ВІННИЦЬКИЙ ФІНАНСОВО-ЕКОНОМІЧНИЙ УНІВЕРСИТЕТ

Економіко-правовий коледж

МЕТОДИЧНІ ВКАЗІВКИ

ДО ПРАКТИЧНИХ ЗАНЯТЬ

З ДИСЦИПЛІНИ

"Банківські операції"

(для студентів спеціальності 5.03050801 Фінанси і кредит)

ВІННИЦЯ - 2013

ВІННИЦЬКИЙ ФІНАНСОВО-ЕКОНОМІЧНИЙ УНІВЕРСИТЕТ

Економіко-правовий коледж

МЕТОДИЧНІ ВКАЗІВКИ

ДО ПРАКТИЧНИХ ЗАНЯТЬ

З ДИСЦИПЛІНИ

"Банківські операції"

(для студентів спеціальності 5.03050801 Фінанси і кредит)

Затверджено

на засіданні випускової циклової комісії зі спеціальності

«Фінанси і кредит»

Протокол №__від «__» січня 2013р.

ВІННИЦЯ – 2013

Методичні вказівки до проведення практичних занять з дисципліни «Банківські операції» (для студентів спеціальності 5.03050801 Фінанси і кредит). – Вінниця: ВФЕУ. – 2013. – 63с.

Укладач: Юрчишена Л.В.

Редактор:

Відповідальний за випуск: Юрчишена Л.В.

ЗМІСТ

Вступ……………………………………………………………………………….…4

Тематичний план практичних занять з дисципліни „Банківські операції”……...5

Практичне заняття №1. Види банків і порядок їх створення в Україні………….6

Практичне заняття №2. Організація діяльності комерційного банку……...…….8

Практичне заняття №3. Операції з формування ресурсів комерційного банку………………………………………………………………………………...11

Практичне заняття №4-5. Операції з обслуговування платіжного обороту……14

Практичне заняття №6. Операції з готівкою……………………………………..18

Практичне заняття №7. Операції з пластиковими картками…………………….19

Практичне заняття №8-9. Кредитні операції……………………………………..20

Практичне заняття №10. Операції з надання і погашення кредитів…………….24

ПИТАННЯ ДО 1 МОДУЛЯ З КУРСУ «БАНКІВСЬКІ ОПЕРАЦІЇ»…………....29

Практичне заняття №11. Операції з векселями…………………………………..31

Практичне заняття №12. Операції з цінними паперами………………...……….34

Практичне заняття №13. Інвестиційні операції…………………………………..37

Практичне заняття №14. Операції банків з іноземною валютою……………….40

Практичне заняття №15. Операції з надання банківських послуг………………43

Практичне заняття №16-17. Операції із забезпечення фінансової стійкості банку………………………………………………………………………………...47

Перелік питань до іспиту з дисципліни “БАНКІВСЬКІ ОПЕРАЦІЇ”………………………………………………………………………….57

РЕКОМЕНДОВАНА ЛІТЕРАТУРА………………………………………………60

ВСТУП

Програма вивчення нормативної дисципліни “Банківські операції” складена у відповідності до місця та значення дисципліни за структурно-логічною схемою, передбаченою освітньо-професійною програмою підготовки спеціалістів за напрямком “Фінанси і кредит” і охоплює всі змістовні модулі, визначені анотацією для мінімальної кількості годин, передбачених стандартом.

Метою дисципліни «Банківські операції» є формування теоретичних і прикладних знань про функ­ціонування комерційних банків, здійснювані ними операції та послуги.

Предметом вивчення навчальної дисципліни є операції комерційних банків.

Завдання: засвоєння теоретичних засад і методології проведення банківських операцій; набуття вмінь оперувати нормативно-правовими документами НБУ, аналізувати стан банківських операцій, розв’язувати питання взаємовідносин між клієнтами і комерційними банками та між НБУ і комерційними банками.

