Завдання для розгляду:

Завдання 1. Комерційний банк залучив строковий депозит у розмірі 1000 грн. на термін з 22 травня до 15 липня під відсоткову ставку 15% річних. Необхідно розрахувати суми відсоткових платежів, використовуючи різні методи визначення кількості днів.

Завдання 2. Комерційний банк залучає строковий депозит юридичної особи у розмірі 70000 грн. на три місяці на термін з 05 серпня до 05 листопада за річною відсотковою ставкою 9%. Відсотки нараховуються щомісячно і сплачуються не пізніше 1-го числа кожного місяця. Кількість днів згідно з угодою обчислюється за методом факт/факт.

Необхідно розрахувати щомісячні платежі за відсотками та платіж по закінченні дії депозитної угоди.

Завдання 3. Комерційний банк залучає депозит фізичної особи у розмірі 25000 грн. на чотири місяці на термін з 09 травня до 09 вересня за відсотковою ставкою 12% річних із капіталізацією відсотків щомісячно. Нарахування відсотків проводиться в останній день місяця, а їх сплата - при погашенні депозиту. Кількість днів згідно з угодою розраховується за методом факт/360.

Необхідно нарахувати відсотковий дохід за кожен місяць та розрахувати платіж по закінченні терміну дії депозитної угоди.

Завдання 4. Комерційний банк залучає депозит фізичної особи у розмірі 14000 грн. на три місяці на термін з 12 вересня до 12 грудня за відсотковою ставкою 15% річних із капіталізацією відсотків щомісячно. Відсотки нараховуються в останній день місяця і сплачуються при погашенні депозиту. Кількість днів згідно з угодою розраховується за методом факт/360.

Необхідно нарахувати відсотковий дохід за кожен місяць та обчислити платіж по закінченні терміну дії депозитної угоди.

Завдання 5. Комерційний банк залучає депозит юридичної особи у розмірі 50000 грн. на три місяці на термін з 24 квітня до 24 липня за номінальною ставкою 20% із виплатою відсотків при внесенні коштів на депозит. Кількість днів згідно з угодою розраховується за методом 30/360.

Необхідно визначити суму відсотків, що сплачується за депозитом та суму коштів, що зараховується на депозитний рахунок клієнта.

Завдання 6. Визначити основні види вкладів, охарактеризувати їх. Які існують гарантії вкладів фізичних осіб?

Завдання 8. Як впливає об’єм ресурсів на прибутковість і ліквідність банку?

Тема 4. Операції з обслуговування платіжного обороту

Обсяг – 9 год.

Мета: вивчити порядок здійснення операцій з обслуговування платіжного обороту на основі основних форм безготівкових розрахунків та визначити доцільність їх використання в діяльності комерційних банків

Зміст самостійної роботи

Опрацювати питання:

1. Охарактеризуйте структуру грошового обороту.

2. У чому суть безготівкових розрахунків та його складові.

3. Визначте принципи організації безготівкових розрахунків.

4. Назвіть форми безготівкових розрахунків.

5. Що таке розрахунковий документ?

6. Який порядок оформлення розрахункових документів та отримання їх банками?

7. Які документи потрібно подати юридичній особі банку для відкриття їй

поточного рахунка?

8. Назвіть підстави для закриття поточних рахунків клієнтів банків.

9. Що таке платіжне доручення? В яких розрахунках вони застосовуються?

10. У чому суть платіжної вимоги-доручення?

11. Назвіть переваги і недоліки розрахунків платіжними вимогами-доручtннями.

12. Що таке примусове списання коштів?

13. У чому суть платіжної вимоги?

14. Що таке розрахунковий чек та який порядок їх оформлення

15. Що таке акредитив?

16. Які суб’єкти вступають в економічні відносини при розрахунках акредитивами?

17. Назвіть види акредитивів.

18. Опишіть механізм під час здійснення заліку взаємної заборгованості.

19. Як визначається ефективність заліку взаємної заборгованості?

20. Що таке кореспондентський рахунок?

21. Розкрийте механізм функціонування системи електронних платежів

Національного банку України у файловому режимі.

Тестові завдання:

1. Інструменти, що забезпечують переміщення вартості в грошовій формі між фінансовими і нефінансовими агентами - це...

а) кредитні інструменти;

б) платіжні інструменти;

в) інструменти безготівкових розрахунків;

г) готівкові інструменти.

2. Платіжне розпорядження, що рухається в тому ж напрямку, що й кошти – від платника до одержувача має...

а) кредитовий характер дії;

б) дебетовий характер дії;

в) сальдовий характер дії;

г) прямий характер дії.

3. Платіжне розпорядження, що рухається у зворотному щодо коштів напрямку, - від одержувача платежу до платника має...

а) кредитовий характер дії;

б) дебетовий характер дії;

в) сальдовий характер дії;

г) непрямий характер дії.

4. До інструментів, що засновані на кредитовому переказуванні коштів належать...

а) платіжне доручення;

б) чек;

в) вексель;

г) вірна відповідь відсутня.

5. Рахунки Лоро - це рахунки, які відкриваються ...

а) банком своїм банкам - кореспондентам;

б) банку у банків - кореспондентів;

в) виключно для кореспондентів - фізичних осіб;

г) вірна відповідь відсутня.

6. Безумовний наказ клієнта банку, який веде його поточний рахунок, про сплату певної суми пред'явнику, являє собою...

а) чек;

б) вексель;

в) платіжне доручення;

г) всі відповіді вірні.

7. Платіжна система, що забезпечує здійснення розрахунків між банківськими установами на території України має назву...

а) система масових платежів;

б) система електронних платежів;

в) національна система платежів;

г) система безготівкових платежів.

8. Консорціумні кредити - це кредити, які надаються...

а) декількома банками окремо;

б) двома банками окремо;

в) одним банком;

г) декількома банками, які створюють певне об єднання з метою кредитування.

9. Банківські кредити поділяються по характеру процентної ставки на кредити з...

а) плаваючою процентною ставкою;

б) домінуючою процентною ставкою;

в) традиційною процентною ставкою;

г) екстраординарною процентною ставкою.