186. Кошти на умовах субординованого боргу залучаються на строк не менше:

1. 20 років.

2. 10 років.

3. 5 років.

4. 6 років.

187. Розмір субординованого боргу не може перевищувати:

1. 10% розміру регулятивного капіталу.

2. 100% розміру статутного капіталу.

3. 50% розміру основного капіталу.

4. 50% розміру регулятивного капіталу.

188. Банки не формують резерви за активними операціями:

1. Коштами, розміщеними на коррахунках у банках, які зареєст­ ровані в офшорних зонах.

2. Кредитними операціями.

3. Операціями з державними цінними паперами.

4. Дебіторською заборгованістю.

189. Базою для розрахунку нормативів кредитних ризиків банку щодо інсайдерів з 1 січня 2006 р. є:

1. Нормативний рівень капіталу.

2. Регулятивний капітал.

3. Статутний капітал.

4. Основний капітал.

190. Показник адекватності основного капіталу розраховується як:

1. Співвідношення основного капіталу до загальних активів банку.

2. Співвідношення основного капіталу до середніх активів банку.

3. Співвідношення основного капіталу до ліквідних активів банку.

4. Співвідношення основного капіталу до пасивів банку.

191. Рейтингова оцінка діяльності банків в Україні здійснюється за системою:

1. САМЕL.

2. РЕSТ.

3. САМЕLS.

4. SWОТ.

192. У загальному вигляді ефективність банківської діяльності розраховується співвідношенням:

1. Середніх активів та зобов'язань.

2. Кількості клієнтів у попередньому та поточному періоді.

3. Кількості клієнтів на 1 працівника.

4. Доходів та витрат.

193. Рейтингова оцінка діяльності банків відноситься до:

1. Якісної системи оцінки.

2. Кількісної системи оцінки.

3. Експериментальної системи оцінки.

194. Під сукупним ризиком банку розуміють:

1. Обсяг можливих втрат за окремим ризиком.

2. Мінімальний обсяг втрат.

3. Загальний обсяг можливих втрат.

195. Оцінка кредитоспроможності позичальника банку відно­ ситься до:

1. Обов'язкового аналізу.

2. Ініціативного аналізу.

196. Скоринговий метод оцінки кредитоспроможності клієнта класично застосовувався по відношенню до клієнтів:

1. Юридичних осіб.

2. Фізичних осіб.

3. Банків-контрагентів.

197. Показник прибутковості капіталу банку визначається як співвідношення:

1. Чистого прибутку до регулятивного капіталу.

2. Валового прибутку до акціонерного капіталу.

3. Чистого прибутку до капіталу.

4. Балансового прибутку до основного капіталу.

198. Валютний ризик відноситься до:

1. Внутрішніх ризиків.

2. Загальних ризиків.

3. Зовнішніх ризиків.

199. «Дюпон-каскад» використовується для оцінки показника:

1. Прибутковості активів.

2. Прибутковості пасивів.

3. Прибутковості капіталу.

4. Прибутковості праці.

200. Показник КОА - це:

1. Прибутковість активів.

2. Розмір оборотних активів.

3. Середній ризик активів.

4. Ліквідність активів.

201. Рентабельність доходу визначається співвідношенням:

1. Валового прибутку до акціонерного капіталу.

2. Витрат до доходів.

3. Чистого прибутку до доходів.

4. Доходів до активів.

202. Регулятивний капітал складається з:

1. Основного, додаткового капіталу та субординованого боргу.

2. Основного та додаткового капіталу за мінусом суми основних засобів.

3. Основного та додаткового капіталу.

4. Капіталу першого, другого, третього та четвертого рівнів.