Згідно з вимогами освітньо-професійної програми студенти повинні:

• знати: поняття про банки та банківську систему України; ресурси комерційних банків; розрахунково-касові операції банків; кредитні операції банків; операції з цінними паперами; операції в іноземній валюті; забезпечення фінансової стійкості банку;

• вміти: давати економічне, юридичне та організаційне обґрунтування розвитку банківської установи; робити економічні та організаційні розрахунки з приводу діяльності банку; аналізувати ринок банківських послуг; знаходити об’єктивні управлінські рішення щодо планування, прогнозування і регулювання діяльності банку.

На вивчення навчальної дисципліни відводиться 180 годин/ 5 кредитів ECTS.

Тематичний план практичних занять з дисципліни „банківські операції”

Назва теми	Обсяг годин
	Денна	Заочна
Тема 1. Види банків і порядок їх створення в Україні	2
Тема 2. Організація діяльності комерційного банку	2
Тема 3. Операції з формування ресурсів комерційного банку	2
Тема 4. Операції з обслуговування платіжного обороту	4
Тема 5. Операції з готівкою	2
Тема 6. Операції з пластиковими картками	2
Тема 7. Кредитні операції	4
Тема 8. Операції з надання і погашення кредитів	2
Тема 9. Операції з векселями	2
Тема 10. Операції з цінними паперами	2
Тема 11. Інвестиційні операції	2
Тема 12. Операції банків з іноземною валютою	2
Тема 13. Операції з надання банківських послуг	2
Тема 14. Операції із забезпечення фінансової стійкості банку	4
Усього годин	34

Практичне заняття №1

Тема 1. Види банків і порядок їх створення в україні

Обсяг – 2 год.

Мета: вивчити особливості створення і реєстрації комерційних банків, а також форму власності в якій вони створюються

Питання для обговорення

1. Суть і функції банків у ринковій економіці

2. Банківська система України

3. Види банків та банківських об’єднань

4. Порядок створення і реєстрації банків в Україні

Задачі для розв’язку

Ситуація 1.

У Національний банк України подано пакет документів для реєстрації Банку «Агро». Засновники банку внесли на тимчасовий рахунок грошові кошти в розмірі 3 млн. євро.

Потрібно вияснити:

1. Які документи потрібно подати банку до територіального управління НБУ для реєстрації?

2. Які дії Національного банку України при розгляді питання щодо реєстрації банку?

Задача 1.

Використовуючи наведені дані, визначте суму активів, зобов’язань, капіталу комерційного банку: цінні папери власного боргу – 124; міжбанківські кредити отримані - 564; кореспондентські рахунки інших банків – 22; строкові депозити клієнтів – 2275; нерозподілений прибуток – 232; цінні папери, придбані – 540; кошти до запитання клієнтів – 3876; кореспондентський рахунок в НБУ – 1110; кредити, надані клієнтам - 5 061; каса – 2297; загальні резерви – 1518; статутний капітал – 1900; кредити, отримані від НБУ – 65; основні засоби – 756; міжбанківські кредити надані – 767; кореспондентські рахунки в інших банках – 45.

Задача 2.

Комерційний банк виконує операції за вкладами населення, яким належить значне місце в банківських ресурсах. Тому значна увага приділяється прогнозуванню залишків, вкладів. За ІІ квартал 2012 р банк мав такі показники:

• середньоквартальний залишок вкладів (СЗ) – 51,8 млн. грн.;

• оборот за надходженнями (ОН) – 30,6 млн. грн.;

• оборот за видатками (ОВ) – 24,7 млн. грн. ,

• залишок на початок кварталу (З_поч) – 117,8 млн. грн.

Визначити середній строк зберігання вкладів та їх оборотність.

Задача 3.

АКБ «Кредит» виконує операції із залучення грошових коштів підприємств та населення на вклади. На 1 квітня залишки коштів на депозитних рахунках підприємств становили 2,1 млн. грн., на рахунках громадян — 4,5 млн. грн. 2 квітня обороти за прибутками до вкладів становили 0,3 млн. грн., а за видатками — 1,9 млн. грн. Цього самого дня закінчився строк депозитної угоди на 0,6 млн. грн., і валюту депозиту разом з нарахованими процентами, що становили 0,1 млн. грн., було перераховано через кореспондентський рахунок банку на розрахунковий рахунок підприємства.

Розрахуйте розмір депозитів, які можуть бути використанні банком, як ресурси.