиков и населения
- •6. Порядок оформления этих операций
- •VI. Переводы вкладов
- •1. Определение переводов, которые осуществляются по вкладам банков
- •§ 3.2.4. Перекази вкладів і коштів населення)
- •2. Порядок перевода вклада по текущим и вкладным счетам
- •3. Перечисление заработной платы и других доходов на вклады
- •4. Списание сумм со счетов вкладчиков по их поручению
- •5. Перевод внесённых в банк денег наличностью, для получения денег в другом банке без зачисления на личный счёт клиента
- •VII. Выпуск банковских платёжных карт и их обслуживание
- •1. Термины и определения
- •2. Эмиссия платёжных карт
- •3. Платёжная система
- •4. Виды платёжных карт
- •5. Открытие карточных и зарплатных счетов физическим лицам
- •6. Порядок оформления и открытия карточных счетов по выплате зарплаты работникам предприятий
- •7. Изготовление карт и пин-конвертов
- •8. Хранения карточек и пин-конвертов к выдаче Держателям
- •9. Выдача карт и пин-конвертов Держателям
- •10. Расчёты с использованием платёжных карточек
- •11. Осуществление кассовых операций по выдаче наличности по платёжным карточкам с использованием pos-терминалов, импринтера и атм
- •12. Осуществление операций по подкреплению банкоматов наличностью
- •VIII. Расчётные чеки банков
- •1. Расчётные чеки
- •2. Дорожные чеки
- •1) Физическим лицам-резидентам:
- •2) Физическим лицам-нерезидентам:
- •3. Коммерческие чеки
- •IX Ценные бумаги
- •1. Акции
- •2. Облигации межгосударственных, внутренних и местных займов
- •3. Облигации предприятий
- •4. Казначейские обязательства
- •5. Сберегательный (депозитный) сертификат
- •6. Вексель
- •X. Лотереи
- •1. Сущность лотерейной деятельности как финансовой услуги
- •2. Основные принципы организации лотерейной деятельности
- •3. Экономическое содержание этих лотерей как хозяйственных операций по предоставлению финансовых услуг
- •4. Субъекты лотерейной деятельности
- •5. Условия выпуска и проведения лотерей
- •6. Организация контроля за предоставлением лотерейных услуг
- •XI. Кредитование населения
- •1. Потребительские кредиты
- •6. По способу уплаты процентов:
- •3. Порядок предоставления и погашения потребительского краткосрочного кредита на текущие потребности
- •4. Порядок предоставления и погашения долгосрочного потребительского кредита
- •5. Условия и порядок заключения кредитного соглашения
- •3. Обязательства заёмщика возвратить сумму кредита и уплатить проценты за пользование кредитом.
- •5. Ограничительные условия, к которым относятся защитные и негативные.
- •8. Срок вступления соглашения в силу.
- •9. Возможности изменения условий соглашения.
- •10. Юридические адреса субъектов соглашения, подписи уполномоченных лиц, скреплённые печатями.
- •6. Этапы процесса кредитования
- •7. Оплата процентов по пользованию кредитом
- •8. Контроль за выполнением условий кредитного договора и погашением кредита. Сопровождение кредита
- •9. Погашение кредита
- •XII. Порядок приёма банками платежей от физических лиц наличностью
- •1. Приём платежей от физических лиц
- •2. Приём постоянных платежей в пользу юридических лиц
- •3. Применения системы автоматизации кассовой работы (сакр)
- •4. Отказ плательщика от платежа
- •5. Приём платежей с применением контрольно-кассовых аппаратов
- •6. Окончание кассового дня
- •7. Расчётно-кассовое обслуживание банковского счёта
- •XIII. Обслуживание банками юридических лиц
- •1. Расчётно-кассовое обслуживание банковского счёта
- •2. Перечень документов для открытия текущих счетов юридическим лицам
- •3. Принципы построения расчётов
- •4. Ведение счетов
- •5. Безналичные расчёты с использованием платёжных поручений
- •6. Тарифы банка на расчётно-кассовое обслуживание
- •7. Анализ тарифов банка
- •8. Порядок оформления расчётных документов и получения их банками
- •9. Кассовая дисциплина
- •10. Порядок закрытия счетов клиентов банков
- •XIV. Валютно-обменные операции
- •Глава 1. Общие положения
- •Глава 2. Открытие и порядок регистрации пунктов обмена валюты
- •Глава 3. Установление курса гривни к иностранным валютам
- •Глава 4. Организация работы, связанной с проведением валютно-обменных операций.
- •Глава 5. Оформление квитанций и справок об осуществлении валютно-обменных операций
- •Глава 6. Осуществление операций по покупке и продаже наличной иностранной валюты и дорожных чеков
- •Глава 7. Осуществление операций по конвертации наличной иностранной валюты одного иностранного государства на наличную иностранную валюту другого иностранного государства
- •Глава 8. Осуществление операций по приёму на инкассо банкнот иностранных государств и именных чеков
- •Глава 9. Ответственность банков (финансовых учреждений) за нарушение порядка организации и осуществления валютно-обменных операций
- •XV. Нетрадиционные банковские операции
- •1. Общая характеристика и виды нетрадиционных банковских операций и услуг
- •2. Лизинговые операции
- •3. Банковские гарантии и поручительства
- •4. Операции с драгоценными металлами
- •3. Операции с монетами из драгоценных металлов.
