226. Норматив великих кредитних ризиків повинен не пере­ вищувати:

1. 25%.

2. 5%.

3. 800%.

4. 40%.

227. Загальна сума зобов'язань будь-якого позичальника (фізич­ ної чи юридичної особи, у тому числі банку) перед банком у результаті надання останнім одного або кількох кредитів:

1. Не може перевищувати 50% його внеску до статутного фонду банку.

2. Не повинен перевищувати 25% капіталу банку.

3. Не повинен перевищувати 10% капіталу банку.

4. Не повинна перевищувати 25% регулятивного капіталу банку.

228. «Інвестиційний клас» банку — це:

1. Кредитний рейтинг, встановлений відповідною постановою НБУ.

2. Кредитний рейтинг, встановлений Асоціацією українських банків.

3. Кредитний рейтинг, підтверджений у бюлетені однієї з про­ відних світових компаній.

4. Кредитний рейтинг, встановлений Кредитним комітетом банку.

229. Рівень резервування за позиками «стандартні» дорівнює:

1. 2%.

2. 5%.

3. 1%.

4. 10%.

230. Норматив максимального розміру кредитів, гарантій та по­ ручительств, наданих одному інсайдеру, не може бути:

1. Нижче 25%.

2. Нижче 10%.

3. Більше загального нормативу кредитних ризиків.

4. Вище 5%.

231. Банки зобов'язані здійснювати розрахунок резервів під:

1. Стандартну та нестандартну кредитну заборгованість.

2. Сумнівну та безнадійну кредитну заборгованість.

3. Субстандартну та безнадійну кредитну заборгованість.

4. Безнадійну заборгованість.

232. Не здійснюється формування резерву:

1. За операціями з оперативного лізингу.

2. За гарантіями іншим банкам.

3. За бюджетними кредитами.

4. За міжбанківськими кредитами.

233. Оптимальне значення чистої процентної маржі банку:

1. 2.

2. 1.

3. 4,5.

4. 1,25.

234. Оптимальне значення чистого спреду банку:

1. 10.

2. 1,25.

3. 2.

4. 15.

235. Оптимальне значення показника прибутковості капіталу:

1. 10.

2. 5.

3. 1.

4. 15.

236. Емісійні різниці — це:

1. Різниця між ціною продажу акцій та їх номіналом.

2. Різниця між нормативним та реальним капіталом.

3. Капітал, що не задіяний у діяльності банку..

4. Обсяг фондів, що створюються за власним бажанням банку.

237. Критеріями визначення надійності банку є:

1. Достатність капіталу та прибутковість.

2. Ліквідність, дохідність та прибутковість, якість активів.

3. Достатність капіталу, якість активів, дохідність та прибутко­ вість, ліквідність, якість управління.

238. Модель Дюпона характеризується співвідношенням:

1. Прибуток / капітал = (чистий прибуток / середні активи) х (операційні доходи / капітал).

2. Прибуток / капітал = (чистий прибуток / середні активи) х (сумарні доходи / середні активи) х (середні активи / опера­ ційні доходи). ,, •

3. Чистий прибуток / капітал = (чистий прибуток / операційні доходи) х (операційні доходи / середні активи) х (середні активи / капітал).

4. Правильна відповідь відсутня.

239. Активи високоліквідні - це:

1. Кошти в касі та на коррахунках, вкладені в майно та цінні папери інших банків, надані кредити та інші активи, що дають дохід банку.

1. Кошти в НБУ та активи, що дають дохід банківській установі.

2. Кошти в касі, у НБУ та в інших банківських установах, а також активи, що можуть бути швидко проконвертовані у го­ тівкові чи безготівкові кошти.