Методика расчета:
При расчете погашения суммы основного долга необходимо сумма кредита разделить на срок кредита (за единицу измерения берется месяц), полученная суммы погашается каждый месяц из суммы основного долга.
Формула для расчета процентов по кредиту:
Практическое занятие №15
Тема: Оформление платежных документов на перечисление банку сумм процентов и основного долга по краткосрочным кредитам, предоставленным юридическим лицам.
Цель: Изучить Оформление платежных документов на перечисление банку сумм процентов и основного долга по краткосрочным кредитам, предоставленным юридическим лицам
Задание к выполнению:
I. Изучить вопросы:
1.Понятие кредита.
2.Субъекты кредитных отношений.
3.Принципы банковского кредитования
4. Понятие краткосрочного кредита
II. Заполнить платежное поручение на перечисление банку сумм процентов и основного долга.
Вариант |
I |
II |
III |
IV |
V |
VI |
Название организации |
ООО «Мечта» |
ОДО «Захад-сервис» |
ОАО «Лилия» |
ОАО «Лигатор» |
ОАО «Магия» |
ООО «Магия» |
УНП |
9456782 |
5684234 |
2659871 |
5648712 |
2398715 |
5564218 |
Расчетный счет |
3012597462134 |
3012987463115 |
3012994571265 |
301277451228 |
301232215644 |
3012974516854 |
Наименование банка плательщика |
ОАО «Белинвестбанк», г. Мосты, код 645 |
АСБ «Беларусбанк», г. Минск, код 752 |
ОАО «Белагропромбанк», г. Минск, код 945 |
ОАО «Приорбанк», г. Минск, код 687 |
филиал №426 АСБ «Беларусьанк», г. Гродно, код 705 |
филиал ОАО «Белросбанк», г. Слоним, код 489 |
Наименование банка получателя |
филиал №404 АСБ «Беларусбанк», г. Гродно, код 749 |
ОАО «Приорбанк», г. Минск, код 687 |
филиал № 400 АСБ «Беларусбанк», г. Гродно, код 752 |
филиал ОАО «Белагропромбанк», г. Лида, код 357 |
ОАО «Белагропромбанк», г. Гродно, код 547 |
ОАО «Белинвестбанк», г. Минск, код 954 |
Сумма погашения основного долга |
5000000 |
10000000 |
15000000 |
7000000 |
9000000 |
6000000 |
Сумма процентов |
750000 |
950000 |
1050000 |
800000 |
840000 |
760000 |
№ счета по учету задолженности |
2120684597320 |
2120689547135 |
2120887456221 |
2120998756234 |
2120000004587 |
2120006450012 |
№ счета по учету % |
8032000469751 |
8032001250064 |
8032540000698 |
8032000150049 |
8032600120032 |
8032000465901 |
Методика расчета:
При расчете погашения суммы основного долга необходимо сумма кредита разделить на срок кредита (за единицу измерения берется месяц), полученная суммы погашается каждый месяц из суммы основного долга.
Формула для расчета процентов по кредиту:
---────────────────┬────────────┬────────┬───┬─────────┬──┬──────────┐
│ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ N │Дата │Срочный │ │Несрочный│ │0401600031│
├───────────────────────┴────────────┴────────┴───┴─────────┴──┴──────────┤
│Сумма и валюта: │
│ ┌──────┬─────┬────────┬───────────────────────────┤
│ │Код │ │Сумма │ │
│ │валюты│ │цифрами │ │
├───────────────────────┴──────┴─────┴────────┴───────────────────────────┤
│Плательщик: │
│ ┌──────┬──────────────────────────────────────────┤
│ │Счет N│ │
├───────────────────────┴──────┴──────────────────────────────────────────┤
│Банк-отправитель: │
│ ┌─────────┬───────────────┬──────────┤
│ │Код банка│ │ │
├────────────────────────────────────┴─────────┴───────────────┴──────────┤
│Банк-получатель: │
│ ┌─────────┬───────────────┬──────────┤
│ │Код банка│ │ │
├────────────────────────────────────┴─────────┴───────────────┴──────────┤
│Бенефициар: │
│ ┌──────┬──────────────────────────────────────────┤
│ │Счет N│ │
├───────────────────────┴──────┴──────────────────────────────────────────┤
│Назначение платежа: │
├────────────────────┬─────────────┬────────────────┬───────────┬─────────┤
│ УНП плательщика │ УНП │ УНП │Код платежа│ Очередь │
│ │ бенефициара│ третьего лица │ │ │
├────────────────────┼─────────────┼────────────────┼───────────┼─────────┤
│ │ │ │ │ │
├────────────────────┼───────┬─────┼───────┬────────┴───────────┴─────────┤
│Корреспондент │Код │ │Счет N │ │
│банка-получателя: │банка │ │ │ │
│ └───────┴─────┴───────┴──────────────────────────────┤
│ │
├──────────┬─────────┬───────┬─────┬───────┬───────┬──────────────────────┤
│Расходы │ │ │ │ │ │Комиссию списать │
│по │ ПЛ │ │ БН │ │ ПЛ/БН │со счета N │
│переводу │ │ │ │ │ │ │
├──────────┴─────────┴───────┴─────┴───────┴───────┴──────────────────────┤
│Дата и номер паспорта сделки: │
├──────────┬──────────────────────────────────────────────────────────────┤
│Детали │ │
│платежа │ │
├──────────┴──────────────────────────────────────────────────────────────┤
│Заполняется банком │
├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│Сумма к перечислению / списанию: │
├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│Корреспондент банка-отправителя: │
│Дата валютирования Подпись │
├──────────┬──────────┬───────┬───────────┬───────────────────────────────┤
│ Дебет │ Кредит │ Код │ Сумма │Эквивалент в белорусских рублях│
│ счета │ счета │валюты │ перевода │ │
├──────────┼──────────┼───────┼───────────┼───────────────────────────────┤
│ │ │ │ │ │
└──────────┴──────────┴───────┴───────────┴───────────────────────────────┘
Подписи плательщика Подпись исполнителя
Дата исполнения банком
М.П. Штамп банка