- •XVII. Итоговые операции за день
- •XVIII. Общая характеристика технических средств вычислений и автоматизация банковских продуктов
Приложения, упоминаемые в разделе.
Дополнение 3
к Инструкции о ведении кассовых операций банками в Украине
Критерии оценки качества сортировки банкнот
N п/п |
Защитные признаки и признаки повреждения банкнот, что должны быть проверены |
Описание защитных признаков и признаков повреждения банкнот |
Требования к критериям качества сортировки банкнот |
1 |
2 |
3 |
4 |
1 |
Защитные признаки, видимые в инфракрасном диапазоне |
Описание защитных признаков банкнот гривни приведены на официальном сайте, в соответствующих изданиях и сообщениях НБУ |
Обязательная проверка наличия таких защитных признаков: видимых в инфракрасных лучах, с распознаванием их принадлежности к банкнотам соответствующего номинала; видимых в ультрафиолетовых лучах, с проверкой отсутствия флюоресценции бумаги банкнот; с магнитными свойствами. Идентификация прочих защитных признаков должна осуществляться в случае наличия технических возможностей оборудования для автоматизированного обрабатывания банкнот. Банкнота считается сомнительной, если нет хотя бы одного из вышеприведённых защитных признаков или признак потерял свои свойства из-за повреждения, износа или искажения, вследствие чего невозможно однозначно идентифицировать номинал банкнот и её подлинность. |
2 |
Защитные признаки, видимые в ультрафиолетовом диапазоне |
||
3 |
Защитные признаки с магнитными свойствами |
||
4 |
Прочие защитные признаки |
||
5 |
Надрыв |
Открытый надрыв с любого края банкноты |
Банкнота считается не пригодной к обращению, если она имеет открытый надрыв из любого края, размер которого (ширина, длина) превышает такие значения: вертикальный надрыв - 4 Х 8 мм; горизонтальный - 4 Х 15 мм; диагональный - 4 Х 18 мм (длина диагонального разрыва определяется как прямоугольная проекция), кроме мест, которые закрыты транспортными ремнями оборудования для автоматизированного обрабатывания банкнот |
6 |
Склеенная банкнота |
Отдельные части банкнот или разрывов на банкнот, склеенных с использованием клейкой ленты или бумаги, скреплённой клеем |
Банкнота считается не пригодной к обращению, если она имеет наклейку свыше 10 Х 40 мм, толщина которой превышает 50 мкм |
7 |
Отверстие |
Отсутствуют части в любых местах банкноты, кроме краёв |
Банкнота считается не пригодной к обращению, если в любых местах на ней есть отверстие более 10 мм2, кроме закрытых транспортными ремнями оборудования для автоматизированной обработки банкнот |
8 |
Отсутствует часть |
Отсутствуют части вдоль края банкноты, кроме углов |
Банкнота считается пригодной к обращению, если его длина уменьшена на 6 мм и более или её ширина уменьшена на 5 мм или более |
9 |
Отсутствует угол |
Отсутствуют углы в банкнотах |
Банкнота считается не пригодной к обращению, если площадь недостающего угла превышает 150 мм2, а длина меньшей стороны недостающего угла превышает 10 мм |
10 |
Смятая банкнота |
Неупорядоченные складки или сгибы на банкноте |
Банкнота считается не пригодной к обращению, если на ней есть складки или сгибы, которые приводят к уменьшению длины банкноты более чем на 6 мм или ширины банкноты более чем на 5 мм |
11 |
Локальное загрязнение |
Локализованная концентрация грязи в виде пятен, рисунков, оттисков штампов, цвет которых контрастирует с окружающими незагрязнёнными частями банкноты |
Банкнота считается не пригодной к обращению, если на ней есть локальное загрязнение, размеры которого больше чем 10 Х 10 мм на тех её частях, которые не содержат печатных букв или изображения, или больше чем 15 Х 15 мм на частях, содержащих печатные буквы или изображения |
12 |
Общее загрязнение |
Распределение грязи на всей банкноте |
Банкнота считается не пригодной к обращению, если вследствие общего загрязнения увеличена её оптическая плотность. Определение критериев непригодности банкноты к обращению по этому признаку осуществляется на основе экспертной оценки уровня её загрязнения при наладке оборудования для автоматизированной обработки банкнот |
13 |
Износ банкноты |
Структурные изменения, связанные с уменьшением жёсткости банкноты |
Банкнота считается не пригодной к обращению, если в результате потёртости, частичной потери краски, разрыхления бумаги, потери бумагой жёсткости уменьшена её оптическая плотность. Определение критериев непригодности банкноты к обращению по этому признаку осуществляется на основе экспертной оценки уровня её износа при наладке оборудования для автоматизированной обработки банкнот. |
Приложение 4
к Инструкции о ведении кассовых операций банками в Украине